Криптовалюта

По счету карты Тинькофф, проводил обменные P2P операции с криптовалютой. Покупка и продажа. В итоге пришёл запрос документов на эти операции. Текст запроса пришлю. Подскажите сталкивались ли вы с подобным ? И работаете ли вы с этим? Здравствуйте. Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям. Пожалуйста, до 30.12.2021 пришлите в ответ на это письмо: - Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). - Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». - Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ. Команда Тинькофф

Добрый день. Как легально вывести криптовалюту в рубли? Какие налоги заплатить и как? Если подавать 3ндфл, нужно ли сделать это сейчас (пока законом не запрещено) или можно подождать до апреля? Стоит ли разбить вывод на несколько платежей небольшими суммами? Криптовалюта была получена путем обмена на неё невзаимозаменяемых токенов (NFT). Сумма относительно небольшая, до 300к рублей.

Вопросы касаемо работы с криптовалютой в РФ: Мы юр.лицо на УСН либо физ.лицо: смотря в какой ситуации, что легально. 1) Согласно действующему законодательству криптовалюта = прочее имущество. Купля-продажа, доверительное управление ею не требует никаких лицензий? (По аналогии я продал соседу газонокосилку и тут же взял её у него в управление с тем, чтобы постричь газоны во всем поселке, заработать сколько-то и этот доход поделить между нами, а если не заработаю, то и не нечего делить, но тогда сосед за мои старания заплатит 1 рубль, ибо оказать услугу совсем бесплатно я не могу). Верно я представляю? 2) Мы не привлекаем вклады физ.лиц. Мы продаем им криптовалюту и далее управляем ею (торгуем на криптобиржах, вкладываем в разные криптопроекты и т.п.) для получения дохода. Мы не подпадаем под обязательное оформление МКК и МФО? 3) Продажу криптовалюты оформим официально: перевод на р/сч компании или оплата через интернет-эквайринг с помощью банковской карты и т.п. с проведением операции по онлайн-кассе и отправке чека покупателю на почту или СМСкой. Всё красиво здесь? 4) Если клиент не покупает у нас криптовалюту, а просто переводит ее на наш кошелек по заявке, согласно договору-оферте подключает программу управления его криптовалютой для извлечения дохода. Мы обязаны его идентифицировать с точки зрения удержания НДФЛ от полученного дохода, если доход получен так же в криптовалюте (он внес 100 единиц, получил 105 единиц), с этими 5 единицами как поступать? Нам видится, что это его "проблемы", т.е. он купил 100 единиц за 1000 рублей, а когда-нибудь будет продавать 105 единиц по другому курсу и если образуется доход именно уже в фиате, то он сам обязан декларировать НДФЛ 4-1) Если клиент не гражданин РФ, какие документы нужны, чтоб понять резидент он РФ или нерезидент, сколько % НДФЛ за доход от ДУ и как платить? 4-2) Для покупки-продажи идентификация не нужна? Это же свободная продажа "газонокосилки"? 5) Во время управления криптовалютой в 100 единиц, мы заработали например 108 единиц крипты, 105 отдали клиенту, 3 оставили себе - обязаны ли мы эти 3 единицы по текущему курсу фиата принять как доход для бухучета? Или пока не продадим их в фиат, тоже дохода нет? (Читали, что по аналогии за майнинг получают криптовалюту и они должны сразу её конвертировать в рубли, т.к. криптовалюта не может быть средство оплаты услуг...а эти 3 единицы как раз наша оплата получается. Какая позиция верная? 6) Для целей экономии на интернет-эквайринге, может ли покупатель криптовалюты (при дальнейшей моментальной передачи крипты нам в управление) зачислить деньги на банковскую карту нашего сотрудника (подотчетное и материальноответственное лицо). Потом сотрудник со своей карты купит криптовалюту у другого физика на криптобирже и переведет криптовалюту на кошелек организации со своего кошелька либо сразу попадет на кошелек компании минуя кошелек сотрудника. Организация выдаст фискальный чек покупателю, как и полагается и получит крипту на свой баланс согласно договора-оферте об управлении...дебет с кредитом сошелся. Возможно? 7) При выкупе криптовалюты у клиента за фиат, можем ли мы провернуть операцию с ответственным сотрудником в обратную сторону (с кошелька компании продается криптовалюта клиента+N единиц (доля клиента с полученного дохода). Далее рубли переводятся на карту ответственного сотрудника, а он переводит на карту клиента. Компания удерживает НДФЛ с клиента с полученного им дохода от доверительного управления. А НДФЛ с разницы купли-продажи криптовалюты он обязан декларировать самостоятельно - верно? 8) На территории РФ можно оплачивать за товары и услуги только рублями, соответственно если у клиента на руках наличные $, то он их сначала должен продать где-нибудь в банке. Или есть варианты, чтобы мы приняли доллары (у.е.)?

У меня есть криптовалюта которую я крутил на кошельках через декс биржи, в которых не отображаются транзакции, сейчас все храню на одном кошельке. Каким образом мне можно снимать это и официально декларировать, если у меня, нет самого факта каким образом я получил криптовалюту?

Добрый день! Я художник и недавно начала продавать свои работы как NFT за криптовалюту. Доход в рубли пока не выводила. Также я оформлена как самозанятая. Правильно ли я понимаю, что когда я выведу криптовалюту в рубли я не смогу провести эти средства как доход от самозанятости и должна буду заплатить НДФЛ так как в РФ криптовалюта признана имуществом?

Ситуация следующая: работаю за границей, деньги получаю в конверте в валюте. Есть желание приобрести автомобиль в России и вернутся на нем за рубеж. Могут ли ко мне быть какие-то претензии со стороны российских властей, налоговых, антиотмывочных и так далее) также есть в наличие криптовалюта, следует ли кого-то уведомить об этом во избежание проблем в будущем?

здравствуйте! я случайно вывела на карту почта банка через обменник 1.800.000. обменивала биткоин на рубли. транзакция пока не прошла. но предпологаю что карту заблокируют так как сумма слишком большая. как быть в такой ситуации? я готова заплатить налог с суммы, но как это сделать если карту заблокируют. и как обьяснить налоговой откуда у меня есть криптовалюта если я официально ни где не работаю

Есть инвестиционная платформа в зарубежной юрисдикции. Механика работы платформы напоминает механику работы фондовой биржи. Т.е. есть инвесторы, которые покупают/продают акции, но на этой платформе не реальные акции, а токены, т.е. просто цифровые записи (не блокчейн и не криптовалюта). Есть график текущей стоимости токенов и она зависит от спроса/предложения. Платформа не принимает платежи, на ней только фиксируется кому принадлежит токен. Когда инвесторы хотят купить или продать токены, они переводят деньги друг другу на банковскую карту, просто как переводы между физлицами. Итого: Юрисдикция зарубежная; Платежи платформа не принимает, т.е. деньги через счета владельца платформы не проходят. По сути платформа помогает покупателю и продавцу токенов найти друг друга; Вопрос: Что если пользователи из России регистрируются на ней и активно покупают/продают токены переводя деньги за токены напрямую друг другу. Какие российские законы нарушает такая схема работы?

Здравствуйте. Являюсь ИП на УСН. На данный момент требуется консультация в таком вопросе: работаю с Канадской компанией в качестве сотрудника, ранее для оплаты моего вознаграждения использовали криптовалюту и это всех устраивало, часть криптовалюты я обменивал и выводил через различные онлайн-обменники на свою карту частного лица, счетом от ИП не пользовался сдавал нулевые декларации, при этом часть инвестировал в нее же (т.е. сформировались некоторые криптовалютные накопления). С этого года, назрел вопрос о легализации доходов. Первый вопрос: так-как криптовалюта у меня осталась, доходы от данных инвестиций я планирую выводить на свой счет ИП, опять же через различные обменники, легально ли это, если на счет просто будут поступать средства от разных частных лиц (ну вы я думаю представляете себе обменники), т.е. никаких чеков, просто поступают средства, и уже с этих поступлений я плачу налоги? Как вообще правильно выводить доходы от продажи криптовалюты на свой счет ИП, чтобы не возникало вопросов у банка и налоговой? Второй вопрос: Я хочу легализовать з/п от Канадской компании, для этого на самом деле существует масса вариантов, я рассматривал варианты и PayPal и Payeer и т.д., но все они очень затратные, большие потери на обмен как с той, так и с другой стороны, один из вариантов который как мне кажется наиболее оптимален, это открыть валютный счет в своем банке где у меня открыть счет ИП и получать туда з/п в валюте, но с точки зрения финансовой эффективности и это тоже не самый лучший вариант, опять же могут возникнут вопросы у банка и налоговой, плюс само ведение валютного счета стоит денег, комиссии на обменные операции и т.д., есть еще один вариант, который мне кажется интересным для рассмотрения, это открытие эквайринга с минимальной комиссией, есть банки предоставляющие такую услугу менее 1% за от поступающей суммы, а использовать такой эквайринг в качестве выставления скажем счета (которые сейчас можно выставлять прямо в социальных сетях) за оплату услуг, которую компания оплачивает с помощью своей корпоративной канадской карты, в итоге я уже получаю чистую сумму за вычетом комиссии банка в рублях очищенную от любых вопросов и уже с этой суммы спокойно плачу налоги. Что делать, как правильно легализовать доходы от продажи криптовалюты и з/п от Канадской компании, при наличии счета ИП