Вебмани

День добрый. Хотел бы проконсультироваться по очень тяжелому вопросу. Я работал без ИП с 26 декабря 18 года до 22 мая 19 года. Мне выплачивала организация за выполнение работ. Выводил деньги в течении почти 5 месяцев на вебмани, оформленный на меня. С вебмани уже выводил на 3 разные карты, оформленные на моих родственников. За это время выведено примерно 1 238 000 руб. 22 мая открыл ИП на имя матери. Еще раз повторюсь, выводил до этого на вебмани, оформленное на мое имя. Как теперь уплатить налоги и какую сумму уплачивать? Подскажите пожалуйста, все таки сумма не маленькая.

Перечислил со своего счета Тинькофф банка в русский стандарт банк течение месяца 2 раза по 500 тыс. руб и еще был перевод от другого физ лица на 200 тыс. руб на мой счет в русский стандарт по Договору займа, при помощи эл. системы Вебмани. И теперь в банке Русский стандарт просят с меня документы и происхождении средств: договор с физ лицом и мою банковскую выписку с Тинькофф банка за 2 месяца. А на тинькофф банке у меня было много мелкий поступлений, пополнений по 5-15 тыс. руб через Евросеть, Киви, и прочих систем в сумме за месяц около 700 тыс. руб. Если я не предоставлю документы в русский стандарт , мне заблокируют счет там. Что делать в этой ситуации? Им может показаться подозрительным , что в Тинькофф банке у меня было много пополнений на небольшие суммы? Cтоит ли мне относить, требуемые документы в банк? И что может мне грозить.

Здравствуйте! У меня очень много вопросов по поводу правильного ведения деятельности и уплаты налогов. Итак, у нас будет скоро сайт заказа помощи, услуг репетитора и т.д. для студентов, школьников… Мы – не оказываем данные услуги. На сайте есть 2 стороны: исполнители и заказчики. Наш сервис зарабатывает только на комиссии с каждого заказа. При этом эта комиссия не фиксированная. Она может быть 20%, то может быть 10%, если пользователь, например купит премиум доступ за 2000 рублей в месяц. Это тоже нужно учесть, как мне подтвердить свой доход, если у него не фиксированный процент? Когда я регистрировал ИП, я выбрал ОКВЭД 63.99.1 (Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг), но сейчас понимаю, что это неверно, мне нужно было выбирать посреднические услуги или что-то на подобие агента или что? Наш сайт по сути полный аналог сайта vsesdal.com, сразу отправлю их пользовательское соглашение, по-другому оферта — https://vsesdal.com/contract Далее вот какой нюанс: на сайте студент пополняет баланс внутренний, пополнение происходит через платежный агрегатор https://unitpay.ru/. Было 2 варианта, как можно работать с агрегатором: как ИП или как физ. лицо. Если как ИП, то абсолютно все выплаты производятся строго на р/с. То есть студент оплатил 1000 рублей, мне выплатят всю эту сумму. Но в этой сумме 800 рублей принадлежат исполнителю, а 200 рублей только наши комиссионные (с которых и предполагается оплата налога). Я выбрал регистрацию у них, как физ. лицо, при этом я уже не могу подключить облачную кассу по 54ФЗ. Почему я выбрал физ. лицо, потому что при этом доступны массовые выплаты исполнителям на любые электронные кошельки (КИВИ, Яндекс, Вебмани) или карты VISA/MasterCard. То есть если этих исполнителей 100, 200, 300 – это не проблема, нажатием одной кнопки им всем придут деньги туда, куда они закажут.  Если бы регистрировался как ИП, мне пришлось бы думать, как выплачивать исполнителям вознаграждение, вручную или как… Я вот как физ. лицо и при этом мне агрегатор уже не может произвести выплату на р/с ИП, то есть по реквизитам. Он может выплачивать только на электронные кошельки и карты банков РФ. Выше я отправил оферту на аналогичном сайте, у нас ничем отличаться услуга не будет. Вопрос в том, как все это делать легально с точки зрения закона и зарабатывать только на комиссии, с которой платить налог. Нужна ли мне касса в этом случае, так как с 1 июля ее должны иметь все ИП. Если нужна, то как ей тогда пользоваться? Суть в том, что деньги на сайте платежного агрегатора могут копиться. То есть пополнил баланс 1 студент, 2-ой студент, 5-ый, 10-ый… и т.д… Я может только через неделю захочу себе разом вывести, например, 30 тыс. рублей, то есть все платежи будут в одной куче. Из той же корзины выплаты исполнителям идут, то есть они указали, например, свой киви кошелек, им через секунду деньги пришли, указали карту – аналогично. Так вот я от них ничем не отличаюсь, мне приходятся платежи также, куда я захочу. Комментарий к платежу на карту у них такой: «Пополнение. NCO «MOBI.MONEY»LLC MOSKVA GRUS». Поддержка платежного агрегатора мне ответила, что изменить примечание платежа нельзя и еще сказала: «Вывод средств из ЛК Unitpay для физических лиц  идёт как операция пополнения и расценивается так же, как  если бы вы пополнили счёт своей банковской карты через банкомат. Существует ограничение на вывод средств на банковскую карту: не более 600 т.р. за последние 30 дней — это сделано и для того, что бы не привлекать внимание финансового мониторинга, который при обороте больших сумм может заинтересоваться их появлением на вашей карте.»  То есть они говорят, что я вообще могу не делать ИП и просто выводить средства на свои личные карты. Я спросил не заинтересуется ли налоговая, они ответили: «За всё время работы ни один из наших партнёров не сообщал об интересе проявленном к выводу средств на банковскую карту из ЛК Unitpay.»…   Так вот у меня и вопрос, как сделать всю эту схему легальной, если сам платежный агрегатор работает, как с физ. лицом, никаких документов не предоставляет, ничего… Просто берет процент за пополнение баланса разными методами (QIWI, Яндекс, смс-оплата, VISA/MasterCard) и выводит средства хоть кому, хоть мне, хоть исполнителям – им неважно, главное указать номер кошелька или карты, или 100 номеров карт и  суммы на каждую из них, и тоже все придет через максимум минуту… Но от массовых выплат я отказаться не смогу, так как количество исполнителей с каждый днем только расти будет, вручную им платить нереально. Если что-то нужно еще пояснить, то пишите, я привел в пример аналогичный сервис. Я так понимаю, мне тоже нужна оферта на сайте, которую пользователи будут принимать. Не заключать же мне с исполнителями договор? Их может быть и 10 тысяч и до бесконечности… Я при этом в выполнении заказов не участвую, встревать могу только, если у них спор возник, там будет создаваться арбитраж. Я просто посредник, свел 2 стороны, так как сказать предоставил сайт в аренду и заработал на комиссии… Таких сервисов на самом деле много, если нужно, я могу ссылки отправить, но думаю одного, что отправил выше, достаточно. Как-то они все работают и уже на протяжении многих лет. Мне непонятна эта работа изнутри и с точки зрения закона. И по кассе, что ее нужно купить до 1 июля и поставить на учет, как ей при такой схеме вообще пользоваться. При этом студент, когда пополняет баланс на сайте, ему никакой чек платежный агрегатор не отправляем. Сам платежный агрегатор говорит, что если я регистрируюсь у них как юр. Лицо, тогда все через РФ и выплаты на р/с, там можно и облачную кассу ставить, но выше описывал причину, почему так мне неудобно. А если регистрируюсь у них, как физ. лицо, то все идет через их компанию в Чехии.

Нужен юрист для судебного процесса, который в теме процессов взыскания задолженностей по займам в системе webmoney. Имеются долговые обязательства wemoney (сотни тыс руб: несколько штук) с полным пакетом документов от самой системы вебмани. Требуется правильно подать + объяснить судье детали + выиграть дела. Ответчики не придут с огромной вероятностью (другой регион, а по договору имею право подавать по месту регистрации истца). Ищу юриста, который бы смог взять эту тему. В наличии несколько дел.

Добрый день Все поступления на пейпал (ок. 70000руб/мес) обмениваются на вебмани. т.е ни на какие счета или карты не переводятся. Обязан ли я в этом случае платить налоги? Отчитывается ли пейпал перед налоговой РФ? спасибо за помощь.

Здравствуйте. Возникла такая ситуация. На weblancer.net заказал тарифный план, чтобы оставлять заявки в качестве фрилансера. К заявкам на разработку сайта под ключ оставлял следующий текст: Здравствуйте. Наиболее подходящая и функциональная CMS для разработки подобных проектов это Битрикс. Заказывая у нас на http://wazzup.su Хостинг и Лицензию Битрикс мы готовы выполнить настройку и установку магазина совершенно бесплатно. В итоге в конце для был нагло заблокирован по причине Реклама стороннего ресурса в заявках к проектам. В ответ на мое обращение, администрация сайта ответила, что ей якобы приходят жалобы на то, что я ссылаюсь на свой ресурс в заявках и что я оставил слишком много заявок. При этом в правилах подачи заявления к заказам нет никакого упоминания о том, что я не могу ссылаться на другие ресурсы в заявках и что у меня есть какое-то ограничение в подаче заявок, хотя правила довольно четко и ясно прописаны на сайте. В итоге деньги с меня взяли, в предоставлении услуги мне отказали, невзирая на отсутствие обоснований и отсутствие четко прописанных нарушений правил сайта. Оборвали связь с уже работающими клиентами. На сайте я заблокирован, что явно понижает имидж моего ресурса Согласно ГК РФ Статья 152. Защита чести, достоинства и деловой репутации Я запросил информацию об их организации, контактные данные организаторов и организации на основании ст. 10 ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» 2. Информация, распространяемая без использования средств массовой информации, должна включать в себя достоверные сведения о ее обладателе или об ином лице, распространяющем информацию, в форме и в объеме, которые достаточны для идентификации такого лица.Владелец сайта в сети «Интернет» обязан разместить на принадлежащем ему сайте информацию о своих наименовании, месте нахождения и адресе, адресе электронной почты для направления заявления, указанного в статье 15.7 настоящего Федерального закона, а также вправе предусмотреть возможность направления этого заявления посредством заполнения электронной формы на сайте в сети «Интернет». Но ответа так и не получил. Соответственно, данный сайт ведет анонимную коммерческую деятельность, чем нарушает По ст. 171 УК РФ данная деятельность может быть квалифицированно ведение бизнеса без регистрации или без получения лицензии (когда это обязательное законодательное требование), если эта деятельность причинила крупный ущерб государству или третьим лицам или позволило получить доход в крупном или особо крупном размере (это 250 тыс. и 1 млн рублей соответственно). Штраф за незаконную предпринимательскую деятельность – до 500 тыс. рублей или в размере дохода осужденного максимум за три года, принудительные работы на срок до 5 лет, арест на срок до 6 месяцев или даже лишение свободы на срок до 5 лет. Административный штраф за торговлю без регистрации ИП по ст. 14.1 КоАП РФ :от 500 до 2 тыс. рублей за предпринимательскую деятельность без регистрации (например, штраф за незаконную торговлю на улице); за предпринимательскую деятельность без лицензии — от 2 до 50 тыс. рублей с конфискацией всей продукции и сырья (например, штраф за незаконную торговлю алкоголем). Размер штрафа зависит от того, кто совершил правонарушение, самое мягкое наказание – для физического лица, самое суровое – для юридического; за предпринимательскую деятельность с нарушением условий лицензии – от 1,5 до 40 тыс. рублей; за грубое нарушение условий лицензии – от 4 до 50 тыс. рублей с возможностью приостановления деятельности юридического лица на срок до 90 суток. С этим обращением я обратился в арбитраж Вебмани. Где ответчик начал нести откровенную чушь. Сначала он долго и упорно утверждал, что не имеет к данному сервису прямого отношения и он чуть ли не прохожий и никаких средств не получал. Затем он все-таки восстановил мой тарифный план, потребовав удалить претензию на него с Арбитража и после отказа заблокировал мой аккаунт с еще более нелепыми пояснениями и очевидным враньем Аккаунт блокирован! Причина: Спам в форуме. Спам в заявках к заказам. Многочисленные жалобы со стороны заказчиков. Публикация лживых отзывов в адрес сервиса. Оскорбления в адрес пользователей сервиса. Попытка причинения финансового ущерба сотруднику сервиса. Деньги возвращать отказывался, то ссылаясь на то, что он к ним никакого отношения не имеет, то опираясь на то, что он уже заплатил налоги и для возврата требуется пройти какую-то немыслимую процедуру. Я также запросил копии документов, подтверждающих реальность его организации и достоверность предоставленных на сайте контактных данных, которые он выдать отказался. Также арбитры вебмани потребовали предоставить копии документов подтверждающие личность меня и ответчика. Называется это процедура PhotoID, когда участник системы делает фотографию держа в руках паспорт. У меня данное подтверждение есть, а у него отсутствует. Что также наводит на мысль, что ответчик скрывается под фиктивными данными и соответственно в фиктивной организации. Если набрать в поиске "Отзывы Weblancer.net", то жалобы на их систему просто зашкаливают. как на личных блогах, так и на крупных ресурсах на вроде. https://sites.reviews/otzyvy/site/weblancer.net/?id=1780&rate=negative https://wisear.ru/weblancer_net где люди жалуются как на аналогичные проблемы, так и на отсутствие гарантий как со стороны заказчиков участвующих на сайте, так и самих фрилансеров. Несмотря на разного рода сервисы и безопасные сделки. Исходя из личного опыта и отзывов на сервис очевидно, что сайт weblancer.net занимается банальной выкачкой денег не давая при этом по факту никаких объявленных гарантий и блокируя всех, кто начитает им мешать, или как я составлять хоть какую-то маломайскую конкуренцию. При этом, несмотря на всю предоставленную с моей стороны информацию, арбитраж вебмани вынес решение не в мою пользу, что не удивительно, учитывая уровень BL на их сайте, который раз в 10 выше моего, что уже говорит о том, что через их кошелек идут куда более крупные суммы чем мои и соответственно также в кошелек вебмани. Прошу юристов как следует рассмотреть данную ситуацию и предложить конкретное решение в отношении сервиса Weblancer.net. Те. куда и с какими требованиями лучше обратиться по данному вопросу. Вполне возможно, что сам процесс будет передан юристам давшим самые полные и качественные ответы. Подробно общение на сервисе ВебМани по ссылке https://wazzup.su/WebMoney.html

Здравствуйте. Помогите пожалуйста. Я делала перевод с вебмани 17.11.18 2000$, 18.11.18 2000$, 19.11.18 2000$, на свою карту сбербанк денег до сих пор нет. Мне 19 ноября пришли смс о зачислении денег , но баланс 0 . На карте денег нет и отображается отрицательный баланс -4700 руб. В банке сказали, что приход есть у них это отображается, но на карте их почему то нет, пожали плечами и все. Я написала обращение, сказали за неделю рассмотрят, (указали СРОЧНО)но уже второй раз продлевают мое рассмотрение. Написала в службу поддержки вебмани, они мне ответили вот это: Средства должны быть на вашей карте. Обратитесь в ваш банк. По этому коду ARN ........................... ваш перевод должен быть найден. ARN (Acquirers Reference Number) - уникальный номер операции в клиринговом обмене между банками (процессинговыми центрами) и служит доказательством того, что данная конкретная транзакция осуществлена успешно. Из этого следует, что деньги должны быть на карте, но их нет. Уже три недели рассматривают мое заявление. Мне очень нужны деньги, куда обратиться за помощью не знаю. Вроде бы они имеют право месяц рассматривать, но я очень переживаю по этому поводу, найдутся ли мои деньги.

Здравствуйте! Вопрос про криптовалюту и электронные деньги в целом. Занимаюсь куплей-продажей биткоина, вебмани и тд как физлицо. Покупаю и продаю тоже у физлиц путем переводов денег на карту (например, на сайте localbitcoins.com). Знаю, что биткоины в РФ не запрещены, но и не разрешены до сих пор, по сути это серая сфера деятельности. Официально не работаю, за несколько лет заработал на квартиру. После регистрации сделки в росреестре прошел уже почти год, но дом будет сдан на днях. Пока тишина. Вопрос - какая вероятность, что налоговая обратит внимание на то, что у меня появилась в собственности квартира? Деклараций я не сдавал, если увидят движения по моим счетам и я скажу, что занимался трейдерством криптовалюты (покупал-продавал у физлиц), какая ответственность за это будет и какой срок давности по этому делу для физлиц? И можно ли как-то легализоваться и работать в белую? Спасибо.

Здравствуйте. Делали заказ в интернет магазине _новых_ электрощипцов для завивки волос. Переписка шла через почту. Оплата была произведена через Вебмани. На 13-й день после оплаты заказ был доставлен транспортной компанией. При распаковке обнаружилось что товар Б/У. А именно: внутри обнаружены чужие волосы намотанные на вал, и от аппарата исходил сильный запах косметических средств. Сразу был произведен звонок продавцу. Естественно продавец сделал вид что удивлен, обещал разобраться и перезвонить. После этого телефоны сайта не отвечают. На электронные письма ответа тоже нет. Продавец приложил Товарный чек с мокрой печатью и Гарантийный талон с печатью. По ИНН с печати - предприятие вроде существует, название соответствует указанному на сайте. С момента получения прошло 2 дня. Скажите какой мой порядок действий что бы вернуть товар и получить деньги обратно если продавец пропал и связи с ним нет?

Здравствуйте. Я получаю деньги на свой банковский счет для заказа и оплаты рекламных постов в телеграм (я продвигаю и веду каналы в телеграм). Оплату произвожу из личного кабинета банка на счета киви, яндекса и вебмани (чтобы без комиссии). В оплату уходят все деньги без остатка. Вопрос №1: Как доказать налоговой, что это не мой доход? Никаких договоров пока не заключено. У меня есть ИП (6% со всех поступлений) и ООО (с НДС), которые потенциально можно использовать, но в данный момент никак не задействованы в этих операциях. За работу по продвижению в телеграм я получаю деньги раз в месяц на тот же банковский счет. С этой суммы я должен заплатить либо 13% подоходного как физическое лицо, либо 6%, как ИП. Вопрос №2: Правильно ли я понимаю, что если проводить через ИП, то я должен заплатить 6% и с оплаты за работу, и с тех денег, которые ушли на рекламу. И так как эта сумма может быть существенной, то дешевле заплатить только 13% подоходного как физическое лицо? Вопрос №3: Очевидна становится выгодна формы налогообложения доход минус расход. И платить 7% с полученного дохода. Но тогда как поменять форму налоголожения у ИП? Быстро ли это делается, в любое ли время? И как потом получать подтвержение расходов на рекламу с оплат через киви, яндекс и вебмани - подойдет ли простая выписка из личного кабинета банка? Или будут нужны какие-то акты, которые, естественно, никто не знает, как оформлять и выдавать. Получить их скорее всего будет просто не реально.

треубется составить иск к платежной системе вебмани по поводу недобрососвестного фрилансера, сумма крупная 60тыс рублей. ищу юриста который за 5-10% от суммы поможет взыскать деньги ( оплата после взыскания) или данные которые фрилансер предоставил системе вебмани (выдают в некоторых случаях паспортные данные данные о месте жительства и прочее)

Здравствуйте! У меня есть видеокурсы в интернете. Один из моих учеников их украл и делает рассылку по группе вконтакте - перепродаёт. Делает это анонимно. Знаю только, что он у меня обучался, его электронную почту, кошелёк вебмани и номер киви кошелка (прикреплён к украинскому номеру телефона. Что можно сделать в такой ситуации?

Здравствуйте. Я ИП, УСН 6%, занимаюсь разработкой программного обеспечения на заказ (ОКВЭД 62.01). Все мои клиенты оплачивают услуги на WebMoney. Оттуда нет прямого вывода на Расчетный счет, поэтому я планирую использовать специальный сервис по выводу Вебмани на счета ИП. То есть, предположим, у меня заказали разработку программного обеспечения (приложение для смартфона), я его разработал - клиент оплатил на WebMoney. Далее я вывожу эти средства через сервис по выводу Вебмани на счета ИП. Сам сервис говорит, что подписание договора на бумажном носителе не требуется. Что они работают по договору публичной оферты. Средства якобы поступают с примечанием к переводу - "Реализация цифровых товаров (оферта)". То есть получается, что когда я вывожу средства через этот сервис, то он (сервис) как бы становится моим клиентом и я ему продаю так называемый "цифровой товар". То есть по сути происходит безналичный расчет между юридическими лицами. Правильно? Если так, то данная схема легальна? Попадает ли она под исключение пункта П.9 ст.2 54-ФЗ где сказано, что: "Контрольно-кассовая техника не применяется при осуществлении расчетов с использованием электронного средства платежа без его предъявления между организациями и (или) индивидуальными предпринимателями. " Мне нужно будет приобретать ККТ? Заранее спасибо за ответ.