Можно ли взыскать деньги с лиц, на счета которых были переведены средства при мошенничестве?

Question

Обманули мошенники. Добрый вечер. 13.07 мне поступил звонок из налоговой, и сообщили, что у меня значительное превышение по доходам. Я начала доказывать обратное, но собеседник настаивал. Перевел на голосового помощника, чтобы подтвердить запись на прием. Причем все мои данные назвали точно, как и адрес налоговой. Обычно я предельно осторожна и внимательна, а тут назвала код из смс. Тут же пришел сигнал о взломе Госуслуг, и номер горячей службы. Далее мне сообщили, что в результате этого взлома все мои данные, включая реквизиты банковских счетов, ушли на Украину, и мне уже грозит ответственность за финансирование терроризма. Дали координаты ЦБ РФ. Я уже была в курсе, что ЦБ с физическими лицами не работает, но тот факт, что звонили не из ЦБ, а я, ввел в заблуждение. Далее в течение почти двух недель прессинг и запугивание, требование молчать, иначе нарушение банковской тайны и так же финансирование терроризма. Помимо жесткого запугивания был постоянный цейтнот, мне не давали времени на размышления. В общем, меня шантажом вынудили взять кредит, а также перевести накопления на счет двух человек, сотрудников банка. Вопрос такой. Эти два человека явно не призраки и не фантомы. Есть шанс взыскать с них украденные деньги? Уголовное дело о мошенничестве уже идет. 25.07 я написала заявление. Тогда же признали потерпевшей.

Алексей Таршиков · Answer

Как правило, счета, на которые были переведены деньги, лишь временные. Отследить полную транзакцию средств крайне сложно и в большинстве случаев попросту невозможно.

Роман Кафаров · Answer

Есть шанс взыскать с них украденные деньги Здравствуйте! Шанс есть, если будет приговор суда, который вступит в законную силу, далее сможете подать гражданский иск (ст.44 УПК РФ) Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ). Если вам потребуется подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.

Василий Кузнецов · Answer

Здравствуйте, Оксана Борисовна! Да, взыскать деньги с владельцев счетов, на которые Вы их перевели, возможно, даже если они сами не были организаторами мошенничества. Если между Вами не было договорных отношений, требование обычно заявляется как возврат неосновательного обогащения по ст. 1102 ГК РФ. Но здесь важно различать получить решение суда и реально получить деньги. Владельцы таких счетов нередко являются подставными лицами («дропперами»), через которых мошенники выводят средства. Суд может взыскать с них деньги, однако если у них нет официальных доходов, счетов или имущества, фактическое взыскание через приставов может оказаться длительным или частичным. Поэтому, поскольку уголовное дело уже возбуждено и Вы признаны потерпевшей, рекомендую сейчас письменно ходатайствовать перед следователем: установить владельцев счетов и дальнейшее движение Ваших денег; установить конечных получателей и организаторов схемы; наложить арест на выявленные счета и имущество для обеспечения возмещения ущерба; решить вопрос о гражданском иске в рамках уголовного дела. Если владельцы счетов не будут привлечены по уголовному делу, это не мешает отдельно обратиться к ним с гражданским иском о взыскании полученных сумм. То есть судебная перспектива взыскания есть, но основной практический риск — отсутствие у подставных владельцев счетов имущества, за счет которого реально можно вернуть деньги. Поэтому особенно важно добиться от следствия отслеживания дальнейшего движения средств, а не ограничиваться только первыми получателями. Если у Вас сохранились чеки переводов с ФИО получателей, по ним уже можно оценить, к кому и на какую сумму целесообразно предъявлять требования. Надеюсь, консультация была для Вас полезной. На Правовед.ru под ответами юристов предусмотрены кнопки «+» и «−» для оценки консультаций.