Что делать, если Сбербанк подал заявление в полицию из-за снятия денег с карты умершего?

 Сбербанк подает в полицию заявление на другого человека о снятие средств с карты умершего человека.

Здравствуйте!

Обвинение официально предъявлено уже или пока всё на стадии  рассмотрения заявления?

Порядок действий:

1. В случае возбуждения уголовного дела, по возможности наймите адвоката, он изучит материалы дела на предмет выявления недопустимых доказательств (статья 75 УПК РФ), которые не могут быть положены в основу обвинения, а также выработает линию защиты на следствии и в суде.

УПК РФ Статья 75. Недопустимые доказательства
 1. Доказательства, полученные с нарушением требований настоящего Кодекса, являются недопустимыми. Недопустимые доказательства не имеют юридической силы и не могут быть положены в основу обвинения,

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34481/68d954f0580c27177310cc90d772738ccc35d89f/

2. Если адвоката нанять нет возможности, ссылайтесь на принцип презумпции невиновности (статьи 49 Конституции РФ и 14 УПК РФ)

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34481/50cc4ba5b9174a79ff3a7c8fe091aed08316c8f9/

Основные положения данного принципа сводятся к следующему:

2.1.Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана.

2.2. Подозреваемый или обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту подозреваемого или обвиняемого, лежит на стороне обвинения.

2.3. Все сомнения в виновности обвиняемого, толкуются в пользу обвиняемого.

2.4. Обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.

Также вот ещё важные рекомендации в рамках уголовного-процесса:

Выбирайте только платного адвоката.

Откажитесь от бесплатного защитника по назначению. В данной ситуации нужен адвокат с опытом ведения данной категории дел. 

Характеристики и поручительства. Соберите письменные характеристики от соседей, бывших коллег, родственников, подтверждающие, бытовые заслуги обвиняемого, бесконфликтность и прочее.

3. Все остальные моменты по вашей ситуации, можно подробно разобрать отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат. 

День добрый.

Наследник умершего гражданина имеет право обратиться в полицию в случае снятия денежных средств с банковской карты умершего.

Граждане, включая наследников, могут обращаться в органы внутренних дел для защиты своих прав.

Для квалификации действий как кражи  в силу ст. 158 УК РФ правоохранительные органы должны доказать наличие прямого умысла на тайное хищение чужого имущества с целью наживы.

Ваша цель была иной — организация достойных похорон. В силу ст. 5 УК РФ объективное вменение -ответственность за сам факт причинения вреда без установления вины- не допускается.
Тот факт, что деньги переводились в день смерти (или сразу после), доказывает, что вы не пытались скрыться, а решали экстренную задачу.

Гражданский кодекс РФ прямо предусматривает, что расходы на достойные похороны наследодателя могут быть возмещены за счет его наследства.

Согласно п. 3 ст. 1174 ГК РФ, денежные средства, находящиеся на любых счетах умершего, могут быть выданы на похороны (в пределах 100 000 рублей по постановлению нотариуса).

Вы нарушили процедуру (взяли деньги до нотариуса и сняли кредитный лимит), но не имели умысла украсть. Это переводит дело из уголовной плоскости в гражданско-правовую.

Сбербанк подает в полицию заявление на другого человека о снятие средств с карты умершего человека.

 Добрый день!

 У Вас один вариант — отрицать наличие сведений, что карта кредитная, убеждать следователя, о том, что Вы считали, что карта дебетовая, и Вы, как наследник, вправе  использовать хранящиеся на карте денежные средства на достойные похороны матери.

 Если Вы убедите следователя, что умысла на хищение денежных средств, принадлежащих банку, у Вас не было, то следователь откажет в возбуждении уголовного дела за отсутствием состава преступления на основании ст. 24 Уголовно-процессуального Кодекса РФ:

1. Уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению по следующим основаниям:

2) отсутствие в деянии состава преступления;

 Далее продолжу.

Уважаемый Иван, здравствуйте! 

В описанной ситуации полиция прежде всего будет проверять наличие кражи с банковского счета по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

При этом сам факт перевода денег в день смерти матери еще не доказывает хищение.

Согласно примечанию 1 к ст. 158 УК РФ обязательными признаками хищения являются противоправное безвозмездное изъятие чужого имущества, корыстная цель и причинение ущерба собственнику либо иному владельцу.

Под хищением в статьях настоящего Кодекса понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/57b5c7b83fcd2cf40cabe2042f2d8f04ed6875ad/

По ст. 14 УК РФ уголовная ответственность также требует установления вины, а ст. 73 УПК РФ обязывает следствие доказать событие преступления, виновность, форму вины, мотив и иные существенные обстоятельства.

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34481/8df922a844472bdc48ce6de290804580038fc834/

В Вашу пользу говорит целевое назначение денег — они переводились не для личного обогащения, а для снятия наличных и оплаты похорон.

Пункт 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 № 29 разъясняет, что действия без корыстной цели, в частности совершенные в связи с предполагаемым правом на имущество, не образуют кражу или грабеж.

7. Не образуют состава кражи или грабежа противоправные действия, направленные на завладение чужим имуществом не с корыстной целью, а, например, с целью его временного использования с последующим возвращением собственнику либо в связи с предполагаемым правом на это имущество

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_40412/

Поэтому основное значение имеют документы о фактическом расходовании 170 000 рублей — договор и чеки на ритуальные услуги, оплату перевозки, места захоронения, поминок, переписка с родственниками, выписка по карте, сведения о переводе, снятии наличных и последующей передаче денег.

После смерти гражданина его имущество входит в наследство на основании ст. 1112 ГК РФ, а полномочия владельца дополнительной карты или лица, знавшего реквизиты основной карты, прекращаются.

Кредитный лимит при этом является денежными средствами банка.

Пункт 25.1 Постановления Пленума ВС РФ № 29 относит тайный перевод либо снятие средств с использованием чужой карты или ее данных к краже с банковского счета.

Сумма 170 000 рублей не исключает применения п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

Человек, только снявший деньги, отвечает не автоматически — следствию требуется доказать, что он заранее понимал незаконный характер операции и участвовал в общем умысле. Правила о соучастии закреплены в ст. 32 и 33 УК РФ.

Расходы на достойные похороны могут возмещаться за счет наследства в пределах его стоимости по ст. 1174 ГК РФ.

Однако эта норма не предоставляет права самостоятельно пользоваться банковской картой умершего и кредитным лимитом.

Она подтверждает законный характер цели расходов, но не легализует способ получения денег.

Срок давности — не истек. Деяние по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ относится к тяжким преступлениям по ст. 15 УК РФ, срок давности составляет десять лет со дня совершения согласно п. «в» ч. 1 ст. 78 УК РФ.

Прошедшие 3,5 года сами по себе не препятствуют проверке и возбуждению уголовного дела.

Лучше найти платного адвоката на местности.

Статья 51 Конституции РФ позволяет не свидетельствовать против себя и близких родственников.

До явки — взять банковские выписки, документы о похоронах, переписку и сведения о происхождении карты.

Правовая позиция должна быть простой и подтверждаемой — кредитный характер карты  — не знали, деньги не присваивали, перевод использовался исключительно для организации похорон, корыстной цели и умысла на хищение не было.

Окончательная оценка зависит от доказательств расходования денег и обстоятельств получения доступа к карте.

С уважением, Дарья

Здравствуйте, Иван.  Сбербанк как и любое другое лицо юридическое или физическое имеет право обратиться в правоохранительные органы с заявлением о действиях, нарушающих (по мнению заявителя) закон. В соответствии с ч.1 ст. 9 Федерального закона «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» № 59-ФЗ от 02.05.2006

обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу в соответствии с их компетенцией, подлежит обязательному рассмотрению.

Аналогичная норма содержится в ч.1 ст. 144 Уголовно-процессуального кодекса РФ  

Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение…..

То есть, по заявлению Сбербанка будет проходить разбирательство Вас вызовут в полицию для дачи пояснений. Вы обязаны явиться  по вызову в полицию. Вместе с тем в соответствии со ст. 51 Конституции РФ Вы вправе отказаться давать какие-либо пояснения, если они направлены против Вас или Ваших близких родственников. Можете так и заявить сотрудникам полиции и отказаться давать пояснения. Это сократит Ваше общение с полицейскими.

Из описанной Вами ситуации перспектив уголовного дела не усматривается. Деньги не похищались. Банк предоставил возможность пользования деньгами владельцу карты. Владелец карты вправе распоряжаться этими деньгами по своему усмотрению при условии их своевременного  возврата. Использование карты иными лицами в данной ситуации  не будет преступлением.  Это гражданско-правовой спор. Здесь важно отметить, что в настоящее время истек  трехлетний срок исковой давности, установленный ст. 196 ГК РФ.

Надеюсь, ответ был Вам полезен. Если нужны дополнительные консультации, пишите в личный чат.