На мои счета в банке "Альфа-Банк" стоит арест 115фз и требуют документы подтверждающие происхождение средств, а также документы объясняющие целевые расходы снятых наличными

Здравствуйте Озон заблокировал мне карты, прислал смс «Обнаружили подозрительную активность по вашему счёту и временно ограничили расходные операции по картам и в онлайн-банке. Чтобы снять ограничения, пожалуйста, отправьте в этот чат документ, обосновывающий операции за последние 15 дней. Мы проверим документы и примем решение Как снять ограничения: Пришлите в этот чат любой документ, который объясняет операции за последние 7 дней. Мы вернём доступ сразу или зададим дополнительные вопросы.» Следом пришла смс из Т Банка «Вас внесли в базу ЦБ по ст. 9, п.11.6, 161-Ф3 — операции со счетом ограничены.» Мне на карту переводили деньги клиенты, я занимаюсь татуировками Там поступления по 10 - 15 000₽ в течении последнего месяца В общем на 120 000₽ Остальное по мелочам, я с карты на карту переводила себе и мне переводили по бытовым вещам: еду заказать на всех, кто то долг вернул, на день рождения подруги скидывались и т.д. Общий доход по карте 156тр за месяц Я позвонила на горячую линию, мне сказали отправить документы подтверждающие мои переводы за последние дни, желательно отправить чеки от людей которые мне присылали переводы и выписку со счета Все отправила Меня попросили описать операции за последние дни, я написала «сборы на день рождения подруги и мелкие покупки, такси» Меня попросили отправить ссылку или прислать скриншоты подтверждающие сборы Тут я поняла что их интересует скорее всего именно поступление денег на мою карту, пока что ничего больше им не писала Так вот, самозанятость у меня была оформлена несколько лет назад, я ее вела несколько месяцев и забросила, в последствии просто удалила Налоги я не платила все это время по причине того что почти никто из моего окружения таких же мастеров не ведёт самозанятость и у всех все нормально, и я не видела смысла и теперь жалею Я отправила заявку на открытие самозанятости в приложение Сбербанка через сервис «своё дело» Там мне долго не отвечали И я отправила заявку через приложение «мой налог» Сегодня в приложении сбербанка мне сервис подключили, но в создании чеков всегда выдаётся ошибка «заявка отклонена» Возможно потому что в приложении сбербанка фамилию после вступления в брак я не меняла, там осталась моя старая Через приложение «мой налог» меня зарегистрировали, я попробовала создать чек за тот день когда я работала, приложение пишет «Вы пытаетесь зарегистрировать доход в день, когда не стояли на учете в качестве НПД.» И не даёт создать чек задним числом Если я сегодня оформлю все чеки за последний месяц и отправлю им, это будет подозрительно? Или стоит сделать хотя бы так? Приложив переписки с клиентами где я указываю сумму сеанса Или что мне сейчас лучше сделать, что бы мне разблокировали счета? Я боюсь что если напишу им сейчас про то что открыла самозанятость только сейчас, они начнут проверять дальше и дело попадёт в налоговую службу

Здравствуйте. Очень неприятная ситуация, блокировка счетов в банке по 115-ФЗ. Попросила денег у родственницы на цифровые развлечения. Это было несколько раз. Собиралась развлечься и деньги вернуть. Зачисление средств на сайт для хобби происходило через третьих лиц, по указке сайта. Насколько помню, система просила не указывать назначение платежа. Переводы обратно тоже шли через третих лиц, частями и без пояснений. Как именно будет происходить возврат, не обговаривалось и не было прописано, то есть я, ожидала средств, но не знала, как они придут. Возможно, я наткнулась на финансовую пирамиду. Ужасная история. 23 мая 2026 пришло ограничение на все карты и счета по №161-ФЗ, ст. 9, п. 9. Сразу попросила у сайта какие-либо документы, подкрепляющие прозрачность его деятельности. Ничего, кроме чеков о переводах мне физлицами, предоставить они не могут. Пришла в банк, банк пошёл на встречу, выдал моментальную карту. Запросила наличными все деньги с прежнего счёта, это было не принципиально, в итоге оказалось ошибкой. Я пришла без дополнительных документов (как-то поспешила с решением о получении наличных), а сотрудник офиса не сориентировал должным образом: "Ну, пишите заявление, сумма большая, а частями никто не даст, нужно писать заявление". Прекрасно понимаю, что заявление без дополнительных документов — сомнительная идея. Фактически цель была одна, снять свои средства, вскоре закрыть заблокированный счёт и забыть эту историю как страшный сон. Утром 26.06 получила отказ в выдаче наличных, решила счёт закрыть. Как итог — блокировка теперь по 115-ФЗ. Банк счёл операции подозрительными (естественно!) и заблокировал уже новый счёт, карту и приложение. Подчёркиваю: речь не шла об обогащении, об оказании услуг, о системности переводов, о сомнительных мотивах и тому подобное. Речь только о рекреации. Могу прикрепить к пояснениям только чеки третьих лиц, документы из МФО (банк просит), скриншоты сайта, сведения обо мне из базы ЦБ. Свидетельство о рождении. Как действовать, чтобы наверняка хотя бы забрать деньги, а в идеале остаться клиентом?

здравствуйте, имеется задолженность по кредитным картам, в банке Альфа банк, уже 400 с лишним дней, сейчас поступило предложение в приложении закрыть задолженности со скидкой 65% от суммы, а остальное они закроют сами после оплаты долга, возможно ли вообще такое?

Я являюсь клиентом АО «Альфа-Банк» и проживаю в городе Сыктывкар. Мой доступ к дистанционному банковскому обслуживанию был ограничен на основании Федерального закона № 115-ФЗ. Понимая нежелание банка сотрудничать, я принял(а) решение полностью прекратить отношения с банком, закрыть счета и перевести остаток моих личных денежных средств в другое финансовое учреждение.Однако в ответ на мое законное требование сотрудники банка сказали мне ,что закрыть счет можно только при личном визите в отделении банка находящемся в Москве. В офисе банка оператор официально заявила мне следующее :Закрыть счет и забрать деньги я могу якобы ТОЛЬКО в одном-единственном офисе на всю страну — в Москве по адресу Электродный проезд, д. 16. Банк намеренно игнорирует тот факт, что я нахожусь в городе Сыктывкар, где работают полноценные отделения Альфа-Банка, и принуждает меня к дорогостоящей и длительной поездке.Банк открыто заявляет о намерении удержать с меня незаконную «заградительную» комиссию в размере 20% от суммы остатка за расторжение договора.Банк заявляет, что вернет деньги только в течение 30 календарных дней.Напоминаю руководству Альфа-Банка нормы федерального законодательства, которые ваши сотрудники грубо нарушают:Нарушение ст. 859 ГК РФ. Согласно закону, договор банковского счета расторгается в любое время по безусловному заявлению клиента. Банк НЕ ИМЕЕТ права отказать в расторжении договора. Ограничения по 115-ФЗ не отменяют действие Гражданского кодекса РФ.Нарушение сроков возврата средств. В соответствии с п. 5 ст. 859 ГК РФ, остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо перечисляется по его указанию НЕ ПОЗДНЕЕ СЕМИ ДНЕЙ после получения соответствующего письменного заявления банка. Ваши «внутренние регламенты» про 30 дней — незаконны.Незаконность комиссии 20%. Верховный Суд РФ и Центральный Банк РФ неоднократно давали разъяснения, что взимание повышенных комиссий (заградительных тарифов) при закрытии счетов в связи с блокировками по 115-ФЗ является незаконным обогащением банка. Закон № 115-ФЗ дает банку право отказать в операции, но не дает права штрафовать клиента и отбирать пятую часть его денег.Отказ в обслуживании по месту нахождения филиала. В Сыктывкаре есть действующие отделения банка. Требование ехать в Москву — это искусственное создание препятствий для возврата средств. Требую от АО «Альфа-Банк» незамедлительно связаться со мной, предоставить возможность удаленного закрытия счета или в офисе Банка города Сыктывкар и перевести 100% остатка моих денежных средств без удержания каких-либо комиссий по моим реквизитам в течение положенных по закону 7 дней.В противном случае данная жалоба со всеми скриншотами будет направлена в Интернет-приемную Банка России, Роспотребнадзор и прокуратуру, с последующим взысканием через суд суммы удержанной комиссии, процентов за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ) и штрафа за нарушение прав потребителей Все ли верно?