Добрый день! . Меня зовут Татьяна, мне 63 года. Я получила письмо из Великобритании с требованием верификации моей личности, поскольку, как оказалось, являюсь учредителем британской коммерческой компании . Сын через Chatdpd нашел выписку, где я действительно числюсь в этой компании. Подскажите, пожалуйста, как мне поступить в этой ситуации? Я не веду и не вела никакой деятельности за пределами РФ.
Добрый день, Татьяна. Ваша ситуация, хоть и вызывает тревогу, не является чем-то из ряда вон выходящим, и при правильном подходе Вы сможете её разрешить с минимальными потерями. Полученное Вами письмо, скорее всего, связано с новыми требованиями британского регистратора компаний (Companies House) о прохождении обязательной верификации личности для всех лиц, связанных с компаниями, однако такие письма также являются излюбленным инструментом мошенников, поэтому Ваша первоочередная и самая важная задача — проверить подлинность этого письма и убедиться, что Вы действительно имеете отношение к указанной компании, а не стали жертвой фишинга. Для этого ни в коем случае не переходите по ссылкам и не открывайте вложения из письма, особенно если оно пришло с публичного домена вроде Gmail или Yahoo, а вместо этого проверьте компанию самостоятельно через официальный и бесплатный реестр Companies House по адресу find-and-update.company-information.service.gov.uk, введя название компании или её уникальный восьмизначный регистрационный номер, который обычно указан в письме, — это позволит Вам увидеть полную информацию о компании, её статусе, дате регистрации и, что самое главное, списке директоров и лиц с значительным контролем (PSC), где действительно может значиться Ваше имя. Если проверка покажет, что Ваши данные (полностью, с отчеством) указаны в реестре, следующим шагом нужно понять, как Вы могли там оказаться: это может быть техническая ошибка, мошенническое использование Ваших личных данных третьими лицами или же давняя «дружеская» услуга знакомому или родственнику, о которой Вы уже забыли, но в любом случае это не означает, что Вы обязаны нести ответственность за деятельность компании или платить какие-либо налоги с её доходов, если Вы действительно не вели и не ведёте бизнес. Далее Вам предстоит принять решение: если Вы не хотите иметь никакого отношения к этой компании, самый чистый способ — это подать заявку на добровольное исключение компании из реестра (voluntary strike-off) через форму DS01, однако это может сделать только компания или её директор, поэтому, если Вы не являетесь директором, Вам придётся сначала подать уведомление о выходе из состава учредителей, и для всех этих процедур лучше всего обратиться к профессиональному юристу, специализирующемуся на британском корпоративном праве, который поможет Вам оформить все документы правильно и избежать ошибок, а если по каким-то причинам Вы решите оставить компанию, то Вам необходимо будет до ноября 2026 года пройти обязательную верификацию личности через систему GOV.UK One Login (бесплатно) или через авторизованного провайдера (платно). Также крайне важно помнить о налоговых обязательствах в Российской Федерации: как налоговый резидент РФ, Вы обязаны уведомить Федеральную налоговую службу о своём участии в иностранной компании, если доля участия превышает 10%, независимо от того, вела компания деятельность или нет, и за неподачу такого уведомления предусмотрены крупные штрафы, поэтому я настоятельно рекомендую Вам как можно скорее проконсультироваться с российским налоговым юристом по этому вопросу, чтобы выполнить все требования законодательства. Что касается самого письма с требованием верификации, если оно оказалось подлинным и Вы решите проходить верификацию, делайте это только через официальный портал правительства Великобритании, ни в коем случае не передавая свои личные данные, паспортные данные или коды подтверждения третьим лицам. Таким образом, Ваш алгоритм действий должен быть следующим: сначала проверьте подлинность письма и наличие компании в официальном реестре, затем выясните причину попадания Ваших данных в учредительные документы, после чего примите решение о выходе из состава учредителей или о сохранении компании с обязательной верификацией, и обязательно проконсультируйтесь с юристами как в Великобритании (по корпоративным вопросам), так и в России (по налоговым последствиям), чтобы действовать наверняка и избежать неприятных сюрпризов в будущем, а пока сохраняйте спокойствие и не совершайте поспешных действий, особенно не оплачивайте никакие счета и не переводите деньги по требованию из письма, так как официальные уведомления Companies House никогда не содержат прямых просьб о переводах. Следуя этому плану, Вы сможете разобраться в ситуации и защитить свои интересы даже при отсутствии какой-либо предпринимательской деятельности с Вашей стороны.
Татьяна, добрый день. Описанная Вами ситуация однозначно указывает на то, что это действуют обычные мошенники. Злоумышленники связываются с гражданами и пытаются выманить у них сканы документов, личные пароли или деньги под видом обязательных проверок и верификаций. Ничего им не отправляйте. Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов, Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе. С уважением, Авдеев В.М.
