Здравствуйте. Действовать лучше уже не через обычный чат, а официальным письменным обращением. Само по себе сообщение банка о «подозрительной активности» не объясняет правовое основание блокировки. Банк России указывает, что кредитная организация должна сообщать клиенту, какой именно федеральный закон и какая его норма стали основанием ограничения — например, 115-ФЗ или 161-ФЗ.
Направьте в Ozon Банк заявление с требованиями: указать конкретное основание блокировки; сообщить, какие именно операции признаны подозрительными; перечислить недостающие документы; пересмотреть ограничение с учетом уже представленных пояснений и документов; либо дать мотивированный письменный отказ. Официальный адрес для обращений Ozon Банка — help@finance.ozon.ru, также банк принимает письменные обращения по адресу: Москва, Пресненская наб., д. 10, этаж 19.
По общему правилу банк должен ответить на официальное обращение в течение 15 рабочих дней, в отдельных случаях срок может быть продлен максимум еще на 10 рабочих дней. Если речь именно о процедуре пересмотра ограничения по 115-ФЗ, Банк России предусматривает специальный порядок предоставления документов и пересмотра решения; в соответствующих случаях результат сообщается в течение 7 рабочих дней после приема заявления.
Если выяснится, что карта и интернет-банк заблокированы по 161-ФЗ из-за включения Ваших реквизитов в базу Банка России, Вы можете самостоятельно подать через Интернет-приемную ЦБ заявление об исключении сведений из этой базы. Банк России рассматривает такое заявление в течение 15 рабочих дней.
Поэтому жалобу в ЦБ Вы действительно можете подать уже сейчас, приложив переписку с банком, скриншоты, копии направленных пояснений и доказательства происхождения/назначения операций. При этом юридически точнее говорить не о «незаконном удержании денег», а об ограничении распоряжения денежными средствами и доступа к банковским операциям — это позволит сформулировать требования сильнее.
Если хотите, можете обратиться ко мне на платную консультацию через кнопку «Общаться в чате» — помогу составить юридически грамотную претензию в Ozon Банк и жалобу в Банк России с требованием разблокировки.
Если ответ был Вам полезен, можете отблагодарить юриста любой суммой через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.