Как вернуть деньги при подозрении на мошенничество после вложений в Telegram

предложила заработать, направив меня в знакомому, я уже внес немалую сумму, деньги пока лежат на кошельке, помогите пжлста разобраться и вернуть средства пока окончательно не развели

 Добрый день!

 Как правило, так часто действуют мошенники, поэтому потребуйте вернуть денежные средства, пригрозив обращением в полицию с заявлением о мошенничестве и возбуждении уголовного дела по ст. 159 Уголовного Кодекса РФ:

УК РФ Статья 159. Мошенничество

Если денежные средства возвращены Вам не будут, то реально обращайтесь в полицию. Если в возбуждении уголовного дела будет отказано, но будут установлены данные владельца кошелька, на котором находятся ваши денежные средства, то Вы сможете обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения согласно ст. 1102 Гражданского Кодекса РФ:

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)

 Более полные и правильные консультации возможны только при наличии сведений о Ваших договоренностях, на каких условиях Вы произвели перечисления денежных средств.

Здравствуйте, Евгений!

Вы нарвались на мошенников, неоднократно к нам, юристам обращаются клиенты с подобными вопросами.

Сейчас очень много схем по таким разводам. 

я уже внес немалую сумму, деньги пока лежат на кошельке, помогите пжлста разобраться и вернуть средства пока окончательно не развели

 Маловероятно, что получится их уже вернуть. Часто мошенники просят внести залог, чтобы вывести эти средства, также не это не ведитесь.

Действия лиц расцениваются как мошенническими

Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ).

С Уважением, Плотников В.Н. 

Евгений, добрый день.

деньги пока лежат на кошельке,

Вам стоит сейчас вывести с кошелька обратно сумму и ограничить к нему доступ третьих лиц.

После того как сумма будет передана третьим лицам, вернуть ее будет проблематично.

и предложила заработать, направив меня в знакомому

 Это достаточно распространенная мошенническая схема, предполагающая высокую доходность при минимальных вложениях, дополнительно могут указать на необходимость внесения средств на электронный счет в качестве финансовой гарантии и т.п.

Ознакомиться со схемами можете здесь

https://journal.tinkoff.ru/schemas-dengi-2023/

https://iz.ru/1586645/ivan-petrov/maniat-v-seti-rossiian-obmanyvaiut-obeshchaniiami-zarabotka-v-internete

Пока денежные средства Вами не переведены, Вы имеете возможность их сохранить, а вот при последующей их передаче «знакомому» вероятность их возврата будет минимальна.

Обусловлено это следующим.

Во-первых, схемы мошенничества постоянно совершенствуются, зная о действующих механизмах возврата средств, они могут затянуть время, для их перевода на раздробленные счета с окончательным их выводом из обращения.

В этой связи, реализовать процедуру чарджбэк Вы уже не сможете.

У каждой платежной системы свои сроки на такое опротестование.

И в этом случае основываться на ст. 20 ФЗ от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» — но это делать придется уже в судебном порядке.

Возможность оспорить перевод средств у Вас будет в судебном порядке, что увеличивает Ваши шансы при возбужденном по факту мошенничества уголовного дела.

Проиллюстрирую на примере — sudact.ru/regular/doc/...

03.07.2018г. было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, то есть хищения чужого имущества, путём обмана и злоупотребления доверием с использованием интернет сайта «dividendcare.com» и хищения денежных средств на сумму 5880049 рублей 47 коп., принадлежащих ФИО103.07.2018г. было вынесено постановление о признании ФИО1 потерпевшим по данному уголовному делу.

решил:

Исковые требования ФИО2 кПубличному акционерному обществу «Сбербанк России», Банку ВТБ (публичное акционерное общество)-удовлетворить частично.Взыскать с ответчика «Банк ВТБ» (публичное акционерное общество) в пользу ФИО2 денежные средства в размере 5302463,23 рублей за неосуществление процедуры «чарджбек», неустойку за период с 10.09.2018г. по ДД.ММ.ГГГГ в размере 150000 рублей, компенсацию морального вреда в размере 1000 рублей, штраф в размере 100000 рублей.Взыскать с ответчика публичного акционерного общества «Сбербанк России» в пользу ФИО1 средства в размере 577586,24 рублей за неосуществление процедуры «чарджбек», неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ по 06.11.2018г. в размере 50000 рублей, компенсацию морального вреда в размере 1000 рублей, штраф в размере 50000 рублей.

Соответственно здесь можно воспользоваться «чарджбеком" — который представляет собой процедуру возврата платежа, зачисленного на счет другого лица. Фактически она заключается в оспаривании платежа и требовании возврата средств на карту (счет) клиента в случае наличия доказательств незаконности или ошибочности операции.

Так, например, в  Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 12.12.2019 N 88-2704/2019 отмечалось, что 

В правилах МПС возвратный платеж называется «чарджбэк» и он представляет собой процедуру опротестования покупателем транзакции и принудительного возврата средств на его счет, в случае наличия весомых доказательств незаконности, ошибочности или действительности операции. Из этого следует, что «чарджбэк» — это одна из многих процедур, регламентированных МПС, которая дает возможность участникам МПС управлять своими рисками.
Разрешая спор по существу, суды первой и апелляционной инстанций с учетом установленных по делу обстоятельств, правоотношений сторон, а также закона подлежащего применению по данному делу, исходили из того, что доказательств оказания Банком услуги ненадлежащего качества, а также нарушения правил МПС истцом не представлено, поскольку операции по переводу денежных средств в пользу юридических лиц осуществлялись без использования платежной системы Visa и MasterCard, соответственно истцу правомерно отказано в инициализации процедуры «чарджбэк».

Таким образом, тут еще нужно смотреть условия Вашей платежной системы в той части, которой предусмотрена процедура опротестования покупателем транзакции и принудительного возврата средств

И ка Вы понимаете, данная процедура в большинстве случае не гарантирует Вам возможность возврата средств и в том случае, если средства по истечении длительного срока выведены со счета, при недоказанности ошибочности зачисления на него будет невозможно.

В настоящее время принят ФЗ от 24.07.2023 № 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О национальной платежной системе“, однако закон вступит в силу лишь  25.07.2024, что пока не предполагает возможным воспользоваться предлагаемыми им инструментами защиты Ваших интересов.

Резюмируя сказанное, отмечу, что для целей возврата переведенных средств, Вам потребуется

— обратиться с заявлением в полицию для целей возбуждения уголовного дела (при отказе в его удовлетворении придется многократно пройти процедуру обжалования вынесенного постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, ввиду того, что на практике такого рода дела возбуждают далеко не сразу).

— на основании постановления о возбужденном уголовном деле Вы можете обратиться с заявлением в банк, указывая на ошибочность совершенной денежной операции, заявив о возврате средств.

— при отказе в удовлетворении Ваших требований банком добровольно, обращаться в суд — где перспектива удовлетворения  Ваших требований не очевидна.

Также есть практика, когда инициировалось обращение с иском в суд к банку о взыскании неосновательного обогащения в порядке ст. 1102 ГК РФ.

В ходе рассмотрения дела банк по требованию суда предоставляет сведения о лицах, которым было зачисление средств, что дает Вам возможность сменить ответчика.

Но и здесь есть свои нюансы — сводящиеся к доказыванию того, что средства были переданы без достаточных оснований и Вы предпринимали меры к их возврату.

Все это связано с достаточно длительными по времени процедурами, Вашими действиями по доказыванию и дополнительными затратами средств на услуги юриста, при неочевидной перспективе возврата средств (в лучшем случае их получатель зарегистрирован и проживает в РФ и обладает имуществом для исполнения решения суда).

Поэтому пока Вы не вывели средства со своего кошелька Вам стоит их снять и заблокировать доступ к Вашему кошельку.