Подскажите, пожалуйста, обязательно ли нужно закрывать свой торговый счёт на бирже. Может ли накопиться долг если его не закрыть ? И вообще чем это грозит ?
Есть ощущение что это мошенники. Но как это понять ? Уж слишком они все затягивают
Уважаемая Татьяна!
Само по себе открытие торгового счёта на бирже не создаёт задолженности и не обязывает Вас его закрывать. Однако последствия зависят от того, с какой организацией Вы сотрудничаете и какие условия предусмотрены договором.
Если счёт открыт у лицензированного брокера, задолженность может возникнуть, например, при использовании заёмных средств для торговли (маржинальных сделок), а также при начислении предусмотренных договором комиссий и платы за обслуживание. Это следует из ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Ваши подозрения в мошенничестве заслуживают внимания. Особенно если представители компании затягивают вывод денег, требуют дополнительных платежей за закрытие счёта, уплату «налога», «страховки» либо угрожают штрафами за отказ от сотрудничества.
Банк России предупреждает о подобных мошеннических схемах, в том числе о требованиях закрыть якобы существующий счёт под угрозой взыскания задолженности: https://www.cbr.ru/information_security/pmp/typical_fraudulent_schemes/31032025/
Алгоритм действий
Шаг 1. Не перечисляйте дополнительные деньги и не предоставляйте доступ к банковским приложениям.
Шаг 2. Проверьте организацию через официальный реестр Банка России и список компаний с признаками нелегальной деятельности. Отсутствие компании в предупредительном списке само по себе не гарантирует её добросовестность.
Шаг 3. Запросите договор, тарифы, отчёт по счёту и документальное подтверждение задолженности, если Вам о ней сообщают. Если деньги уже перечислены и имеются признаки обмана, незамедлительно обратитесь в банк и полицию.
Вывод
Само по себе наличие открытого торгового счёта не означает возникновения задолженности. Однако если компания препятствует выводу средств, требует дополнительных платежей или угрожает штрафами за незакрытый счёт, имеются основания подозревать мошенничество. До выяснения обстоятельств рекомендую воздержаться от любых платежей.
Если потребуется более подробно разобраться в ситуации, проверить брокерскую компанию, условия договора и оценить возможные финансовые риски, Вы можете обратиться ко мне в личный чат.
Татьяна, здравствуйте! Ваши сомнения обоснованны, поэтому начну с того, как отличить настоящего брокера от мошенников.
1. Проверьте организацию в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России: у брокера должна быть лицензия. Там же есть список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности.
2. Если брокер настоящий, закрывать счет не обязательно. Долг может появиться только из комиссий по тарифу (например, плата за обслуживание или депозитарий) или при торговле с плечом. Если счет не нужен, проще подать брокеру заявление о расторжении договора.
3. Признаки мошенников: требуют оплатить «налог», «страховку» или «комиссию» за вывод денег, просят переводы на карты частных лиц, общаются только через мессенджеры и затягивают вывод. Настоящий брокер удерживает НДФЛ как налоговый агент (ст. 226.1 НК РФ), отдельно платить налог ему не нужно.
4. Если это мошенники, ничего больше не переводите, сохраните переписку, чеки и номера карт, подайте заявление в полицию (ст. 159 УК РФ), сообщите в банк, через который переводили деньги, и направьте обращение в Банк России.
Чем раньше поданы заявления, тем больше шансов отследить переводы. Если будет удобно, посмотрю договор и переписку, скажу, похоже ли это на мошенничество, и при необходимости подготовлю заявление в полицию и обращение в Банк России. Написать можно в личный чат здесь, на Правоведе. Стоимость разбора 1 500 руб., вместе с заявлениями 3 000 руб.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
Здравствуйте, Татьяна!
Скорее всего, это мошенники.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
Сам по себе открытый торговый счёт на бирже не означает, что у вас будет накапливаться долг или что вы обязаны срочно его закрыть. Всё зависит от конкретной платформы, договора и наличия задолженности по реальным сделкам. Однако если вам постоянно затягивают вывод денег, требуют оплатить комиссии, закрыть кредитное плечо, привлечь доверенное лицо или внести средства под предлогом разблокировки счёта, это серьёзный повод насторожиться. Не переводите дополнительные деньги только из-за угроз штрафами или долгами: сначала необходимо проверить, существуют ли такие обязательства юридически и предусмотрены ли они договором.
Если вы действительно пользовались кредитным плечом, по договору могут начисляться проценты и возникнуть задолженность из-за торговых операций. Но требование внести деньги за «закрытие счёта», «отмену плеча» или «синхронизацию» само по себе не доказывает наличие реального долга.Чтобы разобраться, пришлите название биржи или адрес сайта и уточните, вносили ли вы собственные деньги, пытались ли вывести их и какие требования предъявляет менеджер. Я помогу проверить компанию и её лицензию, оценить ситуацию и возможные способы возврата средств. Консультация бесплатная.
Max 79878393024
Telegram t.me/lawyer06915
WhatsApp api.whatsapp.com/send?phone=79656216792
Gem Space links.gemspace.com/invite/LawDepartment
