Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы

Question

Добрый вечер! Кто нибудь составлял обращение в межведомственную комиссию при ЦБ РФ с жалобой на банк Тинькофф. банк заблокировал карту при поступление денег и сделал запрос документов на основании ст 115ФЗ а в итоге заблокировал карту не по 115ФЗ и ссылается на свои внутренние правила, причину и основание не разглашает вот например текст письма банка Тинькофф "АО «Тинькофф Банк», лицензия Банка России No 2673 (далее – «Банк»), в ответ на Ваше обращение No5- 9676322554489 от 23.03.2023 г. относительно ограничения Дистанционного Банковского Обслуживания, сообщает. Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. 24.02.2023 г. по итогам проведенного анализа. В соответствии с предписываемыми правилами мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания на основании пп. 4.5 и пп. 7.3.9 Условий Комплексного Банковского Обслуживания и пересмотру оно не подлежит. Информацию о причинах ограничения по внутренней проверке Банк не разглашает"

Дмитрий Теперик · Answer

Для составления обращения в межведомственную комиссию при ЦБ РФ с жалобой на банк Тинькофф, рекомендуется следующая последовательность действий: Составьте обращение в банк Тинькофф с просьбой разъяснить причину блокировки карты и запроса дополнительных документов. Укажите в обращении, что банк ссылается на свои внутренние правила, и что причина ограничения не ясна. Если банк не ответил на обращение в течение разумного срока (например, 10-14 рабочих дней), или ответ не удовлетворил ваши запросы, составьте обращение в межведомственную комиссию при ЦБ РФ. В обращении укажите все обстоятельства дела, причины жалобы на банк Тинькофф, приложите копии всех документов, связанных с делом. Обращение в межведомственную комиссию при ЦБ РФ может быть отправлено по почте или через систему электронного документооборота. После получения вашего обращения, межведомственная комиссия проведет проверку обстоятельств дела и вынесет решение о дальнейших действиях по делу. В случае необходимости, ЦБ РФ может обратиться к банку Тинькофф с запросом на предоставление дополнительной информации по делу, а также может принять меры в соответствии с законодательством РФ. Важно отметить, что для составления подобного обращения необходимо иметь хорошее знание законодательства, в том числе ФЗ «О банках и банковской деятельности», а также Условий Комплексного Банковского Обслуживания банка Тинькофф. Если вы не уверены в своих знаниях, рекомендуется обратиться к юристу для консультации и помощи в составлении обращения.