Что делать, если заблокировали банковскую карту по статье 115-ФЗ?

Здравствуйте, Данил.

Если банк ограничил карту или операции именно по 115-ФЗ, сначала запросите у банка письменное уведомление: какое именно ограничение введено, по какой причине и какие документы нужно представить для пересмотра решения. Банк вправе отказывать в отдельных подозрительных операциях и применять иные меры в рамках Федерального закона № 115-ФЗ.

Далее нужно подать в банк документы, подтверждающие происхождение денег и экономический смысл операций: справки о доходах, договоры, чеки, расписки, сведения о переводах, продаже имущества, займах и т. п. Это процедура пересмотра решения банка, которую Банк России называет «реабилитацией».

Если после рассмотрения документов банк письменно сообщит, что основания для ограничения устранить невозможно, решение по отказу в операции можно обжаловать в Межведомственную комиссию при Банке России. Такое право предусмотрено п. 13.5–13.6 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

Важно сначала убедиться, что блокировка действительно связана с 115-ФЗ, а не с попаданием Ваших данных в базу Банка России по 161-ФЗ о подозрительных переводах. Для этих ситуаций порядок обжалования разный.

Если Вам необходима проверка уведомления банка и подготовка пояснений с документами для снятия ограничений по 115-ФЗ, приглашаю Вас на платную консультацию — нажмите кнопку «Общаться в чате». Все дополнительные вопросы рассматриваются только в рамках персональной консультации.

Если мой ответ был Вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.