Как вернуть деньги и счет в банке?

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки обязаны принимать меры по предотвращению сомнительных операций. Если операции вызывают подозрения, банк вправе запросить у клиента документы, подтверждающие законность происхождения средств. Отказ клиента предоставить такие документы является основанием для ограничения доступа к счету и проведения операций (Определение СК по гражданским делам Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 20 января 2026 г. по делу N 8Г-23236/2025).

Ваши действия:

Предоставьте документы и объяснения банку: Подготовьте документы, подтверждающие происхождение выигрыша в казино (например, чек, выписку из казино, подтверждающую факт выигрыша, а также документы, подтверждающие ваше участие в игре, если это возможно). Также может потребоваться предоставить пояснительную записку о происхождении средств.
Письменная претензия: Если функционал приложения банка не позволяет корректно отразить ситуацию или предоставить документы, направьте письменную претензию в банк заказным письмом с описью вложения или вручите ее под подпись в отделении. В претензии подробно опишите ситуацию и приложите все имеющиеся документы.
Срок рассмотрения банком: Банк обязан рассмотреть ваше обращение в течение десяти рабочих дней и сообщить об устранении оснований для блокировки или о невозможности их устранения.
Обращение в Межведомственную комиссию (МВК) при Банке России: Если банк отказывает в разблокировке или не дает ответ в установленный срок, вы вправе обратиться в МВК при Банке России. Для этого необходимо подать заявление с приложением документов, подтверждающих вашу позицию.
Расторжение договора банковского счета: Вы имеете право расторгнуть договор банковского счета в любое время, даже при приостановлении операций по нему. Банк может отказать в закрытии счета, но это требование также может быть оспорено в судебном порядке. При этом банки могут взимать комиссию за закрытие счета в связи с несоблюдением требований ФЗ-115, размер которой может достигать 20% от остатка средств.

Если моя консультация была для Вас полезна и действительно помогла. Мне будет приятно увидеть (+++) на ответ.Заранее благодарю.