Здравствуйте, Александр!
Коллега описал порядок с банком и базой Банка России. Дополню про Ваш вопрос о казино и про риски по заявлению в полицию.
1. Говорить ли про казино. Да, говорите правду. Участие в азартной игре у нелегального организатора для игрока не является ни преступлением, ни административным правонарушением, а попытка придумать другую версию легко опровергается историей операций в казино и затем подорвет доверие и банка, и полиции. Ваша задача показать, что Вы получатель выигрыша, а не мошенник: скриншоты заявки на вывод 76 000 рублей, история баланса, время поступлений 36 000 и 40 000 рублей, совпадающее с выводом.
2. Почему так произошло. Казино выплачивают выигрыши не со своих счетов, а переводами от других игроков, которые в этот момент пополняют баланс. Отправитель, видимо, проиграл и подал заявление, что его обманули. Для полиции Вы пока лицо, на счет которого поступили спорные деньги, и Вас могут вызвать для объяснений.
3. Как вести себя с полицией. Объяснения давайте спокойно и последовательно, с теми же документами, что для банка. До разговора уточните, в каком статусе Вас вызывают; Вы вправе не свидетельствовать против себя (статья 51 Конституции РФ) и прийти с юристом. Не соглашайтесь подписывать протокол с формулировками, которых Вы не говорили.
4. Возможный выход. Если вывод выигрыша подтверждается, а заявление отправителя основано на его проигрыше, обычно этого достаточно для отказа в возбуждении дела. Возврат ему 36 000 рублей не обязанность и признанием вины не является, но иногда это самый быстрый способ закрыть его претензии: решение стоит принимать после того, как станет ясна позиция полиции.
И на будущее: нелегальные казино рассчитываются через карты частных лиц, поэтому каждая такая выплата несет риск блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ. Если блокировку не снимут после заявления в Банк России или Вас вызовут в полицию, напишите, помогу подготовить объяснения и заявление.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
