Что делать при блокировке счетов по 115-ФЗ после перевода средств из казино?

Question

Что делать при блокировке счетов по 161-ФЗ после перевода средств из казино? Здравствуйте, я бывало играл в казино и выиграл сумму 76000 руб. поставил их на вывод и она пришла частями 36000 и 40000, за перевод 36 тыс. человек который мне переводил тем самым пополняя у себя баланс в казино написал заявление в МВД находясь далеко от меня в городе Хакасия. Тем временем заявление дошло до центрального Банка и мне заблокировали все на свете по 161 ФЗ. Как мне быть в такой ситуации и упоминать ли в банке казино.

Евгений Симонов · Answer

Анастасия, здравствуйте. Судя по описанию, речь идёт именно о блокировке по Федеральному закону № 161-ФЗ, а не по 115-ФЗ. Если сведения о Ваших реквизитах попали в базу Банка России после заявления другого человека в МВД, банки обязаны приостановить использование карт и онлайн-банкинга на основании ч. 11.7 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ. Факт получения денег от казино скрывать не нужно. Наоборот, необходимо документально подтвердить происхождение 76 000 рублей: историю игрового счёта, пополнение, выигрыш, заявку на вывод, переписку с казино, чеки и банковские выписки. Важно показать, что Вы не знали отправителя 36 000 рублей и не участвовали в каких-либо действиях с его денежными средствами. Одновременно подайте заявление об исключении Ваших реквизитов из базы Банка России. Это можно сделать через любой свой банк либо непосредственно через Интернет-приёмную Банка России. Банк России рассматривает такое заявление и принимает решение об исключении сведений либо об отказе; после исключения сведений банки должны восстановить использование карт и онлайн-банкинга. Поскольку уже имеется заявление в МВД, желательно также получить сведения, в каком подразделении проводится проверка и какой у неё номер, и представить объяснение с документами о происхождении денег. Если Банк России откажет в исключении сведений, отказ можно обжаловать в суде — это предусмотрено ч. 11.10 ст. 9 Закона № 161-ФЗ. Если потребуется помощь с подготовкой заявления в Банк России и объяснения в МВД с приложением доказательств, можете написать мне в личный чат. Буду признателен за честный отзыв о моём ответе.

Анна Рожкова · Answer

Анастасия, отдельно о возможном общении с МВД. Блокировка по Закону № 161-ФЗ и нахождение реквизитов в базе Банка России сами по себе не означают признания вины в преступлении. Основание ограничения сначала сверяйте с письменным уведомлением банка. Виновность в преступлении устанавливается вступившим в силу приговором суда (ст. 49 Конституции РФ). В объяснениях разделяйте подтвержденные факты и предположения. Можно сообщить о заявке на вывод и фактически полученных суммах, указав подтверждающие записи. Но утверждать, что отправитель именно пополнял счет казино или написал заявление в МВД, следует только при наличии достоверных сведений: укажите, откуда это известно. Незнакомство с отправителем и отсутствие участия в его действиях также нельзя просто вписать по образцу, если вы этого не подтверждаете. При приглашении в МВД уточните подразделение, номер материала проверки и ваш процессуальный статус. Уже при проверке сообщения о преступлении ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ предусматривает право пользоваться услугами адвоката и не свидетельствовать против себя, супруга и близких родственников. До подробных объяснений разумно обсудить ситуацию с адвокатом. Представленные документы подлежат оценке: подтверждение заявки на вывод денег само по себе не гарантирует исключения сведений из базы Банка России.