Что делать, если человек забрал миллион рублей с моего счета?
Мы спали мои деньги со счета она мне дала только 80 тысяч рублей а миллион забрала себе
, Валерий, г. Иркутск
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Ответ команды Правовед
Вернуть этот миллион закон позволяет в полном объеме, поскольку по ст. 17 Федерального закона "Об опеке и попечительстве" опекун не приобретает права собственности на деньги подопечного и обязан тратить их исключительно на Ваши нужды. Исход возврата зависит от того, оформлялось ли в органе опеки предварительное разрешение на снятие этой суммы и сдан ли по ней финансовый отчет. Если ограничиться устными требованиями, опекун успеет потратить миллион или составить фиктивные расписки о покупках, поэтому первым шагом фиксируют операцию в банке и инициируют проверку целевого использования средств.
В детальном разборе:
- Пошаговый порядок истребования банковской выписки и проверки отчета опекуна, чтобы зафиксировать точные даты и основания списания денег.
- Текст заявления в прокуратуру и орган опеки о присвоении денег подопечного, чтобы запустить официальную проверку и потребовать возврата всей суммы.
- Что предпринять и чем опровергнуть доводы опекуна, если вторая сторона заявит, что деньги пошли на Ваши личные нужды.
Свежие банковские отметки о снятии наличных позволяют закрепить доказательства до того, как эти средства будут растрачены.
Добрый день.
Валерий, каким образом были сняты деньги в вашего счета?
Если у вас обманным путем списали деньги вы можете обратиться в полицию.
Предоставить доказательства. Также взыскать украденные деньги в порядке гражданского судопроизводства.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте, Валерий!
Коллега верно указала направления, однако выбор способа защиты полностью зависит от того, как именно деньги покинули ваш счет, и это обстоятельство нужно определить прежде всего.
Если человек получил доступ к вашей карте, телефону или онлайн-банку и распорядился средствами без вашего ведома, речь идет о краже с банковского счета, за которую предусмотрена ответственность по пункту «г» части 3 статьи 158 Уголовного кодекса РФ. При сумме свыше миллиона рублей это особо крупный размер, и дело относится к тяжким. Обращаться нужно в полицию, а незамедлительно после этого в банк с заявлением о несанкционированных операциях и требованием заблокировать переводы.
Если же вы сами перевели деньги либо передали доступ добровольно, будучи введенным в заблуждение относительно целей, квалификация иная: мошенничество по статье 159 Кодекса. Здесь принципиально доказать обман, поэтому важна вся переписка и договоренности, которые предшествовали передаче средств.
Третий вариант встречается чаще всего и требует отдельного внимания. Если деньги были переданы этому человеку с какой-либо целью, например для покупки, хранения или совместных расчетов, а он их присвоил, применяется статья 160 Кодекса о присвоении. Одновременно в гражданском порядке средства взыскиваются как неосновательное обогащение по статье 1102 Гражданского кодекса РФ, поскольку правовых оснований удерживать чужие деньги у него нет. Дополнительно по статье 395 Кодекса начисляются проценты за пользование чужими средствами за весь период удержания.
Существенно, что гражданский иск можно подавать независимо от результата рассмотрения заявления в полиции, и ждать возбуждения уголовного дела не требуется. Более того, при отказе в возбуждении дела гражданский путь часто оказывается результативнее.
Немедленно соберите доказательства: банковские выписки с указанием дат, сумм и получателя, переписку, где обсуждались эти деньги, сведения о возврате восьмидесяти тысяч рублей, поскольку частичный возврат подтверждает, что средства действительно принадлежали вам и человек это признавал. Этот факт в вашу пользу весьма весом.
Подскажите, каким образом деньги были сняты: этот человек имел доступ к вашей карте или счету, вы переводили их сами, и какие отношения вас связывают? Также уточните, когда это произошло. От этого зависит квалификация и порядок действий.
При необходимости помогу составить заявление в полицию и исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения с процентами.
С уважением,
Гайворонский Александр.
Если вам помог мой ответ, вы можете выразить благодарность здесь:
pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/3833167/
Это займет пару секунд, но позволит мне и дальше уделять время бесплатным вопросам. Спасибо за поддержку!
Доброго времени суток!
Действия лица, которое без вашего согласия сняло деньги с вашего счета, квалифицируются как хищение денежных средств.
Возможны такие действия:
1. Банк: Заявление о несанкционированном списании.
2. Полиция: Заявление о преступлении (кража/мошенничество).
3. Суд: Иск о взыскании неосновательного обогащения на оставшуюся сумму и процентов за пользование чужими деньгами.
Доступна услуга по составлению документов, нахожусь в Краснодаре.
Все вопросы — в личку.
Похожие вопросы
Должен ли виновник ДТП доплачивать пострадавшему сверх суммы страховой выплаты?
Здравствуйте, произошло ДТП мой муж виновник, наша страховая насчитала пострадавшему 190 тыс. рублей. Он говорит, что ремонт у него на 300 тыс. рублей(но это ничем не подтверждено). Оставшуюся сумму в 110 тыс. он просит от моего мужа. Прав ли пострадавший?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если Озон Банк не возвращает деньги после блокировки карты?
Здравствуйте! У меня такая ситуация произошла, две недели назад примерно, мне заблокировали карту озон банка, из-за того что человек вернул долг, 13 раз перевел по маленькой сумме, банк посчитал это подозрительным и заблокировал меня. На карте было 12 тысяч рублей, я ввел в перевод на Сбербанк, ввел счет и БИК, озон банк сказал что переведут через три дня сумму. Прошло уже две недели, деньги так и не вернули. На почте отвечают что их невозможно вернуть.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Полагается ли компенсация при закрытии ресторана исходя из фактической зарплаты на испытательном сроке?
Работаю в ресторане управляющим, с официальным окладом 60 тысяч рублей, фактически моя заработная плата 300 тысяч рублей, 240 тысяч предприятие проводит как премиальную часть все перечисляется на карту. Работаю на испытательном сроке. Сейчас ресторан закрывается и работодатель говорит что находясь на испытательном сроке я не имею право претендовать на какую либо компенсацию в связи с закрытием, а если имею то только на официальный оклад 60 тысяч рублей, который указан в трудовом договоре. Так ли это? И могу ли я претендовать на выплату фактического заработка 300 тысяч рублей, как компенсации в связи с закрытием ресторана?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если бот в Telegram не выводит деньги?
Здравствуйте, я нашла еще давно бота в телеграмме под названием @swagaplaybot. У меня накопилось уже 140 тысяч рублей, пыталась вывести деньги (19 тысяч рублей), попросили внести данные карты и номер телефона. Ввела данные, писало «Ошибка». В общем, я так понимаю, что это развод, да и отзывы плохие, читала их недавно.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если приставы не снимают арест со счета и отправляют на СВО?
Добрый день! На моем счету висит арест от приставов, деньги не списываются, банк направляет к приставам, приставы зовут к себе в отдел. Я там уже был - отправляют на сво. Через госуслуги дважды подал заявление с выпиской - отказали. Что делать?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.