115-ФЗ ПОД/ФТ и продажа ювелирных изделий

Question

Здравствуйте. У меня интернет магазин по продаже ювелирных изделий. Я ИП(с 2018), сотрудников нет. Встал на учет в пробирную палату, зарегистрировался в Роскомнадзоре по обработке персональных данных. Онлайн кассы нет. Принимаю платежи через Робокассу (они полностью решают 54-ФЗ). В налоговую отчетность сдавал, взносы оплачивал в ПФР Мне сегодня пришло на почту рекламное письмо, о 115-ФЗ ПОД/ФТ и о огромных штрафах. Их перечень что у меня должно быть: 1. Сертификат государственного образца о прохождении обязательного обучения (целевого инструктажа) по ПОД/ФТ. 2. Создание личного кабинета на сайте Росфинмониторинга. 3. Разработка необходимого пакета документов (28 наименований), в том числе Правил внутреннего контроля. 4.Предоставление информации в Росфинмониторинг об операциях (сделках), заполнение форм ФЭС. Я об этом не знал. У меня была только 1 продажа в 2018 году. Что делать? Я так думаю, что если сейчас зарегистрируюсь в личном кабинете Росфинмониторинга- штрафа не избежать. Лучше наверное закрыть ИП и отказаться от лицензии?

Василий Катаев · Answer

Здравствуйте, Дмитрий! Да, такие организации являются субъектами Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»и обязаны соблюдать его правила, Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся: кредитные организации; … организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения; То есть Вам надлежит: разработать правила внутреннего контроля, определить порядок взаимодействия с Росфинмониторингом, осуществлять контроль подозрительных сделок, предоставлять отчетность и заниматься прочей, откровенно говоря, ерундой. Штрафы там и вправду, немаленькие, можете в этом сами убедиться... http://www.consultant.ru/docum... Организации вынуждены выделять на эту работу отдельного сотрудника или даже целый штат сотрудников. А, так как у Вас, практически нет продаж, то Вам это, вовсе и не выгодно.

Олег Чемоданов · Answer

Добрый вечер Дмитрий! На основании пункта 1 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» "Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий". Так что если Ваша сделка не превышает эту сумму Вам не о чем беспокоится, она не попадает под контроль Росфинмониторинга. Я ИП Агентство недвижимости, зарегистрировался спустя полгода в Росфинмониторинге, никаких последствий после консультацией со специалистами Росфина меня не ждет. Сейчас все документы у меня составлены и проверены. Могу предложить помощь в оформлении документов.