Что делать, если при выводе средств с брокерского счета угрожают блокировкой и требуют дополнительные платежи?

Question

Здравствуйте. Нашла случайно объявление о работе на удалёнке. Со мной связались и начали рассказывать о заработке на покупке акций. Слишком красочно всё описали, далее установили все нужные приложения и открыли брокерский счёт. Предоставили якобы личного трейдера, который помогал правильно работать на платформе и подсказывал , что купить. Начала я со 100 долларов, дальше начали объяснять, что нужно ещё вложить, чтобы больше получить. Тут я сразу не повелась. Прибыль была, вывод денежных средств осуществлялся без проблем. Потом захотела прекратить и тут мне сказали, что надо закрыть счёт. Для этого надо отменить кредитное плечо. Я положила ещё деньги на счёт для этой отмены. А при выводе на счёта была ошибка в цифре банковской карты. На мою почту пришло сообщение с инструкцией , как быть дальше.Менеджер службы поддержки начал говорить про доверенное лицо, с этим доверенным лицом мы должны были провести денежный оборот , надо было взять авальный кредит якобы. Всё сделали и тут снова что-то не так пошло. Нужно третье доверенное лицо. И уже тут начали замечать неладное. Когда начала давать заднюю, начали поступать угрозы о том, что счёт заблокируют, будут начисляться налоги, вплоть до того, что отберут имущество и заблокируют карты за неуплату. По сей день приходят сообщения с угрозами от трейдера, что если я не закончу и испорчу репутацию, то у меня будут проблемы. Брокерский счёт заблокировали

Николай Бакшанов · Accepted Answer

Здравствуйте. По описанию это имеет явные признаки мошеннической инвестиционной схемы, а не нормальной работы лицензированного брокера. Требования «отменить кредитное плечо», внести деньги для разблокировки, найти «доверенное лицо», оформить «авальный кредит», а затем угроза блокировкой карт и имущества — типичный способ вынудить человека переводить всё новые суммы. Сейчас главное — не переводить им больше ни рубля, не оформлять кредиты и не привлекать третьих лиц. Реальный брокер не требует предварительно вносить деньги для «разблокировки вывода» и не может самостоятельно арестовать Ваше имущество или банковские карты. Проверить, имеет ли организация право оказывать брокерские услуги в РФ, можно по реестру Банка России. Сохраните всю переписку, номера телефонов, адреса сайтов, данные приложений, банковские реквизиты, чеки и скриншоты «брокерского счёта». После этого подайте заявление в полицию о возможном мошенничестве по ст. 159 УК РФ; заявление обязаны принять и зарегистрировать, а проверка проводится по ст. 144–145 УПК РФ. Если угрозы сопровождаются требованиями передать деньги или имущество, их также обязательно укажите в заявлении. Одновременно срочно свяжитесь со своим банком: сообщите, что переводы могли быть совершены под влиянием мошенников, попросите проверить возможность приостановки/возврата операций и зафиксировать обращение. Если Вы устанавливали приложения по их указанию или давали доступ к экрану/устройству, удалите программы удалённого доступа, смените пароли от банков, почты и Госуслуг и завершите все активные сеансы. Не пытайтесь «закрыть брокерский счёт» дополнительными платежами: в подобных схемах после каждого платежа обычно появляется новое условие. Если необходимо проверить название «брокера», сайт, переписку и реквизиты переводов и подготовить заявление в полицию и обращения в банк, можете обратиться ко мне через кнопку «Общаться в чате» в рамках платной персональной консультации. Если мой ответ был Вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле. Все дополнительные вопросы рассматриваются только в рамках персональной консультации.

Правовед.RU · Answer

Угрозы арестом имущества, списанием налогов и блокировкой счетов не имеют законной силы: брокеры и частные лица не обладают полномочиями государственных органов. Исход дела и возможность вернуть деньги зависят от того, кому фактически направлялись платежи - компании с лицензией Банка России или на банковские карты физических лиц. Новые платежи под предлогом закрытия счета только увеличат финансовые потери, тогда как переводы физическим лицам возвращаются через суд как неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ . В детальном разборе: Порядок сбора и фиксации доказательств переводов и угроз трейдера, чтобы подготовить обращение в полицию без риска потери переписки. Текст досудебной претензии к владельцу банковской карты, на которую ушел платеж, для возврата денег через суд без участия псевдоброкера. План действий на случай отказа банка раскрыть реквизиты получателя или затягивания проверки полицией, чтобы ускорить взыскание средств.

Бесплатная консультация юриста

Что делать, если при выводе средств с брокерского счета угрожают блокировкой и требуют дополнительные платежи?

Ответ команды Правовед