Может ли гражданин РФ не имеющий регистрации в РФ перечислить деньги из банка РФ на свой зарубежный счет?
Может ли гражданин РФ не имеющий регистрации в РФ перечислить деньги из банка РФ на свой зарубежный счет?
, Александр, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
1500 ₽
Вопрос решен
Уважаемый Александр! Здравствуйте! Из анализа ст.ст.12,14 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» запретов на это нет.
Главное, об открытие счета за рубежом гражданин обязан уведомить МИ ФНС России в… по… в установленный срок (месяц), плюс ежегодно предоставлять соответствующие отчеты (за определенным исключением — см. ст.12 Закона).
Так, согласно ч.9 ст.12 Закона:
Положения настоящей статьи не распространяются на счета (вклады) резидентов, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации филиалах уполномоченных банков.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Александр, добрый день!
Вы уведомляли налоговый орган об открытии счета? Или Вы не живете в РФ?
Статья 12. Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации
1. Резиденты, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами», открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
2. За исключением случаев, установленных частью 8 настоящей статьи, резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.
В случае отсутствия у резидента — физического лица места жительства (места пребывания), недвижимого имущества на территории Российской Федерации, уведомления об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, представляются в налоговый орган, определенный федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.
Данная операция считается допустимой.
Александр
Извините, все требуемые операции были выполнены. Вопрос в другом: можно ли перечислить деньги за рубеж, после продажи квартиры и отсутствия регистрации?
Теперь понятно, банк не проводит идентификацию клиента и на этом основании отказывает в проведении операции.
«Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П) (ред. от 21.01.2014)
Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них
2.1. При идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок.
Сведения, получаемые в целях идентификации (упрощенной идентификации) клиентов — физических лиц, идентификации представителей клиента — физических лиц, выгодоприобретателей — физических лиц и бенефициарных владельцев
1.7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
Александр, добрый день! Данная операция относится в силу п. 9 ст. 1
Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ
«О валютном регулировании и валютном контроле»
д) перевод иностранной валюты, валюты Российской Федерации, внутренних и внешних ценных бумаг со счета, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет того же лица, открытый на территории Российской Федерации,и со счета, открытого на территории Российской Федерации,на счет того же лица, открытый за пределами территории Российской Федерации;
вместе с тем ограничений на такую операцию в 173-ФЗ как таковую нет. По новым правил валютными резидентами РФ считаются все граждане РФ (в том числе при наличии второго гражданства), в то же время, требования о предоставлении информации о счетах открытых за рубежом и о движении средств по данным счетам теперь предъявляются не в зависимости от резидентства а исходя из срока пребывания лица на территории РФ (больше или меньше 183 дней в отчетном году)
ч. 8 ст. 12 173-ФЗ
Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются к уполномоченным банкам, которые открывают счета (вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации, проводят по ним валютные операции и представляют отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, и к физическим лицам — резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней.
Может ли гражданин РФ не имеющий регистрации в РФ перечислить деньги из банка РФ на свой зарубежный счет?Александр
Здравствуйте. Вопрос тут скорее все-таки не в регистрации а в налоговом резидентстве. От этого зависит наличие либо отсутствие у Вас обязанности по направлению в налоговый орган уведомления о наличии открытого счета за пределами РФ и движения по нему. Если Вы являетесь налоговым резидентом РФ, то обязаны направить такое уведомление в соответствии со ст. 12 Закона «О валютном регулировании и валютном контроле», если нет то такой обязанности у Вас нет.
Отсюда и будет понятно нарушили ли Вы валютное законодательство или нет. В принципе, при отсутствии у Вас обязанности об уведомлении такая операция не является запрещенной.
Александр
Извините, постараюсь пояснить нечетко сформулированный вопрос: я являюсь налоговым резидентом РФ, уведомившим ФНС о счете за рубежом, продал квартиру, ВЫПИСАЛСЯ из нее и решил перечислить деньги на свой зарубежный счет. Обязан ли банк сделать такой перевод?
Рекомендую в этом случае сделать временную регистрацию.
У банка сейчас есть основание не проводить операцию.
Похожие вопросы
Может ли иностранный гражданин из недружественного государства, имеющий ВНЖ РФ, продать принадлежащую ему недвижимость гражданину РФ без получения разрешения Правительственной комиссии3
Прошу разъяснить правовую ситуацию по сделкам с недвижимостью с участием гражданина недружественного государства.
Исходные данные:
— иностранный гражданин (гражданство недружественного государства)
— недвижимость находится на территории РФ;
— объект был приобретён до 2022 года;
— объект находится в собственности более 5 лет.
Вопросы:
1.Может ли гражданин недружественного государства подарить принадлежащую ему недвижимость в России гражданину РФ который не является его родственником?
— допускается ли такая сделка в принципе;
— требуется ли разрешение Правительственной комиссии / Минфина;
— распространяются ли ограничения Указа Президента РФ №81 и связанных нормативных актов на договор дарения;
— какова текущая практика Росреестра и банков по таким сделкам в 2025–2026 гг.
2.Если гражданин РФ (налоговый резидент РФ) получил квартиру по договору дарения от иностранного гражданина недружественного государства, сможет ли он впоследствии свободно продать эту недвижимость?
— возможна ли такая продажа без дополнительных ограничений;
— возникают ли в данной ситуации требования по использованию счёта типа «С»;
— могут ли банки или Росреестр рассматривать такую квартиру как объект, подпадающий под ограничения, из-за первоначального иностранного собственника;
— существует ли уже сложившаяся практика по подобным сделкам.
3. Может ли иностранный гражданин из недружественного государства, имеющий ВНЖ РФ, продать принадлежащую ему недвижимость гражданину РФ без получения разрешения Правительственной комиссии?
Дополнительные условия:
— недвижимость находится в собственности более 5 лет;
— покупатель — гражданин РФ;
— продавец имеет действующий ВНЖ РФ и фактически проживает в России.
Интересует:
— меняет ли наличие ВНЖ РФ статус иностранного гражданина для целей применения Указа №81 и связанных ограничений;
— требуется ли в данном случае разрешение Правительственной комиссии;
— обязателен ли счёт типа «С»;
— существует ли положительная практика регистрации подобных сделок Росреестром и проведения расчётов банками без отдельного разрешения комиссии. Заранее благодарю!
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Где 12 лет назад были проверки на наличие оснований отказать в выдаче паспорта РФ
Здравствуйте! Ситуация заключается в следующем:
Моего супруга лишают гражданства РФ, так как на момент присоединения Крыма и г.Севастополя к Российской Федерации, мой супруг подал заявление о желании сохранить гражданство Украины. Сразу замечу, что заявление он это написал не из-за политических соображений, а исключительно потому что на момент присоединения проходил очную форму обучения в г.Запорожье (Украина), где его поставили перед фактом, указав на то, что диплом он не получит. Соответственно мой супруг за консультацией , как ему поступить в данной ситуации, обратился в ФМС Советского района Республики Крым, где и подал такое заявление.
Спустя 2 месяца (2014 год) после написания данного заявления, мой супруг обращается в тот же отдел ФМС с заявлением о выдаче паспорта гражданина РФ -паспорт ему благополучно выдают на общих основаниях в упрощённом порядке, так как он уроженец Республики Крым, всегда был прописан и проживал на территори РК (даже в момент очной формы обучения в г.Запорожье никакой временной регистрации не имел).
Далее в 2015 году мой супруг подаёт заявление о замене паспорта по достижении возраста 20 лет- и так же благополучно его заменяет.
Далее в 2016 году, был призван на срочную военную службу в ВС РФ, предварительно написав заявление об отказе от гражданства Украины. Отслужил в армии, приняв присягу ВС РФ, приобретая военную обязанность. После службы в армии по настоящее время ведёт полностью официальную трудовую деятельность. В 2022 году заключает брак с гражданкой РФ, в браке рождается ребенок, так же приобретая гражданство по основаниям где оба родителя граждане РФ. 2024 году приобретает квартиру ипотечное кредитование с использованием средств материнского капитала и т д.
На сегодняшний день МВД выносит решение об аннулировании гражданства РФ моего супруга, признав его паспорта выданными необоснованно. Так как было написано заявление о желании сохранить гражданство Украины. В данный момент мне закон понятен безусловно. Но. 12 лет прошло осознанной законопослушной гражданской жизни. Служба в армии , воинский учёт и множество проверок. Где 12 лет назад были проверки на наличие оснований отказать в выдаче паспорта РФ. Ему не должны были выдавать паспорт на общих основаниях, предложив путь полной легализации или покинуть страну, так как имелось данное заявление. Сейчас спустя 12 лет, когда гражданин имеет теснейшие социальные связи, обязанности, ответственности перед собой, своей семьёй, своим несовершеннолетним ребенком, срочную воинскую службу -его лишают гражданства и предлагают пройти путь легализации либо покинуть страну. Мы обратились в суд с иском отменить решение о лишении гражданства, но суд наш иск отклонил. Конечно будем подавать апелляцию, но как я понимаю законных оснований у нас нет, и сейчас 12 лет осознанной жизни человека летит, извините, коту под хвост.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как оформить наследство на брокерские счета и паи при неполных данных от банка?
Здравствуйте! Мой брат погиб. Папа обратился к нотариусу за оформлением наследства. Оба родителя живы, но наследство будет оформлять только папа на себя. То есть наследник один.
У брата из имущества деньги на банковских счетах.
Нотариус запросил информацию о счетах в налоговой. Почти по всем пришли ответы.
Проблема с Альфа банком. У брата в Альфа банке были открыты брокерские счета и куплены паи. Банк ответил, по каждому счету сумму ( не нулевая) на дату смерти, а в валюте счета стоят 0.
Отчет брокера содержит информацию о движении стоимости разных активов в период времени, но итогового остатка акций и других активов в портфеле не указано .
Нотариус разбираться не хочет- и хочет написать в свидетельстве: право на наследство ценных бумаг по номеру счета….( и указать номер счета) и так перечислить все счета.
Но в приложении Альфа инвестиции тех поддержка написала, что нужно перечислить все акции и их количество.
1.Как быть?
2.Как оформить правильно и что должно быть указано в свидетельстве о наследстве?
3. Можно ли уйти от этого нотариуса к другому, который знает что делать?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Достаточно ли загранпаспорта РФ и биометрического загранпаспорта Украины для выезда в Польшу и Украину?
Для выезда из РБ гражданину России в Польшу и далее в Украину достаточно ли загранпаспорта РФ не биометрического и укр биометр загранпаспорта?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Здравствуйте, я гражданка Украины, ехала к мужу в Россию он гражданин РФ, я хотела делать РФ гражданство
Здравствуйте, я гражданка Украины, ехала к мужу в Россию он гражданин РФ, я хотела делать РФ гражданство. я проходила фильтрацию в Шереметьево, меня не пропустили, обьявили что я создаю угрозу для России. Из-за чего, ничего мне не обьяснили, на руки никакие документы не давали. Я с мужем10 лет в браке,у нас дочь родилась тоже в РФ . Скажите можно ли мне как то отменить депортацию. Муж хочет чтобы мы с ребёнком приехали к нему.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
в п. 6 ст 1 этого закона указано, что надо предоставить документ, подтверждающий легитимность нахождения (проживания) на территории РФ
Уважаемый Александр! В дополнение: понимаю, но на прямой ответ: можно, прямой ответ — да. К примеру он-лайн (счета же уже открыты).