115-фз

Здравствуйте Такая проблема Заблокировали карту альфа банка по 115фз За выводы и пополнения средств в 1хбет Платеж поступил частями и это вызвало подозрение у банка Проблема в том, что карта принадлежит другу, а аккаунт мой в букмекерской конторе Что делать в данном случае Как разблокировать карту

Добрый вечер! Кто нибудь составлял обращение в межведомственную комиссию при ЦБ РФ с жалобой на банк Тинькофф. банк заблокировал карту при поступление денег и сделал запрос документов на основании ст 115ФЗ а в итоге заблокировал карту не по 115ФЗ и ссылается на свои внутренние правила, причину и основание не разглашает вот например текст письма банка Тинькофф "АО «Тинькофф Банк», лицензия Банка России No 2673 (далее – «Банк»), в ответ на Ваше обращение No5- 9676322554489 от 23.03.2023 г. относительно ограничения Дистанционного Банковского Обслуживания, сообщает. Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. 24.02.2023 г. по итогам проведенного анализа. В соответствии с предписываемыми правилами мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания на основании пп. 4.5 и пп. 7.3.9 Условий Комплексного Банковского Обслуживания и пересмотру оно не подлежит. Информацию о причинах ограничения по внутренней проверке Банк не разглашает"

Добрый день! Интересует вопрос обхода 115фз и уплата налогов с p2p торговли. Подскажите пожалуйста, занимаюсь p2p торговлей, суточный оборот по карте 1млн, соотвественно на карты постоянно прилетают 115фз, можно ли сделать обход этого закона и какие документы для этого нужны? Так же собираюсь сделать ИП, поможет ли это от 115фз? И как оплачивать налог с этой сферы? То есть оборот на карте суточный 1млн, а заработал ты с этого 5т.р., это самому вести бухгалтерию и уже подавать доход?

Добрый день. Ситуация - человек взял в долг под расписку у бабушки 3 миллиона рублей, которые у нее остались с продажи ее квартиры. Эти деньги он использовал для спекуляций на бирже Бинанс, через карту тинькофф банка(клиентом которого является два года) . Через некоторое время (3 месяца спустя начала спекуляций) - он получил запрос 115ФЗ , с требованием обосновать операции и объяснить происхождение средств. Вопрос - какую позицию в данном случае будет лучше всего занять ? Планируемые действия - предоставить расписку от родственника, уведомить банк о том что он не знал о негативном отношении ЦБ к криптовалюте (и правилах отслеживания подозрительных операций) и заверить банк, что данные действия не повторяться. При необходимости человек готов обратиться в межведомственную комиссию ЦБ , чтобы объяснить свои действия и снять подозрения. Возможно еще выгрузить историю всех операций и заплатить налоги ? Какие правильные действия в данном случае помогут ?

Здравствуйте. Я занимаюсь инвестициями,в криптовалюту в том числе. Намереваюсь пополнить брокерский счет на солидную сумму,но опасаюсь того что при переводе банк или брокер запросят информацию о происхождении средств ссылаясь на 115ФЗ. Так как деятельность никак не регулируется и есть шансы блокировки счетов,какие я могу предоставить доказательства того что не занимаюсь чем то противозаконным?

Пополнение карты в стороннем банке, далее оплата услуг и снятие наличных с этой карты в другой стране. Операции частые. Банк запрашивает документы по 115фз. Поступлений от третьих лиц не было, деньги накопления, которые постоянно в обороте. Возможно ли это обьяснить банку и разблокировать счет

Здравствуйте! Банк заблокировал ДБО и требует предоставить документы фин.мониторингу на основании 115ФЗ. Странность ситуации в том, что они требуют предоставить документы у меня как у клиента-физ.лица по деятельности моего ИП, которое не ведет свой р/с в данном банке. Я имею счет в нем только как физическое лицо. Блокировка случилась как следствие перевода средств со своего расчетного счета ИП в другом банке на свой счет физического лица в этом. Является ли это правомерным запросом со стороны данного банка? Если нет- как действовать?