На что я тут в принципе могу рассчитывать?

Здравствуйте! Вы вправе самостоятельно связаться со следователем, и в вашей ситуации это вполне обоснованно. Понимаю ваше беспокойство: дело расследуется уже несколько месяцев, при этом вы продолжаете нести расходы по кредиту, а конкретной информации о ходе расследования нет.

Сам по себе звонок следователю или сообщение с просьбой сообщить о ходе дела не нарушают установленный порядок. Вы вправе уточнять информацию о расследовании, а также подавать письменные ходатайства. Никакого общего запрета на общение потерпевшей со следователем по собственной инициативе нет.

При этом я бы рекомендовал не ограничиваться звонком, а направить официальное письменное ходатайство. Так у вас останется подтверждение обращения и будет проще контролировать его рассмотрение.

В ходатайстве целесообразно попросить сообщить номер уголовного дела, подтвердить ваш процессуальный статус, предоставить копии постановлений, затрагивающих ваши права, и разъяснить, какие документы вы вправе получить сейчас для защиты имущественных интересов. По статьям 119–122 УПК РФ ходатайство рассматривается незамедлительно, а если это невозможно — не позднее трёх суток.

Важно учитывать, что получить все материалы незавершённого расследования вы, как правило, не можете: право на ознакомление со всем делом возникает по окончании предварительного расследования. Однако копии отдельных процессуальных документов, затрагивающих ваши интересы, можно запрашивать уже сейчас по статье 42 УПК РФ.

Что касается посредников, вы вправе направить им досудебные претензии, если имеются основания для гражданско-правовых требований. Но сам факт участия в переводе денег ещё не означает, что они обязаны возместить весь ущерб. Необходимо установить их действия, осведомлённость и связь с причинённым вредом. При совместном причинении вреда возможна солидарная ответственность по статье 1080 ГК РФ.

Звонок отцу одного из молодых людей сам по себе не означает нарушения закона, и общего запрета на контакты с родственниками подозреваемых нет. Вы правильно сделали, что не стали вступать в разговор, если опасались давления. Сейчас разумнее все вопросы по делу решать официально и сохранять сообщения и сведения о звонках.

Мой совет: не ждите дальнейших известий, а направьте следователю письменное ходатайство. В нём нужно отдельно обозначить необходимость защиты ваших имущественных интересов и выяснения порядка получения документов для предъявления гражданских требований.

Если хотите, могу составить для вас грамотный текст ходатайства с учётом вашей ситуации.

С наилучшими пожеланиями, Хабас Феликсович.

Здравствуйте, Оксана Борисовна.

   Коллега верно ответил о связи со следователем, дополню по деньгам: для претензии и иска к посредникам материалы уголовного дела не обязательны.

   Требование к лицам, на чьи карты ушли Ваши деньги, это требование о возврате неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ). Обязательного досудебного порядка по нему нет, претензия желательна, но иск можно подавать и без нее. Главные доказательства есть у Вас и банка: выписка по счету и справка банка по каждому переводу (дата, сумма, номер карты или телефона получателя, ФИО получателя, если банк их указывает). Банк выдает такие сведения клиенту по его собственным операциям. Если у получателя известны только номер карты или телефона, в иске можно заявить ходатайство об истребовании у банка получателя его данных (ст. 57 ГПК РФ).

   Параллельно в уголовном деле можно:

1. Попросить копию постановления о возбуждении дела и о признании Вас потерпевшей (п. 13 ч. 2 ст. 42 УПК РФ): в нем указаны получатели денег и суммы.
2. Заявить гражданский иск в уголовном деле и попросить признать Вас гражданским истцом (ст. 44 УПК РФ). Такой иск госпошлиной не облагается, но он рассматривается только вместе с делом, когда установят обвиняемых. Поэтому к посредникам, которые известны уже сейчас, обычно быстрее идти отдельным иском в гражданский суд.

   Звонок отца посредника лучше записать в хронологию и сообщить о нем следователю письменно, в том же ходатайстве.

   Раз переплата по кредиту идет каждый месяц, тянуть с требованием к посредникам невыгодно, а ходатайство важно составить так, чтобы следователь не ограничился устным ответом. Если будет удобно, могу в личном чате здесь, на Правоведе, подготовить ходатайство следователю (2 500 руб., 1 рабочий день) или сразу претензии и иск о неосновательном обогащении к посредникам (5 000 руб., 2 рабочих дня). Для этого понадобятся выписка по переводам и то, что известно о получателях.

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро