Здравствуйте, был вывод денег с казино, после чего отправитель пожаловался в банк и мои реквизиты внесли в реестр Банка России и ограничили по статье 161 ФЗ
отправитель пожаловался в банк и мои реквизиты внесли в реестр Банка России и ограничили по статье 161 ФЗ
Здравствуйте!
1. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.
Если сведения о вас или вашей организации попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.
В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной. www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9583
Таким образом, банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в вышеназванной базе данных Банка России (ч. 11.6 ст. 9 «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ). При этом банк обязан это сделать, если в базу данных Банка России поступила информация от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Это значит, что правоохранительные органы по факту обращения пострадавшего уже занимаются расследованием факта мошенничества.
2.Что можно предпринять?
-Обратиться в банк, где открыт счет (карта). Можно непосредственно в самом банке написать заявление на исключение из вышеназванной базы данных регулятора (ЦБ РФ), а банк передаст это заявление в ЦБ
-Обратиться напрямую в ЦБ через сайт Центробанка или по почте с заявлением об исключении из базы ЦБ РФ.
Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»).
Обращение в ЦБ направляете в произвольной форме с указанием всех обстоятельств, ваших данных и прочих сведений.
Независимо от способа обращения в Центробанк в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:
— фамилию, имя и отчество (при наличии);
— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;
— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
— номер телефона (при наличии).
Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС.
cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584
Также в заявлении в ЦБ РФ обязательно укажите, на отказ от направления Банком России вашего обращения (жалобы) в финансовую организацию (банк), иначе ЦБ РФ вашу жалобу рассматривать не будет, а перенаправит её для рассмотрения в банк.
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Статья 79.4. Обращение не подлежит направлению Банком России в финансовую организацию в случае, если обращение содержит:3) отказ заявителя от направления Банком России обращения в финансовую организацию;
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/5fe157420b4a84ef8841faa013a09295aeb274a0/
Подробнее об этом читайте на официальном сайте ЦБ РФ по ссылке www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584
Параллельно с ожиданием ответа от ЦБ вы можете предпринять еще несколько шагов. Во-первых, если вам срочно понадобятся деньги, вы можете попробовать снять наличные в отделении банка по паспорту, такая возможность часто сохраняется даже при блокировке онлайн-сервисов. Во-вторых, фиксируйте все свои обращения и полученные ответы, они пригодятся для дальнейших разбирательств, вплоть до суда, если вопрос не решится в досудебном порядке .
— Обращение в суд
Мотивированное решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления клиента кредитной организации об исключении сведений о таком клиенте из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации (ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).
Если вы решите обжаловать решение банка об отказе в исключении данных из базы ЦБ, вам соответственно потребуется подготовить исковое заявление.
В иске укажите: обстоятельства дела, причины, почему вы считаете включение в базу и соответственно блокировку счетов неправомерными, ссылки на законы, например, на Федеральный закон №161-ФЗ.
Иск должен соответствовать требованиям статей 131, 132 ГПК РФ.
3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.
Анатолий, добрый день. Начать следует с того, что в соответствии с ч. 3 ст. 5 ФЗ от 29.12.2006 № 244, на территории РФ запрещена организация и проведение азартных игр с использованием сети Интернет, за исключением случаев приема интерактивных ставок и выплаты по ним выигрышей организаторами азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах. Продолжу ниже
В соответствии с ч. 11.2 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 № 161 «О национальной платежной системе», гражданин, сведения о котором включены в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, вправе обратиться в Банк России с заявлением об исключении таких сведений. Учитывая, что на основании ч. 3 ст. 5 ФЗ от 29.12.2006 № 244 деятельность интернет-казино в РФ запрещена, в тексте заявления для ЦБ нельзя упоминать про выигрыш!
Блокировка по № 161-ФЗ отключает электронные переводы и карты (дистанционное обслуживание). Сам банковский счет не заморожен, поэтому Вы имеете право забрать свои деньги наличными через кассу банка.
По поводу Ваших уточняющих вопросов двух — на оба ответ нет. Платежная система казино не сможет отозвать эту жалобу, т.к. она ее не подавала
Добрый день.
Прежде всего при совершении Р2Р операций,, а вывод выигрыша из онлайн казино происходит именно так, чаще всего блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» происходят если лицо попадает в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(вариант полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ.
В любом случае стоит прежде всего обратиться в ЦБ, используя скажем алгоритм действий изложенных на сайте ЦБ -
Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:— фамилию, имя и отчество (при наличии);
— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;
— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
— номер телефона (при наличии).
Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.
Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.
Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных
cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/, Это позволит выработать стратегию дальнейшего поведения с.банком и, при наличии уголовного дела с правоохранительными органами(непосредственно со следователем, ведущим дело). В любом случае без возврата средств и исключение из списков по 161-ФЗ практически нереально. Иски в суд не гарантируют решения вопроса.
Все остальные моменты, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
может ли быть такое что жалобу подал совсем другой человек, который никакого отношения к этому казино не имеет
Вам указано, как выглядит ситуация при выводе с онлайн-казино. Жалобу подало лицо с карты которого произошло списание средств Вам. Именно это лицо и должно отзывать. Как поступить изначально — Вам указано
Лучше от этого уточнения на мой взгляд воздержаться, просто укажите на факт необоснованной блокировки
Ограничения могут быть сняты, но это произойдет не автоматически — окончательное решение принимает только Центробанк РФ.Банк-отправитель обрабатывает этот отзыв и передает информацию регулятору- ЦБ РФ.