Альфа банк приостановил платежи и снятие наличных из за 115 фз,из за игры в казино скорее всего ,как снять ограничения и что им написать
Здравствуйте, Тёма!
Напишите заявление на юридический адрес или официальный электронный адрес Банка.
Содержание заявления:
Согласно п. 13.1-1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, абзац пятый п. 6.1 Положения Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», далее — Положение N 375-П, прошу предоставить подробную информацию (кем принято решение, от какого числа, по какой именно транзакции) о причинах блокировки моего расчётного счёта:
Получатель:
Номер счёта:
Банк получателя: АО «Альфа-Банк», г. Москва
БИК: 044525593
ИНН Банка: 7728168971
КПП Банка: 770801001
Кор. счёт: 30101810200000000593
поскольку официального решения о блокировке в мой адрес не поступало.
Ответ прошу направить на почтовый адрес/электронную почту: (укажите).
Заранее благодарю за Вашу ответную реакцию!
Здравствуйте! Блокировка по 115-ФЗ из-за операций с онлайн-казино — это серьезно, но шанс снять ограничения есть, хотя он невысок, особенно если вы прямо признали переводы в казино. Главная проблема в том, что онлайн-казино в РФ запрещены (ст. 5, 14 ФЗ №244-ФЗ), и банк расценивает такие операции как подозрительные, даже если вы просто играли. Что вам нужно сделать:
Узнайте причину блокировки и запрос банка. Зайдите в приложение или интернет-банк Альфа-Банка — возможно, там появился специальный раздел «Ограничения по 115-ФЗ» с инструкцией и формой для подачи заявления. Если этого нет, обратитесь в чат поддержки или в отделение банка с требованием выдать письменный запрос о предоставлении документов и пояснений.
Подготовьте письменные пояснения в свободной форме. Ваша цель — объяснить происхождение средств и характер операций, но так, чтобы не усугубить ситуацию. Категорически не рекомендуется писать, что вы играли в казино — это гарантированный отказ и внесение в «черные списки». Лучше укажите, что переводили деньги знакомым в счет возврата долга, за подарки или оплату услуг (если сможете это хоть как-то подтвердить). К пояснению приложите: справку 2-НДФЛ (подтверждение дохода), выписку по счету, скриншоты переписки (если есть).
Подайте документы официально. Лично в отделении банка под входящий номер, заказным письмом с уведомлением или через интернет-банк (если есть форма). Один экземпляр оставьте себе с отметкой о принятии.
Если банк отказывает или игнорирует — жалуйтесь. Сначала в Центробанк РФ через интернет-приемную. Затем в прокуратуру. Последний вариант — суд, но судебная практика по таким спорам складывается не в пользу клиентов, если подтверждена связь с гемблингом.
Самый надежный способ — закрыть счет и забрать деньги. По закону банк не вправе удерживать ваши средства (ст. 859 ГК РФ). Подайте заявление на закрытие счета и перевод остатка в другой банк или выдачу наличными. Банк может взять комиссию до 20% как «заградительный тариф» по 115-ФЗ, но вернуть деньги обязан. Однако учтите: после этого вас могут внести в базу данных ЦБ, что создаст проблемы при открытии счетов в других банках.
Если вы уже признались в игре в казино, шанс на разблокировку практически нулевой. В этом случае ваша единственная стратегия — забрать деньги через закрытие счета и впредь не использовать банковские карты для таких целей.
При необходимости готов вам предоставить весь алгоритм ваших действий или провести дополнительную консультацию только на платной основе. Если мой ответ был вам полезен — можете отблагодарить юриста — pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4417895/ За подробной консультацией обращайтесь в чат — pravoved.ru/private/chat
