Ольга, добрый день!
К сожалению, да — это классическая схема мошенничества.
Признаки мошенничества в вашей ситуации
1. «Иностранная» банковская платформа. Вас направили на сайт flora-union.online — это не настоящий банк. Настоящие банки имеют лицензию ЦБ РФ и зарегистрированы в реестре Банка России. Сайт «Flora-Union» — фейковая платформа, созданная специально для этой схемы. Зайти на неё можно только по ссылке, которую дают мошенники.
2. Требование пополнить счёт для «идентификации». Это главный красный флаг. Ни один настоящий банк или кредитор не требует пополнить счёт собственными деньгами, чтобы «разблокировать» или «вывести» заёмные средства. Сумма 10 965 рублей — это и есть реальная цель мошенников: получить от вас этот платёж.
3. «Деньги уже на счёте». Сумма, которую вам «показали» на счёте в фейковом банке, не существует. Это просто цифры на экране поддельного сайта. Реальных денег там нет и не было.
4. Расписка без реквизитов банка. В расписке не указан ни счёт, ни наименование банка — потому что настоящего перевода не было. Это нужно было только для правдоподобия.
5. Частный кредитор по почте. Реальные частные кредиторы в России работают через нотариально оформленный договор займа, а не через анонимную переписку по email с переходом на неизвестный «банк».
Точно такая же схема описана на правовом портале: человек ищет частного кредитора, ему «одобряют» заём, деньги «появляются» на счёте иностранного банка, а для вывода просят пополнить карту на 5000 рублей «для идентификации». Ответ юриста однозначен: «Никаких денег вам никто давать не собирался. Собирая по 5000 рублей, мошенники прекрасно живут».
Опасна ли ваша расписка для вас?
Сама по себе расписка без нотариального удостоверения — документ в простой письменной форме. Чтобы мошенники могли использовать её против вас, им нужно доказать, что они реально передали вам деньги. Они этого не делали — никакого перевода не было. Без доказательств передачи суммы расписка не порождает долгового обязательства.
Ничего не переводите. Не пополняйте никакой кошелёк и не отправляйте деньги — это единственное, что нужно мошенникам.
Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки, сайт «банка», присланные «документы» кредитора, саму расписку, любые номера телефонов и email. Это понадобится для заявления в полицию.
Подайте заявление в полицию. Обратитесь в отделение по месту жительства с заявлением о покушении на мошенничество (ст. 159 УК РФ). Опишите схему: поиск кредитора, фейковый банк, требование пополнить счёт. flora-union.online
Заблокируйте «кредитора». Перестаньте отвечать на сообщения. Мошенники могут начать угрожать не реагируйте.
Проверьте свою кредитную историю. На сайте Госуслуг можно бесплатно запросить выписку из БКИ. Убедитесь, что на ваше имя не оформили микрозайм — мошенники могут использовать ваши данные, которые вы им передали.
Установите запрет на выдачу кредитов онлайн. Через Госуслуги можно поставить самозапрет на оформление кредитов и займов без вашего личного присутствия. Это защитит от оформления займа на ваше имя.
Защитите аккаунты. Если вы регистрировались на фейковом сайте и использовали там пароль, который применяете ещё где-то, смените его везде. Если вводили данные карты — заблокируйте её и перевыпустите.
Денег на «счёте» нет и не было — это декорация. Цель схемы — заставить вас заплатить «за идентификацию». Расписка сама по себе вас не обяжет платить, поскольку реального перевода денег не было. Главное сейчас — ничего не переводить, сохранить переписку и подать заявление в полицию.
Если мой ответ был полезен для Вас, буду признательна за положительную оценку (значок + под ответом).
