По переводу на банковскую карту получатель обязан вернуть сумму как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ), даже если продавец вёл переписку с анонимного аккаунта. При этом проверка по признакам мошенничества (ст. 159 УК РФ) сама по себе выплату не обеспечивает, а банк не выдаст персональные данные владельца счёта без официального запроса правоохранительных органов или суда.
В детальном разборе подготовлю текст заявления в полицию для установления личности владельца карты и проект досудебной претензии о возврате 7800 руб. - останется приложить выписку банка и подать документы.
Здравствуйте, Илья!
Вы имеете право подать заявление в полицию для проверки на предмет совершения правонарушения. Проверка по такому заявлению проводится в срок до 30 дней по правилам статей 144-145 Уголовно-процессуального Кодекса РФ с возможностью продления. Решение будет принято с учётом полученных по результатам проверки доказательств возможного совершения преступления. Вы будете иметь право обжаловать принятое решение, если оно Вас не устроит.
Если Вам необходима дополнительная консультация или помощь в оформлении письменных документов, можете обращаться в мой чат, по правилам сайта консультации в чате платные.
Всего доброго!
Илья, добрый день!
В Вашей ситуации заявление в полицию действительно нужно подать, но я бы до этого максимально зафиксировал Telegram-переписку, потому что продавец может удалить сообщения, изменить имя аккаунта или сам аккаунт.
Сохраните:
— всю переписку от первого предложения топлива до момента прекращения связи;
— @username, номер телефона, если он виден, ссылку на профиль;
— объявление/канал, где Вы нашли продавца;
— номер карты или иные реквизиты, на которые переводили деньги;
— банковский чек на 7 800 ₽;
— сообщения, где видно, за что именно переводились деньги и что продавец обещал предоставить;
— номер, с которого Вам удалось позднее с ним связаться.
Лучше сделать не только отдельные скриншоты, но и непрерывную запись экрана, где видно профиль Telegram, переписку и даты сообщений.
В заявлении в полицию изложите последовательность событий: нашли предложение в Telegram, договорились о покупке топлива, 12 сентября перечислили 7 800 ₽ на указанные продавцом реквизиты, товар не получили, после перевода продавец перестал выходить на связь. Просите провести проверку по признакам мошенничества и установить владельца банковских реквизитов и Telegram-аккаунта.
Банк правильно отправил Вас в полицию: если перевод Вы подтвердили самостоятельно и деньги уже зачислены, банк обычно не может просто списать их обратно со счёта получателя. При этом персональные данные владельца счёта Вам банк также обычно не раскроет — их могут получить правоохранительные органы в рамках проверки.
Есть и гражданско-правовой способ возврата денег, но я бы пока не спешил подавать иск только по номеру карты. Сначала нужно установить, кому принадлежит счёт и как этот человек связан с перепиской. В мошеннических схемах банковская карта иногда принадлежит не самому человеку, который общался с Вами в Telegram.
Если будет возбуждено уголовное дело и Вы будете признаны потерпевшим, сумму ущерба можно заявить и как гражданский иск в рамках уголовного дела.
Поэтому сейчас оптимальный порядок: зафиксировать Telegram — сохранить банковские документы — подать заявление в полицию — получить талон-уведомление/КУСП и контролировать результат проверки.
Если полиция вынесет отказ либо начнёт пересылать заявление без реальной проверки банковского получателя и Telegram-данных, тогда уже имеет смысл отдельно обжаловать такое решение.
Здравствуйте, Илья!
В случае купли-продажи товаров продавец обязан передать товар, соответствующий договоренностям, а вы – оплатить этот товар.
Если продавец отказывается передать вам проданный товар, вы вправе отказаться от договора и потребовать возврата денег (ст. 463 ГК РФ).
Если продавец получил от вас деньги и перестал выходить на связь, или выслал товар, абсолютно не соответствующий обещанному, или постоянно откладывает передачу товара под разными предлогами, то скорее всего речь идет о недобросовестном продавце, а может и о мошеннике. В этом случае вы так же вправе требовать возврата уплаченных за товар денег (ст. 475 ГК РФ). Иногда уплаченные за товар деньги проще взыскать в суде как неосновательное обогащение получателя этих денег.
Обращаться в полицию с каким-либо заявлением в указанных обстоятельствах в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в гражданском судебном процессе.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление досудебной претензии или иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
