Законно ли требование перевести деньги на счет третьего лица для вывода средств от брокера?

Question

Здравствуйте. Прошу вас дать правовую оценку следующей ситуации и оценить связанные с ней риски. Я располагаю брокерским счетом, открытым у зарубежного брокера. На счете находятся денежные средства в размере 2 000 000 рублей. Мне поступило предложение от представителей брокера (или третьих лиц) о следующем алгоритме вывода средств: для того чтобы инициировать вывод денег с моего счета, мне необходимо сначала перевести 130 000 рублей на некий «промежуточный» счет. Конкретно — на счет ячейки моего друга (или на счет ремитента — лица, указанного в качестве получателя). Предполагается, что только после этого появится возможность вывести основные средства на счет этого ремитента, который, в отличие от моего текущего счета, не находится под блокировкой. В связи с этим прошу вас разъяснить: Законность данной схемы. Является ли требование о предварительном переводе дополнительных средств на счет третьего лица (друга) законным и соответствующим стандартной практике вывода средств с брокерских счетов? Не подпадают ли такие действия под признаки незаконной банковской деятельности или легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (ст. 172, 174, 174.1 УК РФ)? Наличие рисков мошенничества. Существуют ли признаки того, что данная схема является мошеннической? Известны ли вам случаи, когда под предлогом необходимости «разблокировки» или «верификации» счета брокеры или связанные с ними лица вынуждали клиентов переводить дополнительные средства, после чего обязательства не исполнялись? Правовые последствия для меня. Какие юридические риски возникаю непосредственно для меня как для лица, осуществившего подобный перевод? Могу ли я сам стать фигурантом дела о незаконной банковской деятельности или мошенничестве, действуя по указанию третьих лиц? Наличие признаков недобросовестности брокера. Считается ли требование о «входном платеже» для вывода средств признаком недобросовестной практики или мисселинга (навязывания невыгодных условий)? Прошу вас также дать рекомендации о дальнейших действиях: имеются ли на данный момент основания для обращения в правоохранительные органы или регуляторные инстанции (Банк России, AFM и т.д.)? С уважением.

Александр Гайворонский · Answer

Здравствуйте, Егор! Описанная схема обладает всеми признаками мошенничества, и отвечу по каждому из ваших вопросов по существу. По законности требования. Ни один законный брокер не обусловливает вывод собственных средств клиента внесением дополнительного платежа. Комиссии удерживаются из выводимой суммы, а не вносятся отдельно. Требование перевести средства на счет третьего лица прямо противоречит требованиям идентификации клиента: операции проводятся только на счета, принадлежащие самому клиенту. Появление фигуры ремитента, счета ячейки друга и разговоров о разблокировке означает, что выводить вам никто ничего не собирается. Перевод ста тридцати тысяч рублей повлечет лишь новое препятствие и новое требование. По признакам мошенничества. Схема известна и повторяется дословно: создается видимость крупного баланса, затем при попытке вывода возникает искусственная преграда, устраняемая якобы дополнительным платежом под видом налога, верификации, страхового депозита или комиссии за разблокировку. Каждый последующий взнос порождает очередное условие. Действия подпадают под статью 159 Уголовного кодекса РФ, а при заявленной сумме речь идет о крупном размере. По рискам лично для вас. Уголовная ответственность потерпевшего за сам перевод не наступает, поскольку умысла на легализацию у вас нет. Однако опасность возникает в другой плоскости, и на нее обращаю особое внимание. Если вывод все же будет оформлен через счет вашего друга, через этот счет могут пройти похищенные у других лиц средства. В таком случае ваш друг рискует стать фигурантом дела о легализации по статье 174.1 Кодекса или соучастником, а его счета будут заблокированы по Федеральному закону № 115-ФЗ. Вовлекать в схему знакомых нельзя ни при каких обстоятельствах. По добросовестности брокера. Речь идет не о мисселинге, поскольку недобросовестной практикой называют нарушения со стороны реально действующего участника рынка. Здесь же признаки указывают на отсутствие подлинной брокерской деятельности. Проверьте организацию в реестрах Банка России и в перечне компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, размещенном на его сайте. По дальнейшим действиям. Основания для обращения имеются уже сейчас. Прекратите любые платежи, сохраните переписку, скриншоты личного кабинета, реквизиты и данные платформы. Подайте заявление в полицию, а также обращение в Банк России через интернет-приемную. Если переводы совершались ранее, уведомите свой банк о мошеннических операциях. Подскажите, переводили ли вы какие-либо суммы на эту платформу ранее и как она называется? Также уточните, сохранились ли подтверждения зачисления средств на счет. От этого зависят шансы на возврат. При необходимости помогу составить заявление в полицию и обращение в Банк России. С уважением, Гайворонский Александр. Если вам помог мой ответ, вы можете выразить благодарность здесь: pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/3833167/ Это займет пару секунд, но позволит мне и дальше уделять время бесплатным вопросам. Спасибо за поддержку!

Александр Ларин · Answer

Здравствуйте, Егор! Это мошенники. Возвращайте свои деньги. В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ). Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д. Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги. Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора. С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ). Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно. Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству . Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат . Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго! С уважением, эксперт Александр Ларин Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!