Заемщик не возвращает займ по договору, каков порядок действий?

не исключено, что заемщик будет что-нибудь придумывать, например, что договор и расписку он писал под давлением.

Владимир

Здравствуйте. Никаких подводных камней, если есть расписка о получении денег и срок возврата установлен, не усматривается. Доказывание вопроса о давлении — на стороне заемщика. Понятно, что доказывать это крайне тяжело и даже многочисленные свидетели крайне сомнительно, что перевесят чашу весов в его пользу.

Поэтому Вам остается только твердо придерживаться своей позиции и в общем-то все.

Здравствуйте, Владимир.

1. Найдите свидетелей, лучше не родственников.

2. соберите все документы — возможно потребуется почерковедческая экспертиза.

3. если есть аудиозаписи — предоставьте их в суд.

Главное — стоять на своем, обязанность доказывать что-то будет висеть на ответчике — вашем должнике.

Дополнительно предлагаю направить ему письмо с изложением требований вернуть деньги и уплатить причитающиеся проценты, и копию. с квитанцией об отправке приложить к исковому. Расписку не обязательно удостоверять нотариально, тем более ее можно было бы квалифицировать как отдельный договор займа. В принципе все шансы у вас есть, главное, чтоб было что взыскивать с клиента.

В дополнение: следите за его имуществом, он может все распродать/раздарить/снять деньги со счетов. Можно попробовать наложить аресты на счета в качестве обеспечительной меры, если сумма довольно большая по долгу.

Здравствуйте, Владимир!

В вопросе, видимо, опечатка —

в конце декабря 2015 предоставил физическому лицу займ в размере 1 млн. сроком до марта 2015

Владимир

то есть где-то либо 2014, либо 2016. От этого зависит срок давности. По общему правилу он составляет 3 года, то есть, если займ, например, Вам должны были вернуть по условиям договора в марте 2016 года, то срок до марта 2019 года.

Нотариальное удостоверение необязательно.

Доказательства написания договора под давлением должен представить ответчик. Одних слов в таком случае недостаточно.

Обычно в судебных заседаниях по таким спорам важно основное — доказать факт передачи денег, чтобы не было двояких формулировок, но обычно расписка это подтверждает.

Здравствуйте!

если документы оформлены правильно, то особых проблем в суде не должно быть.

основные затруднения может вызвать, на мой взгляд, исполнение судебного решения, т.е. взыскание с должника задолженности в ходе исполнительного производства, если у него нет ни имущества на которое можно обратить взыскание, ни постоянного дохода.

Добрый день, Владимир.

ГК РФ Статья 808. Форма договора займа

Путеводитель по судебной практике (высшие суды и арбитражные суды округов) по ст. 808 ГК РФ

 
1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Поэтому например ссылки должника, на то, что нет нотариального заверения  - значения для суда иметь не будут. Тем более существует почерковедческая экспертиза.

То, что он заявит, что расписка дана под давлением, то же вряд ли сработает, так как нет доказательств, да и срок уже большой прошел.

Сумма большая и всегда можно подать ходатайство в суд с просьбой проверить наличие крупных покупок, перевода денег в этот период времени. 

Здравствуйте.

Какие могут возникнуть «подводные камни» и как с ними справляться.

Не вижу подводных камней, если договор займа с распиской составлены грамотно.

Что вам нужно сделать:

Отправьте заказным письмом с описью о вложении требование о погашении задолженности на имя Заемщика перед подачей искового заявления.

Что может сделать Заемщик:

1) Заявлять, что он не подписывал Договор займа и не писал Расписку (соответственно, лучше чтобы расписка содержала в себе как можно больше почерковедческого материала). Если он будет заявлять о назначении почерковедческой экспертизы.

2) И оспаривать сам договор займа по следующим основаниям:

Статья 812. Оспаривание договора займа
 
1. Заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от займодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре.
2. Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с займодавцем или стечения тяжелых обстоятельств.
3. Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от займодавца, договор займа считается незаключенным. Когда деньги или вещи в действительности получены заемщиком от займодавца в меньшем количестве, чем указано в договоре, договор считается заключенным на это количество денег или вещей.

С уважением,

Шелковая Наталья Николаевна

Здравствуйте!

При такой сумме суд наверняка может запросить наличие у вас таких денег, на момент заключения договора. По крайней мере в моем последнем случае все так и было. И претензию я бы вам посоветовал направить ответчику. И выждать 10 дней и обязательно предоставить суду документы, подтверждающие получение/не получение претензии. Вам главное ее направить. Единственный выход ответчика, это всеми правдами и не правдами доказывать безнадежность договора займа, а именно сам факт не передачи денег. Хоть ВС РФ и давал разъяснения уже, что истец не обязан подтверждать наличие у него такой суммы, но суды просят это. Да и банки тоже, при переводе денег свыше 600 тысяч могут потребовать договор займа. Иногда договор займа и расписка даже не помогает. Так что не потрудитесь взять в банке выписку с вашего лицевого счета.