Чем отличается дебиторская и кредиторская задолженности?

Что предпринять, если ваш компаньон не торопится отдавать долги?

Для успешного ведения бизнеса компании и предприниматели взаимодействуют с третьими лицами, заключая сделки.

Это могут быть поставщики сырья, реализаторы продукции, коммунальные службы, банковские и иные структуры. В результате взаиморасчетов возникают долговые обязательства, в том числе по кредитным договорам. Рассмотрим, что такое дебиторская задолженность и как ее погасить.

Отличие кредита от дебита

Отличия между кредиторской и дебиторской задолженностью проявляются в форме обязательств. В первом случае одна организации имеет финансовые долги, которые могут выражаться в следующем:

  • задолженность за товары/услуги перед контрагентами;
  • невыплата заработной платы;
  • неуплата налогов и сборов.
Дебиторская задолженность — это долг ваших партнеров по сделке, который вы вправе взыскать в установленным законом порядке.

Оборачиваемость дебиторской задолженности

Под оборачиваемостью дебиторской задолженности следует понимать срок погашения долга за услуги/товар. Это позволяет максимально точно характеризовать финансовую стабильность контрагента.

Читайте также
Как рассчитывается оборачиваемость дебиторской задолженности

Коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности

Наши юристы рекомендуют провести анализ платежеспособности контрагента прежде чем вступать с ним в финансовые договоренности. Учет дебиторской задолженности требует правомерного анализа, включая коэффициент оборачиваемого долга, который можно подсчитать по стандартной формуле.

Рассмотрим, что такое коэффициент задолженности и для каких целей он исследуется. В случае дебиторского долга он позволяет определить выручку контрагента на 1 рубль долга, что является показателем ликвидности компании.

Формула для расчета:

  • коэффициент = выручка за 1 год/среднее значение долга/100
  • средняя ДЗ (дебиторская задолженность) = (начальная ДЗ + ДЗ на дату расчета)/2.

Для определения текущей ликвидности в числитель включают все оборотные активы, в том числе запасы, финансовые вложения и дебиторку. В знаменатель — долговое обязательство, которое должно быть выплачено в течение 1 года. Норма полученного значения не должна быть менее 2. При результате 1 и меньше организация не сможет рассчитаться по долгам даже в случае массовой распродажи имеющихся активов.

Читайте также
Регистрация и права ребенка, рожденного в гражданском браке
С несостоятельным контрагентом невыгодно оформлять сделки — это негативно отразится на вашей компании и ее стабильности.

Анализ дебиторской задолженности

На практике для анализа используются различные методы:

  • оценка оборачиваемости;
  • итог по отчислениям активов в счет текущих долговых обязательств по дебиторской задолженности;
  • анализ долгов по каждому контрагенту;
  • динамика за последние годы — горизонтальный анализ;
  • соотношение долгов внутри дебиторской задолженности — вертикальный анализ;
  • сравнение роста долгов;
  • исследование оснований для неплатежеспособности компании;
  • исчисление процента невозврата по ДЗ;
  • изучение платежеспособности всех действующих и потенциальных контрагентов;
  • выявление абсолютно безнадежных долгов, что требует формирование резерва на сумму сомнительного долга и т.д.
Обратите внимание!

При сопоставлении дебиторской и кредитной задолженности на основании бухгалтерского баланса определяется ликвидность организации — абсолютная и текущая.

Отражение дебиторских обязательств

Как избежать задолженности?

Как дебиторская, так и кредиторская задолженность обязательно фиксируются в бухгалтерском балансе и приложении к документу.

В данном случае следует учитывать сумму недоимки на начало и конец года. Также стоит определить срок оплаты, что указывает на краткосрочность (до 12 мес.) и долгосрочность (свыше 12 мес.) обязательств.

Виды дебиторской задолженности

Она может быть нормальной и просроченной. Под нормальным долгом подразумеваются:

  • обязательства за товары и услуги до окончания установленного срока расчета;
  • авансовый платеж по договору;
  • выплаты наличных средств на командировку и хозяйственные нужды до окончания срока отчетности по тратам.

Просроченная дебиторская задолженность наступает:

  • при нарушении выплат в установленные соглашением сторон сроки;
  • отсутствие отчета по полученным авансовым платежам и тратам.
Просроченные долги подразделяются на сомнительные и безнадежные — неуплата в установленный по договору срок или вследствие ликвидации компании, а также по иным обстоятельствам.

Перевод сомнительного долга в безнадежный возможен по следующим основаниям:

  • срок исковой давности прошел — он составляет 3 года;
  • невозможность исполнения обязательств;
  • ликвидация дебитора;
  • вынесено решение государственным/муниципальным органом о безнадежности долга.
Обратите внимание!

С 1 января 2018 года безнадежный долг граждан вследствие банкротства будет полностью аннулирован (они признаются погашенными).

Инвентаризация дебиторской задолженности

Инвентаризация дебиторки проводится перед началом бухгалтерского отчета, не менее 1 раза в год. При формировании резерва по сомнительных долгам компания должна проводить эту процедуру ежеквартально или ежемесячно, что позволяет точно определить сумму резерва.

Списание дебиторской задолженности

Списать безнадежный долг или отсрочить его можно на добровольной основе или в ходе судебного разбирательства. Получить отсрочку по сроку давности можно в следующих ситуациях:

  • ваш должник принял акт сверки, поставив свою подпись;
  • была выдвинута просьба об отсрочке платежа в письменной форме;
  • произведены выплаты неустойки/процентов;
  • оформлено дополнительное соглашение о признании обязательств;
  • подан иск, который был принят судом к рассмотрению.

Если срок был прерван по определенным причинам, то давность дебиторской задолженности начинает исчисляться заново. Она не может превышать 10 лет с начала долговых обязательств.

Процедура списания

Списание долга и порядок процедуры зависит от наличия резерва по сомнительным долгам. При его наличии делается запись о списании долга за счет установленного лимита.

В случае превышения суммы резерва разница переходит в счет иных расходов — Дт 91.2 Кт 62 и т.д. Учтенный долг по списанию в течение 5 лет фигурирует по дебету счета 007, а по истечении данного периода списывается безвозвратно.

Обратите внимание!

При отсутствии резерва составляются проводки, которые также хранятся на протяжении 5 лет.

В налоговом учете списание ДЗ может проводиться только при налоге на прибыль методом начислений. Если вы работаете по УСН, ЕНВД, а также ОСНО, то учесть безнадежный долг в счет резерва, указав об этом в налоговой отчетности, не получится.

Взыскание дебиторской задолженности в судебном порядке следует проводить при поддержке компетентных адвокатов.

Управление дебиторской задолженностью

Какие меры следует предпринять для урегулирования дебиторской задолженности руководителю организации:

  • контроль над оборотом документов;
  • грамотное оформление договора с контрагентами (лучше под руководством опытных юристов), который включает:
    • обязательства обеих сторон;
    • сроки по платежам;
    • порядок выплат;
    • ответственность;
  • проверка контрагентов на платежеспособность, что является главным звеном для правильного распределения активов компании не в убыток, а в доход.

Погашение дебиторской задолженности

Оно подразумевает несколько этапов в досудебном и судебном порядке. Для мирного разрешения конфликта следует предпринять несколько действий:

  • при задержке следует устно и письменно уведомить контрагента о долге;
  • при превышении срока 30 дней необходимо направить претензию;
  • для правильного решения спора согласно законодательству к делу следует привлечь опытных юристов.
Обратите внимание!

В случае неуплаты ДЗ более 90 дней вам следует направить иск в суд о взыскании.

Потребуется предоставить пакет документов:

  • подтверждение факта невыплаты первичными документами по товару, услугам, денежным переводам и иным обязательствам;
  • бухгалтерский отчет;
  • анализ поступлений от контрагента с открытыми долгами на дату обращения.
Нарушение порядка судопроизводства, бухгалтерской и налоговой отчетности предусматривает административную или уголовную ответственность.
Образец искового заявления о взыскании задолженности
iskovoe-zayavlenie-o-vziskanii-debitorskoi-zadolgennosti.docx ≈ 14 КБ
Мы не рекомендуем вам составлять документ самостоятельно. Обратитесь к юристу!
Скачать образец

Часто задаваемые вопросы

  1. Снимаются ли долговые обязательства с ИП после его ликвидации?

    Нет, ИП несет ответственность по долгам не только как предприниматель, но и как физлицо. Это предусматривает реализацию его личного имущества, за исключением случаев банкротства, что будет актуально с 01.01.2018 г.
  2. Какие сроки для погашения дебиторской задолженности?

    Срок исковой давности составляет 3 года. По сомнительным долгам с 01.01.2018 года уменьшение кредиторской задолженности исчисляется с даты возникновения первого случая при условии наличия нескольких обязательств в разное время.
  3. Когда с гражданина списывается долг как безнадежный?

    Если физлицо признано банкротом после 1 января 2018 года, его освобождают от всех долговых обязательств, включая банковские обременения.

По другим вопросам, касающимся дебиторской и кредиторской задолженности, новых поправок в законодательство РФ можно получить консультацию на сайте или по контактному телефону.

Резюме

Не все долги могут быть ликвидированы безвозвратно по действующим нормативам. В результате подобной оплошности со стороны кредитора он будет вынужден участвовать в сложных процедурах по взысканию платежей с контрагентов, что требует юридических познаний и временных затрат. Правильный подход к ситуации позволит избежать проволочек в последствии.

Содержание

Отличие кредита от дебита
Оборачиваемость дебиторской задолженности
Коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности
Анализ дебиторской задолженности
Отражение дебиторских обязательств
Виды дебиторской задолженности
Инвентаризация дебиторской задолженности
Списание дебиторской задолженности
Процедура списания
Управление дебиторской задолженностью
Погашение дебиторской задолженности
Часто задаваемые вопросы
Резюме

Комментарии

Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Добрый день!

Я хочу заняться покупкой дебиторской задолжности с торгов по банкротству, для дальнейшего взыскания ее с должников. В связи с этим у меня есть несколько вопросов на которые я бы хотел получить грамотные ответы юристов для принятия решений по инвестированию.

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

2. Перечень критериев оценки документации?

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их контакты для работы.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Прошу Вас предоставить иаксимально развернутый ответ по данной теме.

Заранее благодарю Вас!

С уважением Симонян Рустам

Общаться в чате

Добрый вечер!

Что касается документов, то вам можете запрашивать следующие:

-договоры с соответствующими приложениями о поставке товаров (выполнении работ, оказании услуг);-счета-фактуры;-акты, накладные, свидетельствующие об отгрузке товаров, выполнении работ и оказании услуг;-платежные документы;-акты сверки взаимной задолженности, подтверждение налоговой инспекции, где на учете состоит должник, акты встречных проверок и т. п. по каждому должнику;-другие документы, имеющие значение для оценки дебиторской задолженности.

При необходимости можете направлять письма контрагентам с просьбой подтвердить соответствие проставленной в документе суммы.

2. Для оценки необходимо исследовать документы:

-договор с дебитором о поставке товаров или оказания услуг;-акт сдачи-приемки, счета-фактуры, накладные, квитанции в приеме груза;-акт сверки дебиторской задолженности;-уставные документы;-доверенность на заключение данного договора лица его подписавшего.Согласно ст11 ФЗ ОБ ОЦЕНОЧНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Итоговым документом, составленным по результатам определения стоимости объекта оценки независимо от вида определенной стоимости, является отчет об оценке объекта оценки (далее — отчет).

Отчет не должен допускать неоднозначное толкование или вводить в заблуждение. В отчете в обязательном порядке указываются дата проведения оценки объекта оценки, используемые стандарты оценки, цели и задачи проведения оценки объекта оценки, а также иные сведения, необходимые для полного и недвусмысленного толкования результатов проведения оценки объекта оценки, отраженных в отчете.

 Алгоритм действий.

Согласно ст.448 ГК РФ 

Лицо, выигравшее торги, и организатор торгов подписывают в день проведения аукциона или конкурса протокол о результатах торгов, который имеет силу договора. Лицо, выигравшее торги, при уклонении от подписания протокола утрачивает внесенный им задаток.

Вы заключаете договор с организаторов торгов в день проведения торгов, затем договор подается на регистрацию.Затем вы извещаете должника о том, что изменился кредитор, и что он должен уплатить вам денежные средства в соответствии с за должностью.Согласно ст.391.1 ГК РФ

Кредитор может осуществлять в отношении нового должника все права по обязательству, если иное не предусмотрено законом, договором или не вытекает из существа обязательства.

 5.Минусом покупки дебиторской задолжности является отговорка у организации, зачастую, об отсутствии денежных средств.

Удачи!

Если у вас возникнут вопросы, буду рада вам помочь.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Подскажите пожалуйста если должником является ИП и у его собственника есть имущество и бурная финансовая деятельность , то при взыскании с него долга может ли он уйти от уплаты?

Адвокат - Борис
Адвокат по недвижимости , г. Санкт-Петербург
Общаться в чате

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

У конкурсного управляющего, скорее всего, имеются лишь документы, юридически удостоверяющие задолженность: договоры, накладные, платежные поручения и т.п.

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

Сумма задолженности, срок задолженности, данные о должнике из открытых источников (не находится ли в стадии ликвидации, не возбуждено ли дело о банкротстве, наличие иных присужденных долгов)

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

Извещение должника о новом кредиторе — Требование возврата долга — Суд — Принудительное взыскание.

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд?

Рустам

По-договоренности. Главное понимать различие между юристом. коллектором и «братком».

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

Главный «подводный камень» — это возможное и, к сожалению, вполне вероятное фактическое отсутствие денег и имущества у должника. Поговорка «Если у человека нет штанов, их с него никому не снять» является весьма жизненной. Если должник — юридическое лицо, то дополнительным риском является «бросание» этого юрлица с одновременным открытием другого юрлица, к которому переходят все активы предыдущего. Эффективных средств борьбы с таким видом уклонения от обязательств практика, к сожалению, не выработала 

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Общаться в чате

Если он сам не уплатит задолженность, вы сможете обратиться в суд. И затем в рамках исполнительного производства, будет обращено взыскание на принадлежащее ему имущество.

Согласно ст.69 ФЗ Об исполнительном производстве

При отсутствии или недостаточности у должника денежных средств взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее ему на праве собственности, хозяйственного ведения и (или) оперативного управления, за исключением имущества, изъятого из оборота, и имущества, на которое в соответствии с федеральным законом не может быть обращено взыскание, независимо от того, где и в чьем фактическом владении и (или) пользовании оно находится.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Вы не в курсе есть ли такой ресурс который дает возможность узнать оналичии собственности юр. лица?

Юрист - Эдуард
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

Здравствуйте, Рустам!

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

Вы имеете право ознакомиться с информацией по лотам продаваемой дебиторской задолженности, у организаторов торгов. Главным моментом является выяснить кто является должника (организация или физическое лицо), сумма задолженности, как долго не осуществлялись платежи по задолженности (не прошел ли срок исковой давности по взысканию долга), зафиксирован ли данный долг решением суда.

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

Лучше всего приобретать долги которые зафиксированы решением суда вступившим в законную силу. 

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

Необходимо во первых оплатить лот в сроки согласно регламента торгов.

После торгов в срок не более 5 дней заключается договору уступки прав требования (цессии). После чего если задолженность образовалась на основании решения суда, обратиться в суд с требование замены стороны по исполнительному производству. После чего уведомить об этом судебных приставов предоставив определение суда, а так же реквизиты на которые должны быть перечислены денежные средства.

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их контакты для работы.

Рустам

Если задолженность еще не взыскана судом, то можете привлекать юристом по собственному усмотрению. Если долг еще не взыскан через суд, и должник после предъявленной претензии не погашает долг, то необходимо обращаться в суд. По сути судебные споры по взысканию задолженности являются не очень сложными делами, поэтому с юристами в этом направление не будет. Главная проблема это последующее взаимодействие с приставами. Так как с учетом большой загруженности у приставов, необходимо работать с юристами имеющих хорошие дружески отношения с приставами.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

Первую очередь необходимо изначально оценить фирму (физическое лицо) должника. Начинать нужно с ЕГРЮЛ (ЕГРИП) заказав выписку из налоговой. В ней Вы увидите, существует ли данная фирма вообще, не находится ли она на стадии ликвидации или реорганизации. Чем дольше существует фирма, и чем меньше в ней происходила смена учредителей, юридический адресов и т.д. тем лучше.

Вторым важным моментом является это насколько данная фирма фигурирует в судебных делах. Необходимо изучить судебную практику, много ли судебных решений вынесено как против данной фирмы, так и много ли судов, где данная фирма наоборот взыскивает с контрагентов. Обязательно посмотреть информацию о должнике на сайте судебных приставов, это важный момент, если у фирмы множество не исполненных судебных решений, то это может свидетельствовать о плохих финансовых показателях, и соответственно уменьшает шансы на взыскание задолженности.

При возможности получить информацию из Росреестра о наличие недвижимости у должника (находится ли она в залоге), и из ГИБДД имеется ли у нее зарегистрированный автотранспорт. Чем больше имущества у должника, которое не находится в залоге, тем больше шансов получить свои долги.

Самым важным при покупке дебиторской задолженности это изначальное изучение деятельности должника, и уже поняв насколько реально взыскание долга, выходить на торги. Так как если фирма действующая и с оборотами, то при хорошем взаимодействие с приставами, долги можно взыскать достаточно быстро.  И еще важный момент в связи с тем, что с 01.07.2015 г. вступает в силу поправки в закон «О несостоятельности (банкротстве)» который позволяет признать банкротом физическое лицо. Поэтому если дебиторская задолженность имеется у физического лица или ИП, у них не имеется имущества, то лучше таки долги не приобретать.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Общаться в чате

Рустам, о наличии недвижимости у юр. Лица можете узнать в Росреестре.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Спасибо Вам огромное за ответы, они мне помогут выстроить правильную схему работы!

Юрист - Эдуард
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

Обобщенные сведения о правах отдельного лица на имеющиеся или имевшиеся у него объекты недвижимости относятся к сведениям ограниченного доступа и предоставляются только по запросам лиц, круг которых установлен в пункте 3 статьи 7 Закона о регистрации. К ним относятся:

— сами правообладатели или их законные представители;- физические и юридические лица, получившие доверенность от правообладателя или его законного представителя;

— залогодержатель в отношении объектов недвижимого имущества, находящихся у него в залоге;

— руководители, заместители руководителей федеральных органов исполнительной власти, руководители, заместители руководителей их территориальных органов, руководители, заместители руководителей органов государственной власти субъектов Российской Федерации, руководители, заместители руководителей органов местного самоуправления, если соответствующие сведения необходимы для осуществления полномочий данных органов в установленной сфере деятельности, в том числе для оказания государственных или муниципальных услуг;

— суды, правоохранительные органы, судебные приставы-исполнители, имеющие в производстве дела, связанные с объектами недвижимого имущества и (или) их правообладателями;

— лица, имеющие право на наследование имущества правообладателя по завещанию или по закону;- арбитражный управляющий в деле о банкротстве в отношении принадлежащих соответствующему должнику объектов недвижимого имущества;

— руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, и высшие должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации) в целях исполнения ими обязанностей по противодействию коррупции;

— Председатель Счетной палаты Российской Федерации, его заместитель и аудитор Счетной палаты Российской Федерации для обеспечения деятельности Счетной палаты Российской Федерации.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Общаться в чате

Искренне желаю Вам удачи!

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Евгений
Юрист по гражданскому праву , г. Ивантеевка
Общаться в чате

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

Конкурсный управляющий может представить лишь документы подтверждающие наличие долга — договора, претензии  и их ответы, накладные и т.д.

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

в первую очередь следует понимать насколько платежеспособен должник, к примеру наличие судебных дел в отношении должника можно про верить на kad.arbitr.ru, 

Так же должника следует проверить на egrul.nalog.ru

кроме того следует проверить наличие всей документации имеющей отношение к долгу и сроки его взыскания, так как часто Конкурсные управляющие пытаются продать долги срок исковой давности по которым истек

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

1. заключение договора цессии с КУ

2. Уведомление должника о переходе права требования 

3. обращение в суд, если должник отказывается погашать задолженность добровольно

4. исполнительное производство

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их контакты для работы.

Рустам

самые разнообразные — некоторые юристы ведут дела по фиксированным суммам вне зависимости от цены иска, некоторые кроме фиксированной суммы берут еще процент

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

таких камней может быть масса, начиная от отсутствия денег у должника заканчивая отсутсвием должника вообще

Вы не в курсе есть ли такой ресурс который дает возможность узнать оналичии собственности юр. лица?

Рустам

нет, такого ресурса нет, кроме того Вам сведения из ЕГРП в отношении субъекта права не предоставят

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Павел
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

Добрый день. Конкурсный управляющий имеет полные сведения о финансовом состоянии своего банкрота, но вот финансовое состояние тех лиц, которые должны денег банкроту, управляющему неведомо на все 100%. Поэтому рекомендую вам собирать информацию о ваших будущих должниках самостоятельно, через регистрирующие органы и т.п. Есть ещё такой реестр «Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц» по ссылке: http://www.fedresurs.ru/

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

Документы при покупке долга должны быть в оригинале с синей печатью и синей подписью.

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

Если ваш будущий должник не банкрот, то подавай сначала претензию, а потом иск в суд о взыскании долга. Если должник-банкрот, то подавайте заявление о включении в реестр.

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд?

Рустам

Заключаете с юристом договор оказания услуг, где прописываете размер оплаты, а после получения решения суда о взыскании с должника долга, подаёте заявление в суд о взыскании с должника также судебных расходов на оплату услуг юриста в порядке ст.98 ГПК РФ. С юристом можете расплачиваться как угодно: наличными или безналично.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

Подводный камень один — невозможность реального взыскания с должника. Это большой риск, и прежде чем покупать долг, надо быть уверенным, что будет реально взыскать денег больше, чем было уплачено.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Геннадий
Юрист по корпоративному праву , г. Курск
Общаться в чате

Добрый день! 

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Рустам

Реализация дебиторской задолженности осуществляется на торговой площадке в электронном виде. Управляющий выкладывает документы по дебиторки которые у него есть.  Он фактически продает эти документы.

Вам нужны документы подтверждающие дебиторскую задолженность.

Это основные документы: договора поставки, купли продажи, акты приема передачи, накладные и т.д. Может быть и  решение суда вступившие в законную силу о взыскании дебиторки.

2. Перечень критериев оценки документации?

Рустам

Критерий думаю такой. Сможете ли Вы по данным документам взыскать долг в судебном порядке. Достаточны для этого документы или нет?.

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Рустам

Алгоритм действий прописывается на сайте торговой площадки.Он должен соответствовать ст. 140 и ст. 130 Ф.З..В каждых торгах есть особенности. Но оплата Вами должна быть произведена не позднее чем через 30 рабочих дней  с даты заключения КП, переход прав после полной  оплаты. 

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их контакты для работы.

Рустам

Найти юриста с оплатой по факту получения дз, с оплатой в % от суммы долга. В нашем регионе такой есть.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Рустам

Самое основное, чтобы на выходе можно было получить как минимум не отрицательное сальдо. Про дебитора нужна максимум информации. Перед покупкой проверьте, чтобы  дебитор не был в стадии банкротства. Проверьте на сайте ВАС и в районных судах какие против него поданы иски.  На сайте ССП посмотрите какие исполнительные производства ведутся.  

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Клиент - Рустам
Рустам
клиент, г. Санкт-Петербург

Найти юриста с оплатой по факту получения дз, с оплатой в % от суммы долга. В нашем регионе такой есть.

А какой примерно процент этот юрист берет от суммы или можно получить от вас его контакты?

Юрист - Геннадий
Юрист по корпоративному праву , г. Курск
Общаться в чате

можно получить от вас его контакты?

Рустам

Нет. Правила сайта.Необходимо письменное разрешение администрации. 

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Эдуард
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

А какой примерно процент этот юрист берет от суммы или можно получить от вас его контакты?

Рустам

Если у вас будут должники в Самаре, то можете обращаться.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Олег
Юрист по гражданскому праву , г. Москва
Общаться в чате

1. Какие необходимо запрашивать документы у конкурсного управляющего для оценки возможности взыскания долга?

Всю первичку (договоры, акты, товарные накладные, акты сверок). По ним уже оцените качество долгов.

2. Перечень критериев оценки документации?

первое и самое важное срок исковой давности. второе просмотреть через ресурсы информацию по должникам (чтобы не были банкротами или не ликвидированы)

3. Алгоритм действий с момента признания победителем по торгам, лотом которого является дебиторская задолженность?

Подписать договор цессии и разослать уведомления.

4.Какие возможны финансовые схемы взаиморасчетов с юристом(и) при
совместном истребовании дебиторской задолжности через суд? Если у вас
есть юристы занимающиеся подобными делами, то предоставьте пожалуйста их
контакты для работы.

Через договор оказания услуги. Расходы можно будет взыскать с должников.

5. Какие подводные камни возможны при работе с истребованием дебиторской задолжности?

Длительность взыскания, уход должника в банкротство, истечение сроков взыскания, затягивание дела должником.

Готов московские долги просуживать для вас.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Клиент - Анна
Анна
клиент, г. Москва

Здравствуйте,

В данный момент нахожусь в процедуре банкротства, идет судебное делопроизводство 8 мес. Скоро заседание на котором судья должна вынести решение о принятии кандидатуры финансовый управляющего. Фин. управляющий уже заявился. Имущество которое будет мною заявлено это: дебиторская задолженность физ.лица по ИЛ на 1,4 млн., автомобиль 2001 г. и небольшая официальная заработная плата. Возможно ли перед всеми моими кредиторами закрыться только одной дебиторской задолженностью по ИЛ, если сумма по всем моим долгам не превышает 1,2 млн.?

Юрист - Светлана
Юрист по гражданскому праву
Общаться в чате

Добрый день!

Законодательство не запрещает этого делать. Однако при покрытии долга дебиторской задолженностью могут нарушаться интересы кредиторов. Ведь дебиторка — это не реальные деньги и по сути даже имуществом ее назвать трудно.

Поэтому чисто теоретическим закрыть долг дебиторской задолженностью можно. Но только в том случае, если этот вариант заинтересует кредиторов. Честно говоря, я в этом сомневаюсь. Автомобиль и зарплата — это все же реальное имущество и деньги. А дебиторскую задолженность не факт что можно взыскать. Поэтому не уверена, что кредиторы этого захотят

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Елена
Юрист по гражданскому праву , г. Екатеринбург
Общаться в чате

Здравствуйте! Возможно, если только управляющий сможет продать на торгах право требования за указанную Вами сумму, вполне возможно, что право требования он продать вообще не сможет либо продаст не за ту сумму на которую Вы рассчитываете.

В соответствии с пунктом 40 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 N 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» следует, что в соответствии с пунктом 1 статьи 213.26 Закона о банкротстве положение о порядке, об условиях и о сроках реализации имущества должника — гражданина, не являющегося индивидуальным предпринимателем и не имевшего этого статуса ранее, утверждается судом, рассматривающим дело о банкротстве, на основании соответствующего ходатайства финансового управляющего. Данное положение должно соответствовать правилам продажи имущества должника, установленным статьями 110, 111, 112, 139 и 140 Закона о банкротстве.
Согласно ч.2 ст. 112 Федерального закона «О банкротстве», продажа прав требования должника осуществляется внешним управляющим в порядке и на условиях, которые определены статьей 110 настоящего Федерального закона, если иное не установлено федеральным законом или не вытекает из существа требования. Условия договора купли-продажи права требования должника должны предусматривать: получение денежных средств за проданное право требования не позднее чем через тридцать дней с даты заключения договора купли-продажи; переход права требования осуществляется только после его полной оплаты.
Соглано п. 5 ст. 213.26 ФЗ «О банкротстве», Если финансовый управляющий не сможет реализовать в установленном порядке принадлежащие гражданину имущество и (или) права требования к третьим лицам и кредиторы откажутся от принятия указанных имущества и (или) прав требования в счет погашения своих требований, после завершения реализации имущества гражданина восстанавливается его право распоряжения указанными имуществом и (или) правами требования. При этом имущество, составляющее конкурсную массу и не реализованное финансовым управляющим, передается гражданину по акту приема-передачи.
Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Эдуард
Юрист по гражданскому праву , г. Самара
Общаться в чате

Здравствуйте, Анна!

Сама дебиторской задолженности не означает, что именно данная сумма будет включена в реестр кредиторов. Если финансовый управляющий не сможет ее взыскать в течение месяца-два, то тогда он будет вынужден продать данную задолженность через торги (уступить право требования по договору цессии).

В этом случаи возможно, что вместо 1,4 млн. руб. удастся продать данную задолженности всего несколько сот тысяч рублей и даже меньше, и тогда финансовый управляющий обязан будет так же реализовать Ваш автомобиль, чтобы вырученные средства включить в конкурсную массу.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Елена
Юрист по гражданскому праву , г. Екатеринбург
Общаться в чате

Здравствуйте, Анна!

Сама дебиторской задолженности не означает, что именно данная сумма будет включена в реестр кредиторов. Если финансовый управляющий не сможет ее взыскать в течение месяца-два, то тогда он будет вынужден продать данную задолженность через торги (уступить право требования по договору цессии).

В этом случаи возможно, что вместо 1,4 млн. руб. удастся продать данную задолженности всего несколько сот тысяч рублей и даже меньше, и тогда финансовый управляющий обязан будет так же реализовать Ваш автомобиль, чтобы вырученные средства включить в конкурсную массу.

Мирасов Эдуард.

Дебиторская задолженность никогда не включается в реестр требований кредиторов.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить
Юрист - Олег
Юрист по гражданскому праву , г. Москва
Общаться в чате

Здравствуйте.

Как арбитражный управляющий я смотрю на такой момент — насколько ликвидна эта дебиторка. Т.е. если у должника по ней есть какое то имущество, но которое возможно обратить взыскание и реализовать, то вполне возможно.

Также не ясен размер ваших долгов. Ведь он может составлять и более 1. 2 млн руб. путем начисления неустоек и штрафов, которые включаются в реестр кредиторов также, но только после третьей очереди.

Есть еще такой момент. Если Вы работаете, получаете стабильный доход, то вероятнее всего введут реструктуризацию долгов. И вот тут уже вы вправе перед управляющим и судом ходатайствовать об утверждении плана реструктуризации, которым может быть предусмотрено взыскание вашей дебиторки и последующее погашение из этой суммы вашим кредиторам. И если суммы дебиторки будет достаточно, то вполне возможно прекращение дела.

Т.е по сути из теории уже на практике это реально.

Коллеги немного однобоко рассматривают вашу ситуацию.

Во-первых процедуру реализации могут и не ввести сразу.

Во-вторых в реструктуризации я вижу хорошую возможность за счет дебиторки на три года минимум просить отсрочки.

Из ограничений только то, что Вы не сможете совершать сделки без согласия управляющего на сумму более 50 000 руб.

Ну и соответственно брать новые займы и продавать свое имущество.

Касательно продажи. В любом случае управляющим привлечет оценщика, который также будет оценивать задолженность через ее ликвидность (т.е. по сути будет изучение вашего должника).

Продавать будет все через одни торги, но разными лотами.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Клиент - Лиана
Лиана
клиент, г. Красноярск

Поставщик (юр.лицо) подал иск в суд о взыскании кредиторской задолженности с нашей компании. В период от даты подачи искового заявления в суд и получения нами данной информации (текущий момент) наша компания произвела частичные платежи данному поставщику, то есть на данный момент сумма иска превышает размер текущей кредиторской задолженности.

В связи с этим вопросы:

1. В данной ситуации стоит ли компании-должнику продолжать осуществлять платежи в пользу компании-поставщика в течение проведения судебного разбирательства, если моровое соглашение не будет подписано между сторонами или прекратить любые выплаты и возобновить их после вступления в силу решения суда?

2. Платежи, которые проведены компанией-должником в период от даты подачи искового заявления в суд и получения информации о судебном процессе (текущий момент) уже засчитываются в погашение кредиторской задолженности?

Спасибо,

Юрист - Евгений
Юрист по гражданскому праву , г. Москва
Общаться в чате

Добрый день, если частично долг погашен необходимо представить платежные поручения об оплате в судебное заседание, в данном случае сумма в иске подлежит уточнению со стороны истца.

2.

Отблагодарить
Общаться в чате Отблагодарить

Вам может быть интересно

Кто такой бенефициар по банковской гарантии
Для защиты интересов сторон по сделкам могут быть разные варианты обеспечения обязательств, в том числе банковская гарантия. По условиям гарантии за ненадлежащее исполнение сделки будет отвечать не только сторона по договору, но и банковское учреждение. В этой статье разберем, кто такой принципал и бенефициар в банковской гарантии, и как определяется объем их прав и обязанностей. При совершении гражданских...
9
Возврат страховки по кредиту ВТБ
Страхование по кредиту является добровольной процедурой, но в 2018 году получить денежный или товарный заем при отказе от страхового договора практически невозможно. Банк имеет право не объяснять причину отказа, который нежелателен для многих граждан. Это заставляет соглашаться на все предложения банка по страхованию, чего можно избежать, если знать тонкости страховых договоренностей. Есть ряд законных...
10
Последствия просрочки по автокредиту
Многие заемщики из-за нехватки денежных средств не имеют возможности платить по кредиту и задумываются о последствиях просрочки. К сожалению, избавиться от задолженности не получится, поскольку, заключая договор, клиент банка соглашался на определенные обязательства. За их неисполнение ему грозит наказание. Но доводить дело до судебного заседания и коллекторского агентства не стоит, так как имеются...
7
Как избавиться от кредита законным способом
Взять кредит в банке, особенно под большие проценты, достаточно просто, но вот своевременно возвращать деньги не всегда получается. Чтобы избежать серьезных штрафных санкций, описи своего имущества, необходимо знать о том, как избавиться от кредитов. Сделать это можно, используя несколько законных способов. Некоторые заемщики боятся судебных «разборок» с банками, думая, что от этого будет еще хуже....
6
Как приостановить выплаты по кредитам ?
Мы берем кредиты в уверенности, что справимся с денежными обязательствами. Но не всегда реально предусмотреть появление всех обстоятельств, которые вдруг могут ограничить наши финансовые возможности. Кто-то теряет работу, заболевает сам или болезнь настигает близкого родственника, в семье появляются дети — жизнь непредсказуема. Банкам же совершенно неинтересно, какие проблемы случаются у их клиентов....
9
Банк выиграл суд по кредиту, что делать дальше?
Финансовые проблемы в семье или потеря работы могут привести к временной неплатежеспособности по кредитам. Если вы неоднократно нарушили сроки очередных платежей, банк имеет законное право взыскать долг и проценты через суд. Что делать, если банк выиграл дело и готовит документы на принудительное взыскание? Мы расскажем, как правильно подать жалобу, если суд вынес решение в пользу банка, либо использовать...
18