Снимут ли блокировку карты, если предоставить выписки из казино?

Здравствуйте, Максим!

Предоставить запрошенные банком выписки имеет смысл, но гарантировать, что после этого ограничения сразу снимут, нельзя.

Если банк проверяет происхождение поступивших денег, выписки из казино действительно могут подтвердить, откуда эти средства были получены. Банк вправе запрашивать у клиента документы и сведения, необходимые для проверки операций в рамках 115-ФЗ.

Но в вашей ситуации есть важный момент: карта оформлена на сестру, а пользовались ею вы. Поэтому банку необходимо объяснить не только происхождение денег, но и обстоятельства их поступления на счет именно вашей сестры. Если документы из казино оформлены на другое лицо, они могут, наоборот, вызвать дополнительные вопросы.

Я бы предоставил банку именно те документы, которые он запросил, и дал правдивое письменное пояснение по операции. Если после этого банк ограничения не снимет, тогда уже нужно смотреть, какое именно решение он принял и на каком основании, поскольку порядок дальнейшего обжалования зависит от причины ограничения.

Заранее благодарю Вас за оценку моего ответа.

Здравствуйте. Выписки предоставить можно, но гарантии снятия ограничений нет: банк оценит источник денег и операции. Учитывайте, карта оформлена на сестру, а пользовались ею Вы.

Ст. 7 Закона №115-ФЗ — банк вправе запрашивать документы и сведения по операциям.

Ст. 9 Закона №161-ФЗ — использование карты регулируется договором с её владельцем.

Могу оказать развернутую детальную платную консультацию или нужна помощь с составлением документа — смело пишите мне в чат (Общаться в чате)