Что делать при блокировке счетов по 115-ФЗ после подозрительных переводов?
Здравствуйте. Очень неприятная ситуация, блокировка счетов в банке по 115-ФЗ.
Попросила денег у родственницы на цифровые развлечения. Это было несколько раз. Собиралась развлечься и деньги вернуть.
Зачисление средств на сайт для хобби происходило через третьих лиц, по указке сайта. Насколько помню, система просила не указывать назначение платежа. Переводы обратно тоже шли через третих лиц, частями и без пояснений. Как именно будет происходить возврат, не обговаривалось и не было прописано, то есть я, ожидала средств, но не знала, как они придут. Возможно, я наткнулась на финансовую пирамиду. Ужасная история.
23 мая 2026 пришло ограничение на все карты и счета по №161-ФЗ, ст. 9, п. 9. Сразу попросила у сайта какие-либо документы, подкрепляющие прозрачность его деятельности. Ничего, кроме чеков о переводах мне физлицами, предоставить они не могут.
Пришла в банк, банк пошёл на встречу, выдал моментальную карту. Запросила наличными все деньги с прежнего счёта, это было не принципиально, в итоге оказалось ошибкой. Я пришла без дополнительных документов (как-то поспешила с решением о получении наличных), а сотрудник офиса не сориентировал должным образом: "Ну, пишите заявление, сумма большая, а частями никто не даст, нужно писать заявление". Прекрасно понимаю, что заявление без дополнительных документов — сомнительная идея. Фактически цель была одна, снять свои средства, вскоре закрыть заблокированный счёт и забыть эту историю как страшный сон.
Утром 26.06 получила отказ в выдаче наличных, решила счёт закрыть. Как итог — блокировка теперь по 115-ФЗ. Банк счёл операции подозрительными (естественно!) и заблокировал уже новый счёт, карту и приложение.
Подчёркиваю: речь не шла об обогащении, об оказании
услуг, о системности переводов, о сомнительных мотивах и тому подобное. Речь только о рекреации.
Могу прикрепить к пояснениям только чеки третьих лиц, документы из МФО (банк просит), скриншоты сайта, сведения обо мне из базы ЦБ. Свидетельство о рождении.
Как действовать, чтобы наверняка хотя бы забрать деньги, а в идеале остаться клиентом?