8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Что делать при блокировке счетов по 115-ФЗ после подозрительных переводов?

Здравствуйте. Очень неприятная ситуация, блокировка счетов в банке по 115-ФЗ.

Попросила денег у родственницы на цифровые развлечения. Это было несколько раз. Собиралась развлечься и деньги вернуть.

Зачисление средств на сайт для хобби происходило через третьих лиц, по указке сайта. Насколько помню, система просила не указывать назначение платежа. Переводы обратно тоже шли через третих лиц, частями и без пояснений. Как именно будет происходить возврат, не обговаривалось и не было прописано, то есть я, ожидала средств, но не знала, как они придут. Возможно, я наткнулась на финансовую пирамиду. Ужасная история.

23 мая 2026 пришло ограничение на все карты и счета по №161-ФЗ, ст. 9, п. 9. Сразу попросила у сайта какие-либо документы, подкрепляющие прозрачность его деятельности. Ничего, кроме чеков о переводах мне физлицами, предоставить они не могут.

Пришла в банк, банк пошёл на встречу, выдал моментальную карту. Запросила наличными все деньги с прежнего счёта, это было не принципиально, в итоге оказалось ошибкой. Я пришла без дополнительных документов (как-то поспешила с решением о получении наличных), а сотрудник офиса не сориентировал должным образом: "Ну, пишите заявление, сумма большая, а частями никто не даст, нужно писать заявление". Прекрасно понимаю, что заявление без дополнительных документов — сомнительная идея. Фактически цель была одна, снять свои средства, вскоре закрыть заблокированный счёт и забыть эту историю как страшный сон.

Утром 26.06 получила отказ в выдаче наличных, решила счёт закрыть. Как итог — блокировка теперь по 115-ФЗ. Банк счёл операции подозрительными (естественно!) и заблокировал уже новый счёт, карту и приложение.

Подчёркиваю: речь не шла об обогащении, об оказании

услуг, о системности переводов, о сомнительных мотивах и тому подобное. Речь только о рекреации.

Могу прикрепить к пояснениям только чеки третьих лиц, документы из МФО (банк просит), скриншоты сайта, сведения обо мне из базы ЦБ. Свидетельство о рождении.

Как действовать, чтобы наверняка хотя бы забрать деньги, а в идеале остаться клиентом?

Показать полностью
, Дарья, г. Пермь

Здравствуйте, Дарья!

1. Обратитесь в службу поддержки банка и попросите предоставить письменный запрос или скриншот с причиной блокировки и перечнем необходимых документов.

2. Разложите все операции по цепочке (родственница → сайт → возврат) и прикрепите подтверждающие документы или скриншоты.

Напишите пояснительную записку, объясняющую экономический смысл ваших действий (например, оплату хобби-сервиса через посредников).

Отдельно укажите, что вы запрашивали у сервиса документы, подтверждающие прозрачность, но получили только чеки.

3. Уточните у банка, какой вариант вывода средств они считают приемлемым: перевод остатка на счёт в другом банке или закрытие счёта с последующим выводом средств.

Узнайте о возможных комиссиях (10–25%) и обсудите их заранее.

Если банк отказывает, то обратитесь с жалобой в Межведомственную комиссию при Банке России:

Подайте заявление через интернет-приёмную ЦБ, приложив ответ банка и все необходимые документы.

Если МВК не поможет, подайте иск в суд о признании блокировки незаконной.

0
0
0
0

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Как мне действовать, чтобы вернуть свои деньги?
В прошлом году ошибочно перевел 60 тыс.руб. сПромсвязь банка в Сбер банк.. Через 20 минут проинформировал Сбербанк и Промсвязь банки по "орячим" линиям об ошибочности перевода.Только через 11 дней после скандалов в офисе Сбера клиент-получатель был информирован об ошибочном переводе средств .Из данных о клиенте -получателе у меня только номер карты-и то не полностью...Обращения в полицию и прокуратуру для определения клиента-получателя ни к чему не привели-одни отписки .Обратился в суд- на запрос суда об установлении личности клиента- получателя Сбер банк ответил ,что не может предоставить личные данные клиента-получателя по закону...Как мне действовать ,чтобы вернуть свои деньги?
, вопрос №4987276, Владимир, г. Белово

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как лучше им написать об этом грамотно, чтобы вернули хотя бы половину суммы залога
Снимала жилье 5 месяцев, но пришлось срочно съехать по семейным обстоятельствам, заболела бабушка , улетаю в другой город , сдала квартиру в идеальном состоянии, риелтор это отметила. Предупреждала их за 3 недели о том, что планирую съезжать. Уточняла по поводу залога, и они все не давали мне точного ответа до самого дня съезда . Далее во время сдачи жилья мне риелтор сказала , что собственник имеет право удержать залог в размере 20.000р, тк срок аренды жилья менее 11 месяцев. Но арендодатель готова рассмотреть возврат залога, если предоставлю справку о том, что болеет родственник. Первый раз такое слышу , и при сдаче в квартире все идеально было, и предупреждала я заранее о том, что хочу съезжать. Всем знакомым всю жизнь возвращают залог, а мне отказались. Имею ли я право требовать свои деньги обратно ? Или хотя бы половину суммы ? И возможно ли это списать на незаконное обогащение за счет меня? Как лучше им написать об этом грамотно , чтобы вернули хотя бы половину суммы залога!
, вопрос №4984026, Дарья, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Хотела бы узнать если ли у него действующие акции?
Здравствуйте, мой отец умер в 2012 году.Хотела бы узнать если ли у него действующие акции?
, вопрос №4982658, Ольга, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте, мой сын пропал без вести 9ноября 2025 года, я хотела бы заказать справку 1421 с части о его гибели
Здравствуйте,мой сын пропал без вести 9ноября 2025 года , я хотела бы заказать справку 1421 с части о его гибели , чтобы она пришла не в военкомат, а по моему адресу, так как в нашем военкомате с матерями погибших или пропавших , разговаривать не очень хотят
, вопрос №4981961, Елена Редькина, г. Апрелевка

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте Хотела бы получить консультацию по поводу возможного
Здравствуйте Хотела бы получить консультацию по поводу возможного нарушения моих прав в интернете и перспектив обращения в правоохранительные органы и иные инстанции Ситуация следующая: Недавно девушка (Марина) разместила в своем Instagram-аккаунте с аудиторией более 6 000 подписчиков серию из 4 сторис, посвященных мне. В этих сторис без моего согласия были опубликованы: -мои фотографии (2 фото); -мое имя и должность -мой номер телефона -мой рабочий никнейм контакт в Telegram -мой рабочий никнейм в Instagram -фрагменты нашей личной переписки Кроме того, среди опубликованных скриншотов присутствовал один оскорбительный скриншот (в адрес Марины), к которому я отношения не имею и который не был создан мной, однако он был размещен в общем массиве материалов обо мне В сторис Марина также делала негативные заявления в мой адрес и утверждала, что в 2024 году давала мне деньги, которые я якобы не вернула После этих заявлений я проверила историю операций по двум банковским счетам (пока просто в приложении), которыми пользовалась в тот период. Из найденных переводов я обнаружила только один перевод на сумму 2 000 рублей. При этом перевод был осуществлен не напрямую от Марины, а через ее знакомую. Эти деньги впоследствии были мной возвращены Иных подтвержденных задолженностей перед Мариной я не нашла (но закажу выписку детальную на всякий случай за период больше года) Также у меня сохранена личная переписка с Мариной, в которой она использовала в мой адрес оскорбительные выражения, в том числе: «набитая дура» «манипуляторша» «ты реально конченая» «ебанутая» «такая же шизоидная, как твоя бабка и мамка» «ебанашка» «иди нахуй» Кроме того, мне известно, что Марина пересылала нашу личную переписку третьим лицам, в частности нашей общей знакомой, а также рассказывала ей негативную информацию обо мне На данный момент у меня имеются: -скриншоты сторис -видеозаписи сторис -транскрипция текста сторис -сохраненная переписка с Мариной (включая ее голосовые сообщения) -сведения о публикации моих персональных данных -свидетель того, что переписка и информация обо мне распространялись третьим лицам Хотела бы понять: Содержатся ли в действиях Марины признаки клеветы, оскорбления, нарушения законодательства о персональных данных либо иных правонарушений? Возможно ли обращение в полицию, прокуратуру, Роскомнадзор или суд по данным обстоятельствам? Какие из имеющихся доказательств будут наиболее значимыми? Есть ли перспективы взыскания компенсации морального вреда? (если к счастью на меня не обрушилась волна хейта от ее подписчиков) Здравствуйте Хотела бы получить консультацию по поводу возможного нарушения моих прав в интернете и перспектив обращения в правоохранительные органы и иные инстанции Ситуация следующая: Недавно девушка (Марина) разместила в своем Instagram-аккаунте с аудиторией более 6 000 подписчиков серию из 4 сторис, посвященных мне. В этих сторис без моего согласия были опубликованы: -мои фотографии (2 фото); -мое имя и должность -мой номер телефона -мой рабочий никнейм контакт в Telegram -мой рабочий никнейм в Instagram -фрагменты нашей личной переписки Кроме того, среди опубликованных скриншотов присутствовал один оскорбительный скриншот (в адрес Марины), к которому я отношения не имею и который не был создан мной, однако он был размещен в общем массиве материалов обо мне В сторис Марина также делала негативные заявления в мой адрес и утверждала, что в 2024 году давала мне деньги, которые я якобы не вернула После этих заявлений я проверила историю операций по двум банковским счетам (пока просто в приложении), которыми пользовалась в тот период. Из найденных переводов я обнаружила только один перевод на сумму 2 000 рублей. При этом перевод был осуществлен не напрямую от Марины, а через ее знакомую. Эти деньги впоследствии были мной возвращены Иных подтвержденных задолженностей перед Мариной я не нашла (но закажу выписку детальную на всякий случай за период больше года) Также у меня сохранена личная переписка с Мариной, в которой она использовала в мой адрес оскорбительные выражения, в том числе: «набитая дура» «манипуляторша» «ты реально конченая» «ебанутая» «такая же шизоидная, как твоя бабка и мамка» «ебанашка» «иди нахуй» Кроме того, мне известно, что Марина пересылала нашу личную переписку третьим лицам, в частности нашей общей знакомой, а также рассказывала ей негативную информацию обо мне На данный момент у меня имеются: -скриншоты сторис -видеозаписи сторис -транскрипция текста сторис -сохраненная переписка с Мариной (включая ее голосовые сообщения) -сведения о публикации моих персональных данных -свидетель того, что переписка и информация обо мне распространялись третьим лицам Хотела бы понять: Содержатся ли в действиях Марины признаки клеветы, оскорбления, нарушения законодательства о персональных данных либо иных правонарушений? Возможно ли обращение в полицию, прокуратуру, Роскомнадзор или суд по данным обстоятельствам? Какие из имеющихся доказательств будут наиболее значимыми? Есть ли перспективы взыскания компенсации морального вреда? (если к счастью на меня не обрушилась волна хейта от ее подписчиков)
, вопрос №4980117, Анастасия, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 26.06.2026