Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Что поможем получить кредит на сумму от 300 тысяч до 9 млн
Здравствуйте, опишу ситуацию. У меня есть проьлемы с долгами и мне как то раз пришло смс . Что поможем получить кредит на сумму от 300 тысяч до 9 млн . Я связался с этим человеком осенью и мы все обсудили но решили не лезть в это с мамой . Далее сейчас у меня ситуация никак не исправляется. Я решил все же обратиться к нему за помощью . Условия что он берет 5% от суммы кредита . То есть к примеру 4 млн рублей и от них я должен отослать 200тысяч рублей ему при получении денег . Деньги можно будет получить как наличными так и на карту в общем . Я открыл ип в альфа банк и щас открываю счета где работают его как бы партнеры . Это Газпромбанк , псб , убрир , озон и втб . Но втб мы не смогли открыть . Такие банки как тинькоф и Сбербанк где предлагают открыть рассчетный счет , мне говорят не нужно . Сейчас я открыл счета и дальше его работа уже . Пароли я пока не предоставлял . Но скидывал реквизиты рассчетных счетов . мы начали 2 апреля работать, далее сказали что срок где то после майских праздников и все будет готово . Что скажете по этому поводу ?
Здравствуйте, Александр.
Описанная вами схема с большой долей вероятности является не помощью в получении кредита, а вовлечением вас в незаконную банковскую деятельность (обналичивание или транзит денежных средств) либо мошенничеством с использованием ваших персональных данных.
Вы, как индивидуальный предприниматель, передаете реквизиты своих расчетных счетов третьим лицам. Это создает правовые риски, предусмотренные ст. 174 УК РФ (легализация денежных средств) и ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). Кроме того, в случае, если по вашим счетам пройдут денежные средства, полученные преступным путем, вы как владелец ИП будете обязаны уплатить с них налоги по УСН или НДФЛ (ст. 346.15, ст. 210 НК РФ), поскольку формальным получателем дохода являетесь вы. Неуплата налога с обналиченной суммы в 4 млн рублей повлечет недоимку в размере от 240 до 600 тысяч рублей (в зависимости от режима), а также ответственность по ст. 198 или 199 УК РФ.
Обещание одобрения крупной суммы при заведомо плохой кредитной истории («проблемы с долгами») свидетельствует о том, что реальная цель операции — не получение заемных средств для вас, а использование вашего счета как транзитного или технического. Вы рискуете остаться должником перед банком без фактического получения денег, либо стать фигурантом дела о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Рекомендую немедленно прекратить взаимодействие с данным лицом, закрыть открытые по его указанию счета и обратиться за легальным решением долговой проблемы (банкротство или реструктуризация).
Если Вам потребуется помощь в составлении документов или дополнительная консультация, обращайтесь ко мне в чат.
С уважением, Дмитрий Кибалин.