Мол вот сайт на котором есть их собственная криптовалюта и есть биржа не их где эту крипту можно покупать и продавать одному и человеку которого он знает в жизни в три раза дороже

    Добрый день. Собственно купля- продажа криптовалюты не запрещена. При этом Вы по сути ведете речь о разборе семы работы, а это возможно в рамках услуги в чате. Здесь же дам лишь общие моменты.

     1. Налоги

     С 1 января 2025 г. вступили в действие поправки в НК устанавливающие на уровне НК условия налогообложения при реализации криптовалюты. Обмен криптовалюты на фиат является ее реализацией. С указанного дохода — т.е. средств полученных  от ее продажи(отчуждения) Вы также обязаны оплатить налог. 

     Допустимые режимы для ИП и юр.лиц — ОСНО, УСН, ЕСХН, для физ.лиц — НДФЛ. Расходы на приобретение криптовалюты  на  с том же УСН ( при режиме доходы уменьшаемые на расходы) и ОСН, для физ.лиц  на НДФЛ учитываются при предоставлении их  документального подтверждения.  

     При этом для ИП и юр.лиц  существует еще целый ряд нюансов при совершении сделок с криптовалютой, однако реализовывать криптовалюту применяя УСН возможно. Мы с моими клиентами проводили доход от операций с криптовалютой и в рамках УСН… и в рамках ОСН, НДФЛ. Претензий ФНС это не вызывало. 

    При работе на арбитраже криптовалюты в обязательном порядке необходимо регистрировать ИП или юр.лицо

     При этом доход образуется при каждом отчуждении криптовалюты -вывод в фиат, либо перевод в другой актив( по аналогии со своповскими операциями). 

     Важно что ни самозанятость, ни ПСН при продаже криптовалюты применяться не могут. 

     Применимый оквэд 62.09. При продаже криптовалюты физ.лицам со стороны ИП или юр.лица необходимо применение ККТ. При работе с юр.лицами  и ИП так-же при оплате наличными

     2. 115-ФЗ.

    Но основная Ваша проблем  все же  в другом. Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты,  выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года 

Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Далее было еще несколько подобных писем.

     Более того, в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют.

       Ну и те же методические рекомендации  ЦБ  16-МР от 06.09.21 г. и ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ.  Поэтому, если в банке будет выяснено, что транзакции  связаны с операциями с криптовалютой,  Вы с огромной вероятностью  столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ.

       От рисков блокировок  даже при регистрации ИП или юр.лица и оплате налогов Вы не уйдете. 

       Отдельный момент рисков, особенно в последнее время при Р2Р сделках — мошенничество( та же схема треугольник) с блокировками по 161-ФЗ

      3.Кроме того существуют  риски в рамках валютного законодательства при сделках с криптовалютой совершаемых с нерезидентами, с обязанностью соблюдения как 173-ФЗ, так и Инструкции БР 181-и

      На настоящий момент в РФ  нет полностью «белых» и безрискованных вариантов  по  любым операциям связанным с криптовалютой именно из за рисков по 115-ФЗ,   в связи с чем необходимо строить схемы  со снижением этих  рисков. Они возможны, но  требуют   обсуждения массы нюансов и деталей.  

      Все остальные  моменты, касающиеся построения схем  реализации криптовалюты с оптимизацией налогов и минимизацией рисков по 115- ФЗ  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте. Поддержу коллегу Евгения.

Дополню следующим: 

Стоит рассмотреть ситуацию в рамках возможного уголовного преследования.

Очень напоминает схему, в рамках которой Вы — продаете якобы криптовалюту лицу, который покупает ее значительно дороже, и, которому, в теории, пообещали возможность ее использования в дальнейшем.

А так ли это в действительности и что этому лицу фактически было обещано? Не является ли это мошенническими действиями (ст. 159 УК РФ) с целью завладеть его реальными деньгами, продавая ему несуществующие «пиксели»?

Второй момент — а не хотят ли обогатиться лично за Ваш счет, где Вам предложат пополнить баланс криптовалюты на этом сайте, с целью дальнейшей продажи «втридорога», уговорят взять кредит, а после скажут — ну не захотел человек покупать, «ищем, жди, ой, сайт сломался и т.д.»

https://86.xn--b1aew.xn--p1ai/news/item/64319565/

https://veshkaima-vesti.ru/news/media/2026/4/21/vmesto-pribyili-obman/

Нужно внимательно изучить и сам сайт и всю предлагаемую схему в целом, как на налоговые, банковские риски, так и риски реальности подобной схемы в целом.

Как и сказал Евгений — это делается в чате — Вы можете обратиться к любому понравившемуся Вам юристу в чат, нажав кнопку «Общаться в чате», за возмездными услугами.

Здравствуйте!

Нужно для начала понять, что именно продаётся. По ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 31.07.2020 N 259-ФЗ:

Цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.

Если у сайта есть лицо, которое обещает выпуск, выкуп, доход или гарантированную цену, это может быть не криптовалюта, а внутренний токен, либо часть мошеннической схемы.

В РФ запрещены не все операции с цифровой валютой, но есть ограничения. В ч. 5 ст. 14 Федерального закона от 31.07.2020 N 259-ФЗ указано:

Юридические лица, личным законом которых является российское право, филиалы, представительства и иные обособленные подразделения международных организаций и иностранных юридических лиц, компаний и других корпоративных образований, обладающих гражданской правоспособностью, созданные на территории Российской Федерации, физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев, не вправе принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг), за исключением получения цифровой валюты в результате выпуска цифровой валюты и (или) получения лицом, осуществляющим майнинг цифровой валюты (в том числе участником майнинг-пула), лицом, организующим деятельность майнинг-пула, вознаграждения в цифровой валюте за подтверждение записей в информационной системе (в том числе в результате распределения цифровой валюты среди участников майнинг-пула).

В ч. 8 ст. 14 Федерального закона от 31.07.2020 N 259-ФЗ указано:

В Российской Федерации запрещается предложение неограниченному кругу лиц цифровой валюты, а также товаров (работ, услуг) в целях организации обращения и (или) обращения цифровой валюты.

Поэтому разовая продажа физлицу сама по себе не равна нарушению, но массовое привлечение людей, реклама схемы и расчёты криптой за товары/услуги уже не безопасны с правовой точки зрения.

Если покупателя обманывают, вводят в заблуждение относительно цены, ликвидности, обещают гарантированную продажу и прочее, и целью является получить его деньги, такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество. Если Вы будете убеждать покупателя, принимать деньги, давать реквизиты, передавать доступы или помогать другу, зная об обмане, возможна оценка как соучастие. На основании ч. 5 ст. 33 УК РФ:

Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.

Кроме того, ФНС разъясняет, что для налогообложения цифровая валюта признаётся имуществом; при продаже возникает доход. Для физлица применима ст. 228 НК РФ:

Исчисление и уплату налога в соответствии с настоящей статьей производят следующие категории налогоплательщиков:

физические лица — исходя из сумм, полученных от продажи имущества, принадлежащего этим лицам на праве собственности, и имущественных прав, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 17.1 статьи 217 настоящего Кодекса, когда такие доходы не подлежат налогообложению, а также если иное не предусмотрено настоящей главой;

За неуплату ст. 122 НК РФ предусматривает штрафа в размере 20 % от неуплаченной суммы налога, а при умысле — 40 %.

Если это будет не разовая сделка, а постоянная перепродажа ради прибыли без ИП, возможен штраф по ч. 1 ст. 14.1 КоАП РФ.

И п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ позволяет отказать в операции, если возникают подозрения, что она совершается для легализации доходов или финансирования терроризма.

Здравствуйте.

Собственно Вашей информации не вполне достаточно, чтобы понять, что вообще это за криптовалюта, что за биржа и вообще что из себя представляет та операция, о которой Вам говорит Ваш друг. Но стоит отметить ряд обстоятельств общего порядка.

Во-первых, если Вы ничего не знаете о криптовалюте как таковой, о том, как осуществляется приобретение, продажа и прочие операции с ней, вхождение в такую тему с нуля, это практически на 100% потеря денег. Вы же не садитесь за руль автомобиля и не едете по дорогам общего пользования, если не имеете достаточной подготовки, сдачи экзаменов и ознакомления с правилами? Можно приводить и другие примеры, но в целом и этого достаточно. Любое действие с деньгами требует какой-то минимальной подготовки. Вам предлагается просто «кинуть» свои деньги и ожидать, что они «вырастут» сами по себе. Это немного напоминает сказку про Буратино, которому было предложено зарыть деньги в определенном месте и ждать когда вырастет денежное дерево. Согласитесь, что это совсем не вариант.

Далее, Вы наверное сами можете задать вопрос — если есть возможность купить что-либо (неважно, криптовалюту или смартфон) в три раза дешевле и это открытая информация, зачем 

человеку которого он знает в жизни

 приобретать это в три раза дороже? Наверное ответ очевиден, верно?

Все это выглядит как разводка и попытка завладеть Вашими деньгами обманным путем, что представляет собой типичный вариант уголовного преступления, именуемого мошенничеством (ст 159 УК РФ). Просто такого не бывает, чтобы купить-продать нечто и заработать в три раза больше вложенного. Хотелось бы при таких ситуациях, чтобы Вы спросили своего друга, а почему он, обладая таким сокровенным знанием, не является хотя бы миллионером в валюте? Если все так просто, то можно даже кредит на это дело в банке взять.

Уверен, что в данном случае тот, кто Вам говорит это не Ваш друг, а лицо, пытающееся тем или иным способом либо сам завладеть Вашими средствами, либо оказать содействие в этом иным лицам.

Что же касается криптовалюты в принципе, то конечно тут имеются и налоговые последствия (уплата НДФЛ со всей полученной от ее реализации суммы без вычета расходов), и вероятные проблемы с банками, ввиду того, что операции с криптовалютой являются подозрительными, а значит, скорее всего после таких операций счет в банке будет заблокирован. Кроме того, Вы также можете попасть в схему «треугольник», когда лицо, которое уплатит Вам деньги за крипту при ее продаже, заявит о мошенничестве и Вы будете вынуждены долго оправдываться, что никакого отношения к этой схеме не имеете, можете оказаться в черном списке из которого придется долго исключаться.

В общем если Вы ничего не знаете о криптовалюте, если Вы повелись только на слова Вашего «друга» о легком заработке, откажитесь от этой возможности с тем, чтобы не потерять те деньги, которые у Вас есть и не нажить проблем, о которых Вы не имеете ни малейшего представления.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.