Добрый день . Два месяца назад пришло ограничение по 161 ФЗ. Писал в ЦБ РФ 3 раза , чтобы мои данные исключили из базы . Отвечают одним и тем же письмом , что я должен вернуть деньги . Какое то лицо из Альфа Банка сделал перевод на мой Валдберис Банк , но никакого перевода не было . Я им отсылал выписку по счету , но не помогло. Инициатором выступает МВД Пермского края . Что делать я уже не знаю
Здравствуйте, согласно ч. 11.7 ст. 9 Закона № 161-ФЗ, банк обязан приостановить использование ваших электронных средств платежа, если от Банка России получена информация из этой базы при наличии сведений МВД о совершённых противоправных действиях. Инициатором блокировки значится МВД Пермского края — это значит, что в полицию поступило заявление от потерпевшего (владельца счёта в Альфа-Банке), который утверждает, что с его счёта без его согласия был совершён перевод на ваши реквизиты.
Даже если деньги фактически до вас не дошли, попытка перевода на ваш счёт зафиксирована, и ваши реквизиты попали в базу как «дропперские».
В данной ситуации, чтобы разблокировать карту — один из самых действенных вариантов вернуть денежные средства.В рамках процедуры проверки (Указание ЦБ РФ № 6748-У от 13.06.2024) Банк России запрашивает у банков информацию об обоснованности блокировки. Если хотя бы один из банков подтверждает обоснованность, ЦБ отказывает в исключении.
Вы пишите, что отправили выписку по счёту, подтверждающую, что денег на ваш счёт не поступало. В данной ситуации главное тот факт, что ваши реквизиты были указаны в мошеннической транзакции. Для исключения из базы нужно доказать добросовестность ваших действий
Вам нужно выясните у Вайлдберриз банк точные обстоятельства блокировки, наименование подразделения МВД Пермского края, которое направило сведения.Это нужно, чтобы вы знали, куда конкретно обращаться в какой отдел полиции.
Обратитесь в МВД Пермского края
Поскольку инициатор блокировки — МВД, необходимо:
подать заявление через интернет-приёмную МВД с просьбой разъяснить, на каком основании ваши данные переданы в базу ЦБ;
попросить провести проверку и отозвать сведения из базы, если вы не причастны к мошенничеству.
Иногда в рамках доследственной проверки вам могут предложить явиться для дачи объяснений. Лучше явиться, дать пояснения, что вы не причастны, предъявить выписку о том, что деньги не поступали.
Затем повторно обратиться в ЦБ РФ
В новом заявлении (через интернет-приёмную ЦБ обязательно укажите:
что деньги на ваш счёт не поступали (приложите выписку по счёту за весь период);
что вы не знакомы с отправителем, не вступали с ним в сделки, не договаривались о переводах;
что вы сами являетесь потерпевшим — ваши реквизиты использованы мошенниками без вашего ведома;
приложите заявление, которое вы направили в МВД, и также желательно копию ответа из МВД. Затем ожидать ответа из ЦБ РФ.
Если ответ вам был полезен, можете «отблагодарить юриста» любой суммой в моем профиле.
Здравствуйте!
Если спорный перевод на Ваш счёт действительно не поступал, необходимо выяснить, по какой именно операции МВД Пермского края передало сведения в базу Банка России. Запросите у банка и ЦБ дату, сумму и реквизиты спорной операции, а также основание ограничения.
Поскольку инициатором указано МВД, целесообразно обратиться туда с заявлением об исправлении ошибочных сведений, приложив выписку по счёту. Ограничения применяются в рамках Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Если Банк России повторно отказывает в исключении сведений, такой отказ можно обжаловать в судебном порядке. В Вашей ситуации ключевое значение имеют ответы ЦБ, банка и документы МВД.
Все дополнительные вопросы рассматриваются только в рамках персональной консультации.
Если Вам необходим подробный разбор документов и подготовка обращения, приглашаю Вас на платную консультацию — нажмите кнопку «Общаться в чате».
Если мой ответ был Вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.
В вашей ситуации полезнее проверить исходные сведения о переводе, чем четвёртый раз направлять в Банк России тот же комплект. Выписка по одному счёту не всегда отвечает на вопрос, какие именно реквизиты и операция указаны в базе: возможны ошибка идентификации, другой продукт или неверные сведения заявителя. Это версии, а не установленный факт.
Запросите у Вайлдберриз Банка письменное подтверждение о поступлении либо отсутствии спорной операции по всем относящимся к вам продуктам с идентификаторами, датой и суммой. Попросите Банк России и банк конкретизировать сведения, на основании которых требуют возврат, в объёме, который может быть вам предоставлен. В подразделение МВД Пермского края, указанное источником, направьте заявление о проверке достоверности этих сведений, приложив ответ банка и выписки, а также запросите номер материала и принятое решение.
Не переводите деньги неизвестному лицу за операцию, которой не было, только ради обещания снять ограничения. Если выяснится ошибка, требуйте её исправления у источника сведений и направьте новые подтверждения для пересмотра. Если получен мотивированный отказ, выбирается предмет обжалования: действие банка, решение Банка России или процессуальное решение МВД. Для них могут применяться разные процедуры; нельзя автоматически подать одну одинаковую жалобу на всех.
Порядок Банка России: www.cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/
