Здравствуйте.
То, что "специалист Росфинмониторинга" Самойлова Е.О. вызвалась Вам "помочь", - это не помощь, а продолжение той же мошеннической схемы, что и перевод на Тарнавского Р.Л. Ведомство никогда не звонит гражданам лично и не занимается "разблокировкой" счетов через посредников - это делается через банк и Межведомственную комиссию при ЦБ, а не через людей, представляющихся сотрудниками по телефону.
Счета Вам заблокировал именно банк - в рамках антиотмывочного контроля по ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ: система увидела попытку перевода на подозрительные реквизиты и признала операцию нетипичной. Это законное действие банка, и его можно оспорить, но не через "специалиста", а через официальную процедуру - подачу пояснений в сам банк.
Главный риск сейчас - если Самойлова или кто-то от её имени продолжит выходить на связь, предлагая "разблокировать" счета за какие-то действия с Вашей стороны (перевод, код из смс, установка приложения) - это второй акт той же схемы, и на этом этапе люди обычно теряют остатки денег. Второй момент - без обращения в полицию с заявлением о покушении на хищение банку будет сложнее быстро вернуть Вам доступ к счетам, потому что формально система видит подозрительную активность именно с Вашей стороны, а не факт того, что Вы стали жертвой обмана.
Получите конкретный план действий по ситуации: что сделать дальше, какие документы подготовить и на какие сроки ориентироваться.
Прежде всего: «специалист Росфинмониторинга», который звонит и предлагает «помочь» перевести или спасти деньги, — это мошенник. Ни Росфинмониторинг, ни банк, ни полиция так не работают и не звонят гражданам с подобными предложениями. Хорошо, что сам перевод Вы не отправили.
Блокировка счетов, скорее всего, связана с банковским контролем за подозрительными операциями (в том числе по Федеральному закону № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов). Это делает сам банк из-за нетипичной активности, и снимается это обращением в банк, а не через «специалистов».
Что делать по счетам: свяжитесь с банком по официальному номеру — с оборота карты или с сайта, а не по тому номеру, который дали звонившие. Уточните основание блокировки и какие документы или пояснения нужно предоставить, чтобы её снять. Обычно вопрос решается объяснением источника средств и характера операций.
Если Вы сообщали звонившим коды, данные карт или доступ в приложение — срочно смените пароли и сообщите банку о компрометации. По факту мошеннических действий можно подать заявление в полицию (статья 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, УК РФ; порядок подачи — статья 141 УПК РФ). И полностью прекратите общение с этими людьми.
