115-фз

В рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) просим предоставить: Письменные пояснения — разъясняющие экономический смысл операции(й) по регулярному переводу денежных средств на счет стороннего Банка. Мы компания ООО имеем 2 счета один в Сбербанке (который ограничивает наши действия по электронным переводам по 115ФЗ) второй счет в ВТБ. В связи с ограничением движения д.с. мы их переводим на счет в ВТБ что бы в дальнейшем работать с денежными счетами. В банке номер один Сбербанк запросили обоснование. Как написать что бы вопросов не возникало

Здравствуйте. Работаю через интернет, занимаюсь оказанием услуг в мморпг(онлайн игра) другим игрокам - помощь с прокачкой/прохождение подземелий и т.д. Не являюсь ип/самозанятым. Деньги получаю на карту, в отправителе всегда пишет "Перевод: MC MONEYSEND INTRA FRO". Сразу хочу акцентировать внимание на то, что я не имею никакой возможности получить чеки/договора/любые бумажки на оказание своих услуг. Просто это невозможно, прошу принять это как факт. За последний год на карты разных банков получил 2 млн. Из-за опасений по поводу возможных блокировок по 115фз и желания легализовать доход, хочу начать платить налоги как самозанятый. У меня имеется к Вам несколько вопросов: 1) Если налоговая мной заинтересуется и вызовет для дачи показаний. Налоговая будет требовать чеки/договора? Что будет если я не смогу ничего предоставить? Как я писал выше, у меня нету и не может быть никаких документов, которые подтверждают источник моего дохода. 2) Если налоговая установила факт неуплаты налогов. Налоговая начисляет НДС в любом случае и для освобождения от этого налога я буду обязан сам доказать, что не занимаюсь предпринимательской деятельностью? Или НДС начисляют если есть серьёзные признаки предпринимательской деятельности? 3) Если у меня неуплата налога в крупном размере и я его вместе с пени/штрафами оплачу как только потребуют, то условный срок и штрафы несколько сотен тысяч могут быть? Как я понял уголовки можно избежать если оплатишь то что нужно и совершил деяние впервые. 4) Если я сейчас стану самозанятым, то большой шанс, что налоговая изучит мои счета и за прошлые доходы потребует заплатить? Очень не хочется заявить о себе и этим подставить. 5) Как мне платить налог будучи самозанятым, если деньги приходят от MC MONEYSEND INTRA FRO. Это юр лицо как я понимаю, сервис для переводов между картами Mastercard. В таком случае я должен платить налог как с получения денег от физ лица или юр лица? Ещё раз хочу напомнить, что у меня нету возможности другим способом получать деньги и иметь договора на оказание услуг. Именно это меня очень пугает и вызывает непонимание.

Здравствуйте, Мама продала квартиру и дала мне часть денег в долг и часть денег дарение на устных договоренностях, я через банкомат внесла все эти деньги на карту банка. После чего совершила четыре перевода за неделю с карты на карту четырём физ. лицам суммарно более 600 т. р. Все переводы прошли и примерно через неделю я случайно узнала, что мой счёт в этом банке частично заблокирован, т.е оставили только переводы между кредиткой и картой и платежи в магазинах по карте. На вопрос в чате написали: На ваш счёт наложены ограничения из за зачисления денег со счета физического лица или организации, которые несут высокие репутационных риски для банка. В самом банке при обращении сказали, что я уже в репутационном списке рисков как прошло уже 10 дней с момента блокировки. При мне зачитали что у них в базе написано блокировка за переводы третьим лица и для разблокировки счета необходимо собрать пакет документов, написать пояснительную записку (зачем то от руки) и подтвердить все операции документально. Ничего противозаконного в этих переводах не было, но какие либо доказательства в бумажном виде и с паспортными данными этих физ лиц предоставить в банк нет возможности. Достаточно ли будет подтверждения только чистоты денег, предоставив договор купли продажи и чек снятия наличных за продажу квартиры, хотя бы для того что бы не попасть в какие либо банковские чёрные списки и спокойно без проблем уйти в другой банк? Какие последствия будут если просто отказаться что либо предоставить и закрыть счёт т. к он все равно пустой ? Где то читала что если два раза за год так банки выгоняют то только в этом случае можно попасть в чёрный список рфм. Передаётся ли эта информация в налоговую? Можно ли будет выезжать за границу на отдых? Стоит ли придумывать какие либо истории про этих физ лиц, называть их родственниками, знакомыми и писать задним числом расписки заема или дарения?

Для дальнейшего рассмотрения Вашего обращения № 190905 0388 648100 от 05.09.2019, просим вас в течение 3 рабочих дней с даты получения запроса предоставить документы/пояснения*: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции(ям)/экономическом смысле проводимых операций: — за период c 01.01.2019 по настоящее время — от контрагентов: зарубежные контрагенты, в чью пользу вы осуществляли переводы в 2019 году а также документы (их копии), подтверждающие источник(и) поступления/ происхождения указанных выше денежных средств, документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами (договоры, инвойсы, документы, подтверждающие исполнение договоров, транспортировку и пр.), пояснения относительно экономического смысла проведения данных операций (переводов за рубеж) 2 НДФЛ/3 НДФЛ. Получил такое письмо . Покупал товар в китае для личного использования .Переводил деньги наличными .Средства денежные накопленные за годы Как правильно ответить чтобы счет разблокировали?

Здравствуйте. У меня интернет магазин по продаже ювелирных изделий. Я ИП(с 2018), сотрудников нет. Встал на учет в пробирную палату, зарегистрировался в Роскомнадзоре по обработке персональных данных. Онлайн кассы нет. Принимаю платежи через Робокассу (они полностью решают 54-ФЗ). В налоговую отчетность сдавал, взносы оплачивал в ПФР Мне сегодня пришло на почту рекламное письмо, о 115-ФЗ ПОД/ФТ и о огромных штрафах. Их перечень что у меня должно быть: 1. Сертификат государственного образца о прохождении обязательного обучения (целевого инструктажа) по ПОД/ФТ. 2. Создание личного кабинета на сайте Росфинмониторинга. 3. Разработка необходимого пакета документов (28 наименований), в том числе Правил внутреннего контроля. 4.Предоставление информации в Росфинмониторинг об операциях (сделках), заполнение форм ФЭС. Я об этом не знал. У меня была только 1 продажа в 2018 году. Что делать? Я так думаю, что если сейчас зарегистрируюсь в личном кабинете Росфинмониторинга- штрафа не избежать. Лучше наверное закрыть ИП и отказаться от лицензии?

Добрый день! У юридического лица (ООО) Банк заблокировал р/счет в рамках 115-ФЗ. Документы, которые запрашивал Банк в полном объеме и в указанные сроки были предоставлены. Однако до настоящего времени, система "Банк-клиент" не работает. Сотрудники Банка предлагают п/поручения (налоги и зарплату) приносить для оплаты нарочно, цена каждого п/п- 2 500 руб. "С боем" удалось налоги по зарплате провести через "Банк-клиент", а п/п по зарплате Банк предлагает принести в бумажном виде. Вопрос, насколько это правомерно? Как получить от Банка письменные пояснения по текущей ситуации, поскольку система "Банк-клиент" заблокирована на неопределенный срок, а платить за каждый платеж слишком дорого.

Добрый вечер! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации: ИП открыл счёт в банке, договор(2 экз.) на руки ему не выдали. Проработав 1 год и 2 мес., банк блокирует доступ ИП к р/сч по 115-фз и запрашивает документы. Документы ИП направил в тот же день. Счёт не разблокировали(прошло 3 дн.). В тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию банка есть строки: В случае неисполнения запроса Банка, предоставления док-тов, не отражающих(по мнению банка) эконом.смысл проводимой операции, банк взимает штраф 10% от остатка на р/сч, но не менее 100 000 руб Законно ли это? 115-фз не предусматривает штрафа Как доказать что ИП не причастен к ней(115-фз) Документы собрали по максимуму/банк дал на сбор док-тов 1-2 дн На вопрос может что-то ещё предоставить,отвечают Вы предоставили доки, мы отправили их в службу безопасности на рассмотрение С октября менеджер пытается уговорить ИП перейти на др. Тариф, но его обслуживание дороже в 3 раза, что не выгодно для ИП Все налоги ИП платит вовремя, отчеты тоже сданы вовремя. Др. р/сч ИП не имеет Благодарю за ответ!!!!!!!!! Добрый вечер! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации: ИП открыл счёт в банке, договор(2 экз.) на руки ему не выдали. Проработав 1 год и 2 мес., банк блокирует доступ ИП к р/сч по 115-фз и запрашивает документы. Документы ИП направил в тот же день. Счёт не разблокировали(прошло 3 дн.). В тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию банка есть строки: В случае неисполнения запроса Банка, предоставления док-тов, не отражающих(по мнению банка) эконом.смысл проводимой операции, банк взимает штраф 10% от остатка на р/сч, но не менее 100 000 руб Законно ли это? 115-фз не предусматривает штрафа Как доказать что ИП не причастен к ней(115-фз) Документы собрали по максимуму/банк дал на сбор док-тов 1-2 дн На вопрос может что-то ещё предоставить,отвечают Вы предоставили доки, мы отправили их в службу безопасности на рассмотрение С октября менеджер пытается уговорить ИП перейти на др. Тариф, но его обслуживание дороже в 3 раза, что не выгодно для ИП Все налоги ИП платит вовремя, отчеты тоже сданы вовремя. Др. р/сч ИП не имеет Благодарю за ответ!!!!!!!!!

Здравствуйте я работаю в яндекстакси у меня ИП нет. В течении примерно месяца Ежедневно на мой расчетный счет в банке ВТБ поступали средства в различных размерах от 100 р до 1000р. от ИП который в назначении платежа указывал следующее:"вывод средств водителю по агентскому договору от 12.02.19 за оказание услуг пассажирского такси без НДС ". Мне сегодня пришло письмо от ВТБ в котором банк ссылаюсь на 115 фз от 07.08.2001 просит предоставить документы, содержащие сведения о лице к выгоде которого осуществлена вышеуказанная операция а именно зачисление средств в размере 124 р на мой текущий счет от ИП Самодурова. В данном банке у меня оформлен авто кредит. Письмо пришло позднее срока до которого я должен предоставить сведения в банк. Вопрос: что мне делать с этим письмом? Если я не предоставлю в указанный срок подтверждающие документы какие санкции мне грозят?

Банк заблокировал карту тинькофф по 115 ФЗ, требует документы подтверждающие доходы. Вопросы: - Обязано ли физ лицо предоставлять что то банку? - Последствия для физ лица в случае игнорирования требований банка предоставить документы?

Добрый день. Требуется помощь при взаимодействии с модульбанком. Заблокировали счет по 115 фз. На счете находится большая сумма. Банк отказывается переводить средства куда-нибудь, кроме как на другой р/сч. В банк были отправлены платежные поручения в бумажном виде, в частности и для перевода на свой расчетный счет (в меньшем размере). Банк платежные поручения отверг. Теперь для закрытия р/сч требует прихода директора и озвучивает срок 7 календарных дней, в течение которого он переведет остаток на другой счет. Проверка по 115=фз была подготовлена, документы предоставлены в полном объеме.

Добрый день. Являюсь ИП, деятельность грузоперевозки, денежные средства не вывожу сразу, есть оплата по счету контрагенту, и перевод на свою карту физ лица. Сбербанк ограничил действие в связи с проверкой 115 ФЗ. При этом одновременно с проверкой счета ИП, ограничили доступ ко всем счетам физ лица и картам сбербанка. При этом у меня действующая ипотека в Сбербанке и кредитная карта. Получается что списание ипотеки со счета невозможно, пока нет ркшерия о сбербанка. Законно ли такие действия? Я переживаю за неуплату и просрочку ипотеки так как счет физ лица ограничен. Весь запрашиваемые пакет документов был направлен в Сбербанк, после анализа Сбербанк запросил документы по контрагенту через которого работала в другом банке, одновременно открыто 2 расчетных счета. Так же вопрос может ли Сбер запрашивать информацию по контрагенту операции по которому проводились через другой банк? Больге всего переживаю за ипотеку, а деньги на счете сбера есть. И получается чиь пока буду собирать по вротому запросу пакет документов, придет срок оалаты ипотеке а счет физ лица Сбер так и не разблокировал. Как правильно поступить? Какое заявление в какой форме написать и какие статьи привести в пример с своем заявлении, длч снятия ограничений счета физ лица? Так же Сбер запросил основание для перевода с моей карты физ лица, на 2 карты физ лиц сторонних лиц. С этими 2-мя лицами есть по сути договоры аренды. Но они не числятся сотрудниками, ип без сотрудников, но перевод на 2 карты только с моей личной карты Сбербанка. Проконсультируйте пожалуйста.