Об этом не предупреждали, и начали угрожать, что если я сейчас не оплачу, то передадут адвокату Далее я

Добрый день!

Это классическая схема мошенничества с «инвестициями в биржу». После вашего первого платежа вас начали «доить» под предлогом комиссий, налогов и верификации, а теперь запугивают фиктивным иском и «адвокатом». Оплачивать больше ничего не нужно.

Обещание «вложил 250 — утром 35 000» не имеет отношения к реальной бирже. Настоящие брокеры так не работают и не требуют предоплат в Telegram.
Требования оплатить «брокерский счет», «налог», «верификацию» — типичные этапы скама: после каждого платежа придумывают новый повод для нового перевода.
Угрозы «передадим адвокату», «иск», «убытки биржи» — психологическое давление. Реальные иски не рассылают в Telegram, а подают в суд через ГАС «Правосудие» и вручают повестки.
«Удостоверение адвоката», PDF‑документы с вашими старыми данными (девичья фамилия, старый адрес/паспорт) — либо подделка, либо данные из утечек/открытых источников. Это не делает их требования законными.

Здравствуйте, Екатерина!

По описанной Вами ситуации имеются явные признаки мошеннической схемы с псевдоброкером. Требование постоянно доплачивать за «брокерский счет», «налог», «верификацию», а затем угрозы иском и появление «адвоката» сразу после Вашего отказа платить характерны именно для таких схем. Банк России также предупреждает о случаях, когда мошенники используют давление, угрозы и поддельные удостоверения, чтобы добиться очередного перевода денег.

Ничего больше им не переводите. Само по себе направленное Вам в Telegram изображение «иска» не означает, что иск действительно подан в суд. Тем более указание старой фамилии, старого паспорта и прежнего адреса дополнительно ставит под сомнение достоверность документов.

По факту уже перечисленных Вами денег возможны признаки мошенничества по ст. 159 УК РФ. То, что неизвестные располагают сведениями о Вашем прежнем паспорте, родственниках и старой регистрации, также следует обязательно указать полиции: эти сведения могли быть получены из утечек персональных данных и используются для психологического давления.

Рекомендую действовать следующим образом:

Прекратите любое общение и платежи этому «брокеру» и «адвокату». Не направляйте паспорт, банковские данные, коды из СМС и иные документы.
Сохраните все доказательства: переписку в Telegram, usernames и ссылки на аккаунты, номера телефонов, объявление, присланное удостоверение «адвоката», «исковое заявление», банковские чеки и реквизиты получателей. Ничего пока не удаляйте.
Незамедлительно обратитесь в свой банк и сообщите, что переводы были произведены под воздействием мошенников. Попросите зарегистрировать обращение о мошеннических операциях и проверить возможность возврата/оспаривания переводов. Банк России прямо рекомендует пострадавшим обращаться в банк и полицию.
Подайте заявление в полицию по месту жительства — лично в дежурную часть МВД либо через официальный электронный сервис МВД. В заявлении подробно укажите суммы и даты переводов, реквизиты получателей, ссылки на Telegram-аккаунты, угрозы, а также факт использования Ваших старых паспортных данных и информации о родственниках. Просите провести проверку в порядке ст. 144–145 УПК РФ и решить вопрос о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ.
Если они называют конкретную «биржу» или брокерскую компанию, можно дополнительно проверить ее через Банк России и направить обращение регулятору. Банк России ведет сведения о выявленных нелегальных участниках финансового рынка и передает информацию о них правоохранительным органам.
Что касается угроз «передать дело адвокату»: платить только из-за этих угроз Вы не обязаны. Если настоящий иск когда-либо будет подан, документы должны поступить из суда, а наличие дела можно будет проверить через официальный сайт соответствующего суда. Сам «адвокат» не вправе своим сообщением в Telegram создавать для Вас обязанность перечислить ему какие-либо деньги.

Особенно важно сейчас не пытаться «вернуть вложенное» путем еще одного платежа — именно на это, как правило, и рассчитывают мошенники.

Если мой ответ помог Вам, буду благодарен за положительный отзыв.

 
 
Екатерина, это классическая мошенническая схема. Давайте разберём по порядку, что здесь происходит и что делать.

Что это за схема
Это инвестиционная мошенническая схема, которая работает так:

Приманка — небольшая сумма (250 ₽) с обещанием огромного возврата. Цель — вовлечь и начать получать от вас деньги.
Доплаты — «брокерский счёт», «налог», «верификация» — это выдуманные комиссии. Реальные биржи никогда не просят оплачивать вывод отдельными платежами через мессенджер.
Угрозы «адвокатом» — стандартный приём давления. Никакого адвоката нет. Настоящие юристы не связываются с людьми в Telegram и не присылают «удостоверения» в мессенджере.
«Иск» и личные данные — документ поддельный. Информацию о вас (старый адрес, девичья фамилия, номер паспорта, родственники) мошенники берут из утёкших баз данных — таких в сети много. Это не значит, что у них есть реальные рычаги давления.
Что делать сейчас
Ничего не платите. Любые новые требования о доплатах — продолжение схемы. Сколько бы вы ни заплатили, вывода денег не будет.
Заблокируйте оба контакта в Telegram — и «биржу», и «адвоката». Не вступайте в переписку, не аргументируйте, не оправдывайтесь.
Подайте заявление в полицию. Это можно сделать онлайн через  Госуслуги (раздел «Сообщить о преступлении») или лично в ближайшем отделении. Опишите схему, приложите скриншоты переписки, чеки оплат, реквизиты, на которые отправляли деньги. Заявление обязаны принять — это мошенничество (ст. 159 УК РФ).
Свяжитесь с банком. Объясните ситуацию, попросите заблокировать карту, на которую могут попытаться списать средства, и уточните, можно ли оспоровать переводы. Шанс вернуть деньги небольшой, но попытаться стоит.
Проверьте аккаунты. Если пароль от Telegram или почты был слабым или использовался где-то ещё — смените пароли.
Тревожные моменты и что с ними делать
Что пугает
Почему не стоит бояться
Что сделать
«Адвокат» с удостоверением
Удостоверение поддельное или украденное. Настоящие юристы не пишут в Telegram
Игнорировать и блокировать
«Иск о возмещении убытков»
Вы не заключали легальный договор с реальной биржей. Это не юридический документ
Не отвечать, заблокировать
Ваши личные данные и данные родственников
Скорее всего из утёкших баз. Доступ к ним не даёт мошенникам реальной власти
Будьте осторожны с входящими звонками от «родственников» и «банка» — могут попытаться развести через доверие
Как защититься от дальнейшего давления
Мошенники знают, что вы уже платили и что вас напугали — поэтому попытки могут продолжиться через новые номера. Установите в Telegram настройку «Кто может писать мне» → «Контакты». Если позвонят или напишут от имени родственников в беде — перезванивайте знакомым по обычному номеру, не тому, что прислали в сообщении.

Екатерина, главное: вы ничего не нарушили, никакого реального иска нет. Чем дольше вы ведёте переписку — тем больше рычагов они пытаются найти. Молчание и блокировка — лучшая стратегия на вашей стороне. Подали уже куда-нибудь или помочь с оформлением заявления? Если ответ помог -оставьте  отзыв. Спасибо 

Добрый день, Екатерина. Коллеги совершенно верно описали схему и признаки мошенничества по ст.159 УК РФ, дополню практическим способом вернуть уже уплаченное. Поскольку деньги переводились за услугу, которая по факту не была и не могла быть оказана, реальный брокерский счёт вам никто не открывал, у вас есть основание для чарджбека, оспаривания платежа через банк-эмитент карты именно по причине «услуга не была оказана». Это признанное платёжными системами основание, в отличие, например, от проигрыша в азартной игре, где такой спор обычно не проходит, срок на подачу претензии в банк обычно до 120 дней с даты платежа, и это отдельный, более быстрый путь параллельно с заявлением в полицию.

Отдельно обращу внимание на то, откуда у мошенников оказались ваши старый паспорт, девичья фамилия, старый адрес и сведения о родственниках, это почти наверняка не связано с вашими действиями сейчас, а последствие более ранней утечки персональных данных откуда-то ещё. По ст.24 Федерального закона №152-ФЗ вы вправе требовать возмещения убытков и морального вреда с оператора, допустившего утечку, если получится установить его источник, а пока в любом случае стоит подать отдельное обращение в Роскомнадзор о неправомерном использовании ваших персональных данных третьими лицами, это самостоятельное нарушение вне зависимости от исхода дела о мошенничестве.

По поводу «адвоката», у вас есть простой способ проверки любого подобного давления на будущее, статус практикующего адвоката и его регистрационный номер можно за минуту проверить в реестре адвокатов на сайте Минюста России или в реестре адвокатской палаты соответствующего региона, если запись не находится, документ не имеет никакой юридической силы вне зависимости от того, как красиво оформлено присланное удостоверение, это отличный ориентир, чтобы сразу понимать, стоит ли вообще на что-то реагировать.

Если по вашей ситуации останутся вопросы, буду рад помочь, обращайтесь ко мне напрямую.

Обращаю внимание, что ответ подготовлен исходя из тех деталей, которые указаны в вопросе, и при уточнении обстоятельств дела оценка ситуации может измениться.

С уважением, Руслан
За ответ можно отблагодарить положительной отметкой или здесь: pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4379475/

Здравствуйте, Екатерина!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!