Что делать при блокировке банковской карты по 115-ФЗ после игры в 1xbet?
Играл 1хбет заблокировали карту по 115 т банк
, Сулейман, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Ответ команды Правовед
Забрать свои деньги из банка в этой ситуации можно, даже если банк полностью отключил возможность совершать расходные операции в приложении. Исход здесь зависит от того, какое именно ограничение применил банк: запрос документов по конкретным переводам или полный отказ в дистанционном банковском обслуживании. Скрытая сложность в том, что объяснение переводов ставками на нелицензированной площадке приведет к окончательному отказу банка и риску удержания заградительной комиссии, поэтому получение средств решается закрытием счета с переводом остатка на свои реквизиты в другом банке.
В детальном разборе:
- Порядок действий по выводу денег со счёта, чтобы банк не затягивал выдачу остатка и не списывал повышенную комиссию.
- Текст заявления на закрытие счета и перевод денег на Ваши реквизиты в другом банке с формулировками, исключающими лишние проверки происхождения сумм.
- Инструкция, как ответить поддержке банка, если они требуют доказательства и чеки по входящим переводам от физических лиц.
Деньги остаются Вашей собственностью на счёте, поэтому забрать их можно до применения банком штрафных комиссий.
Здравствуйте, нужно предпринимать меры по разблокировке, нужно написать заявление с уточнением причин, предоставить данные, которые требуют, в случае отказа обжаловать процедуру, напишите мне, я смогу вам помочь с этим.
Готов помочь вам в решении вашей проблемы, смогу составить все необходимые документы и дополнительно проконсультировать, напишите мне в чат и я помогу вам, квалифицированный военный юрист, лейтенант юстиции запаса, отлично в этом разбираюсь.
Для обращения ко мне, вы можете перейти в мой профиль и нажать кнопку общения в чате.
При вашем желании выразить свою благодарность, возможно это сделать по ссылке: pravoved.ru/lawyer/4511742/
В случае, если мой ответ был вам полезен, вы можете нажать плюсик под моим ответом, мне будет очень приятно.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Добрый день.
Дать какой то детальный ответ возможно только после анализа Ваших выписок по счету, запроса банка, и пояснений, если уже давали. Естественно это возможно лишь в рамках услуги в чате. Здесь же можно дать лишь общие моменты.
Прежде всего в рамках блокировок по 115-ФЗ Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ подлежат обязательному контролю.
Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой.
Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ 16-МР от 06.09.21 г
Обжалование отказа банка в разблокировке возможно в межведомственную комиссию при ЦБ, суд.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев
Похожие вопросы
Что делать, если банк отказывает в реструктуризации долга по кредитной карте?
Здравствуйте! У меня есть кредитная карта в Т-банке на 210.000, задолженность по ней 60.000, я потихоньку выплачиваю, но в основном просто плачу минимальный платеж, т.к. я студент, иногда подрабатываю на складе как самозанятая
До этого уже была история с кредитами, долг был существенно больше, мне его закрыли родители, естественно, было ужасно стыдно и сейчас я не хочу чтобы кто-то узнал о моем долге, хочу все выплатить сама
Главным образом проблема возникла из-за моего биполярного расстройства, на учете не стою, сейчас прохожу лечение, долг не увеличивается, для меня это уже победа, что я "держу планку"... Но, конечно, только для меня
Банк отказался оформить реструктуризацию, мол, у вас должно быть задокументированное ухудшение финансовой ситуации
Я просто боюсь, что дело дойдет до суда и ситуация перестанет быть моей личной проблемой, хотя у меня нет просрочек по выплатам
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как вывести средства с заблокированной карты Т-Банка без поездки в Москву?
Здравствуйте, у меня заблокировали карту в тбанке и чтобы вывести с нее средства, нужно приехать в Москву в
здравствуйте, у моего ребенка заблокировали аккаунт,заблокировали карту в тбанке и чтобы вывести с нее средства, нужно приехать в Москву в главный офис, но у меня такой возможности нет
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли получить деньги с заблокированной карты в отделении банка по 161-ФЗ?
отдадут в отделении банка деньги с заблокированной карты по 161 фз ?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали карту Озон из-за переводов с онлайн-казино?
Здравствуйте Анна, у меня заблокировали карту озон, из-за выводов из онлайн казино, там осталась сумма более 100т.р , как мне лучше поступить, чтобы мне не заблокировали зарплатную карту в Сбербанке? Подскажите пожалуйста
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как отменить ежемесячное обслуживание при блокировке карты из-за просрочки платежа?
Приветствую!
Кратко о ситуации:
Просрочил платеж по кредитке на 1 день, банк заблокировал карту. После блокировки внес необходимую сумму с запасом для списания пени, но банк в автоматическом режиме не разблокировал карту. В ходе диалога с техподдержкой посоветовали обратиться в отделение банка. В отделении банка карту разблокировали со словами "сегодня ночью карта снова уйдет в блок, т.к. наша система в автоматическом режиме не умеет списывать пени". Информацию передали специалистам в головном подразделении банка, карту разблокировали только через 2 недели.
Через 3 месяца ситуация повторяется, просрочил платеж и банк карту заблокировал. После неоднократных обращений отказываются разблокировать карту и начисляют ежемесячный платеж за обслуживание.
Цель:
В связи с блокировкой карты (отказ от обязательств в одностороннем порядке) отменить начисленный ежемесячный платеж по карте.
На текущий момент пытался решить проблему без письменной претензии.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.