Заблокировали карту по 161-ф3 и попросили дать обоснование перевода. Перевод был с казино. Возможно ли как-то восстановить работу банка и сколько будет стоить объясненте
Добрый день. В данном случае важно понимание на основании чего Вы попали под блокировку по 161-ФЗ. Если речь шла об Р2Р операциях, то, как правило блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» происходят если Вы попадаете в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(варианты — полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ. Именно поэтому прежде всего нужно выяснить что явилось причиной внесения сведений о Вас в указанные списки — обращение банка, либо соответствующие сведения поступили из правоохранительных органов… Стоит применить алгоритм действий изложенных на сайте ЦБ -
cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/
Это позволит вырабатывать стратегию Вашего дальнейшего поведения, поскольку возможны различные варианты.
При этом, если Вы в списках ЦБ, блокировка как правило коснется карт во всех кредитных учреждениях
Все остальные моменты, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
В тексте вы указали 161-ФЗ, а в заголовке — 115-ФЗ: сначала нужно получить уведомление банка и установить точное основание. По 115-ФЗ обычно проверяется экономический смысл операций, по 161-ФЗ могут применяться меры против переводов без добровольного согласия и ограничения из-за включения реквизитов в базу Банка России. Порядки восстановления различаются.
Не стоит придумывать договор займа или продажу для объяснения перевода из казино. Предоставьте подлинную историю операции, выписку, сведения о плательщике и переписку. Баланс на сайте казино и перевод от неизвестного физического лица не доказывают законность происхождения денег; интернет-казино в России запрещены.
Если реквизиты внесены в базу, можно подать заявление об исключении через банк либо непосредственно в Банк России; при подтверждении исходных сведений исключение не гарантируется. Если банк просит документы по иной процедуре, нужно отвечать именно на этот запрос и при отказе выбирать соответствующий порядок обжалования. Стоимость индивидуальной подготовки объяснений определяется после изучения уведомления и документов; по одному сообщению назвать её обоснованно нельзя.
Разъяснения Банка России: www.cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/
