Здравствуйте.
Ничего не будет, если вы просто перестанете пользоваться этим счётом - закрытие счёта не обязательно, никакой "неустойки" или ответственности за его сохранение по закону не предусмотрено. Другой вопрос - зачем звонит "инвестор". Классическая схема на этом этапе: сообщить, что счёт заблокирован, требуется "налог", "комиссия за вывод" или "разблокировка", и попросить перевести ещё денег или прислать код из смс/паспорт. Легальный брокер никогда не требует отдельных переводов на карту физлица - все комиссии и налоги списываются из суммы вывода, а не переводятся отдельно.
Важно: если вы уже успели передать этому человеку скан паспорта, фото карты, коды из смс или доступ к личному кабинету банка - риски куда серьёзнее самого счёта. Ваши данные могут использовать для оформления займов или транзита похищенных у других людей средств, и тогда придётся разбираться уже не с "инвестором", а с банком и полицией.
По сути тут возможна квалификация по ст. 159 УК РФ - мошенничество, если он получил деньги обманом с изначальным умыслом их не возвращать, что как раз разъяснено в Постановлении Пленума ВС РФ № 48.
Здравствуйте, Клиент!
Это не инвестор
Вы столкнулись с мошенниками. Описанная Вами схема мошенничества является одной из многих, которой они пользуются.
Смысл мошенничества в том чтобы вытянуть из Вас как можно больше денег.
Они Вам изначально не собирались ничего перечислять.
Часть 1 ст. 159 Уголовного кодекса РФ определяет мошенничество, как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Это классическая мошенническая схема с «инвестиционным консультантом». Расчет мошенника в том, чтобы удержать жертву на связи, вернуть ее к диалогу, добиться повторных переводов или доступа к счету под новым предлогом (например под видом «вывода прибыли», для которого якобы нужна дополнительная комиссия или подтверждение через смс код). Настойчивые звонки после разрыва контакта, отсутствие официальной идентификации, работа через личные подсказки по открытию счета вместо оформления через официальную площадку с договором, все это признаки типовой схемы, по которой полиция регулярно возбуждает дела по статье 159 УК РФ. В этом случае закрытие счета никакой ответственности не влечет, оно нужно только для того, чтобы лишить мошенника инструмента давления и исключить риск, что через счет пройдут чужие операции, если ему когда-либо передавались данные доступа.
Второй, маловероятный: если это все же было реальное открытие счета у легального брокера или банка по чьей-то рекомендации, а звонки это стандартная работа отдела продаж или колл центра с предложением довнести средства. Тогда закрытие счета не создает юридических последствий вовсе, это обычное закрытие брокерского или банковского счета по заявлению клиента, и настойчивость звонящего объясняется просто планом продаж, а не умыслом.
При вероятности в пользу первого варианта действовать стоит соответственно: не открывать больше ничего по его инструкциям, не сообщать коды и пароли, заблокировать номер и при повторных попытках давления подать заявление в полицию.
Если хотите разобрать конкретные сообщения от этого человека и точно определить, что происходит со счетом, пишите в личный чат: pravoved.ru/lawyer/4502131/
За уже данный ответ буду рад поддержке любой суммой: pravoved.ru/lawyer/4502131/
Если ничего из этого сейчас не нужно, буду благодарен хотя бы за оценку ответа.
С уважением, Юрист Борис Гурин
