Что делать, если банк заморозил счет и требует сертификат AML?
Здравствуйте, sbank заморозил счит в банке , просит предоставить сертификат AML
, Яна, г. Ижевск
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Ответы юристов
Ответ юриста Дмитрий Сидор
Здравствуйте, Яна!
Вы столкнулись с мошенниками. Описанная Вами схема мошенничества является одной из многих, которой они пользуются.
Смысл мошенничества в том чтобы вытянуть из Вас как можно больше денег.
Они Вам изначально не собирались ничего перечислять.
Нет необходимости и дальше делать им какие-либо переводы.
Часть 1 ст. 159 Уголовного кодекса РФ определяет мошенничество, как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Что в общем то и произошло в отношении Вас.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Ответ юриста Андрей Козин
Если сам банк действительно заблокировал счёт и требует именно «сертификат AML», сначала нужно установить, что это требование исходит от банка, а не от третьих лиц. При ограничениях по AML банк должен сообщить основание ограничения и порядок дальнейших действий; Банк России отдельно рекомендует банкам давать клиенту понятные инструкции по снятию ограничений.
При этом «сертификат AML» как платная услуга для разблокировки счёта выглядит подозрительно. Если вам предлагают купить такой сертификат, перевести деньги за его оформление или оплатить «AML-проверку», я бы пока ничего не платила.
Мне нужно больше информации, чтобы проверить ситуацию: название банка, скриншот требования о сертификате AML, адрес/контакт, с которого оно пришло, и что именно требуют сделать или оплатить. Я могу проверить банк, само требование и понять, действительно ли речь идёт о банковской проверке либо вас пытаются заставить сделать очередной платёж.
Консультация бесплатная.
Max 79873340138
Telegram t.me/lawyer06915
WhatsApp api.whatsapp.com/send?phone=79656216792
Gem Space links.gemspace.com/invite/LawAndPravo
Ответ юриста Марина Воеводина
Если сам банк официально заморозил счёт и запросил документы для AML/KYC-проверки, такое действительно возможно: банк вправе проверять операции и источник средств в рамках антиотмывочного законодательства. Банк России рекомендует банкам указывать клиенту основание блокировки и конкретные шаги для снятия ограничений.
Но «AML-сертификат» за деньги, который предлагают получить через Telegram, посредника или стороннюю фирму, — уже очень подозрительно. Не оплачивайте сертификат и не переводите деньги для разблокировки, пока не убедитесь, что требование пришло именно от вашего банка.
Если хотите, пришлите название банка, скрин требования и адрес/почту, с которой оно пришло — помогу проверить, настоящее ли это требование и есть ли возможность вернуть уже переведённые деньги. Консультация бесплатная.
Gem Space links.gemspace.com/invite/Lawyer-19jJCkuzt3
Telegram t.me/lawyerqw12
Max 79878325359
WhatsApp 7 936 613 84 12
Похожие вопросы
Что делать, если Озон Банк заморозил счет и не отвечает в чате?
Банк озон заморозил счет , уже часа 4 не отвечают от слова совсем, связались с ними с другого банка
Смысла не какого
Просто закрыли чат
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали вывод средств в схеме с выкупом товаров?
Здравствуйте, попала на развод в телеграмме, типо на озон что-то выкупать и за это получать проценты, вообщем у меня кончились деньги, а свои я вывести не могу, потому что они их заморозили. Просят еще денег, а у меня нет больше
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Добрый день! Прошу оценить правомерность отказа банка в восстановлении льготной ставки по ИТ-ипотеке. Кредит оформлен...
Добрый день! Прошу оценить правомерность отказа банка в восстановлении льготной ставки по ИТ-ипотеке.
Кредит оформлен в Совкомбанке в декабре 2024 г. В августе 2025 г. я уволился из аккредитованной ИТ-компании и в течение 6 месяцев не смог найти подходящую работу в связи с личными и семейными обстоятельствами, а также сложной ситуацией на рынке труда. В феврале 2026 г. банк повысил ставку.
В июне 2026 г. я вновь устроился в аккредитованную ИТ-компанию, но банк отказался восстановить льготную ставку.
В договоре не нашел прямого условия об окончательной утрате права на льготную ставку после пропуска 6-месячного срока. При этом предусмотрено как повышение, так и снижение ставки.
Прошу оценить:
1. Правомерен ли отказ?
2. Возможно ли восстановление ставки по закону, программе и договору?
3. Есть ли практика и официальные разъяснения по аналогичным случаям?
4. Каковы перспективы оспаривания?
Готов предоставить кредитный договор, ответ банка и иные необходимые документы.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Законно ли требование банка об уплате комиссии 6% для конвертации криптовалюты?
Добрый день! Я столкнулась с мошенниками по бирже, обратилась к юристу он через регулятор вывел мне деньги на счет банка в криптовалюте, но у банка привышен лимит и теперь банк просит оплатить комиссию 6% от суммы для дальнейшей конвертации и вывода денег. Законно ли это?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Обязан ли застройщик предоставить участнику долевого строительства договор аренды земельного участка?
Здравствуйте. Я являюсь участником долевого строительства многоквартирного дома в г. Москва. У меня есть ипотека на квартиру в этом доме. Я пытаюсь рефинансировать кредит через работодателя. Работодатель просит предоставить договор аренды земельного участка, на котором ведется строительство и все ДС к нему. Застройщик отказался предоставлять мне эти документы. Подскажите, пожалуйста, обязан ли застройщик предоставить мне этот договор аренды?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.