Что делать, если заблокировали все банковские карты по 161-ФЗ?
Здравствуйте, мне на все мои карты накинули ограничение по 161 ФЗ, на Альфа банке у меня все мои сбережения, вход в приложении недоступен что мне делать
, Артур Викторович, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Ответ команды Правовед
Ограничение по 161-ФЗ не означает изъятия или ареста Ваших сбережений: деньги остаются Вашими и продолжают лежать на счёте, закрыты только дистанционные каналы - приложение, карта, переводы, а получить средства можно в отделении банка по паспорту. Причина почти всегда одна: Ваши реквизиты попали в базу данных Банка России о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента, которую банки наполняют по ч. 4 ст. 27 161-ФЗ, и снимаются ограничения не жалобой на банк, а исключением сведений из этой базы. Решающее значение имеет то, кто стал источником сведений - сам банк по своим антифрод-признакам или МВД: во втором случае ограничение будет держаться до полного исключения данных из базы, и работать нужно уже с двумя адресатами одновременно.
Пока вопрос не закрыт, не открывайте карты в других банках и не переводите остаток на счёт родственника или знакомого: новая карта проблему с базой не решает, сведения влияют и на обслуживание в других банках, а такие переводы читаются как попытка обхода и утяжеляют Вашу ситуацию. Важно и то, что ответ банка "ограничение установлено на основании 161-ФЗ" без указания источника сведений - не финальный: Вы вправе требовать конкретную причину и добиваться исключения из базы.
В детальном разборе разложу, как вернуть доступ к Вашим сбережениям в Альфа-Банке: как установить, чья именно жалоба или запрос вызвали ограничение, чем подтвердить законность спорных операций, какие сроки рассмотрения обязан соблюсти банк и Банк России, и по какой линии добиваться результата, если по первому обращению придёт отказ.
Ответы юристов
Ответ юриста Николай Бакшанов
Здравствуйте!
Блокировка по 161‑ФЗ обычно означает ограничение карт и онлайн‑банка, а не арест денег.
1. Обратитесь с паспортом в отделение Альфа‑Банка: запросите выписку, реквизиты счетов, выдачу/перевод денег через кассу и письменное основание ограничений. Пользоваться средствами через отделение можно даже при блокировке приложения.
2. Подайте заявление об исключении Ваших данных из базы Банка России — через любой обслуживающий банк либо напрямую через специальную интернет‑приёмную ЦБ РФ. Укажите Ф. И. О., паспорт, телефон, номера счетов и карт, приложите документы о происхождении переводов и пояснения по спорным операциям.
3. Банк должен передать заявление в ЦБ не позднее следующего рабочего дня. ЦБ рассматривает его до 15 рабочих дней.
4. Если в отделении откажутся выдать или перевести деньги, требуйте письменный отказ и направляйте жалобу в ЦБ. По разъяснениям регулятора, ограничение касается электронных средств платежа, но операции через отделение доступны. Основания блокировки предусмотрены ч. 11.6–11.7 ст. 9 Федерального закона № 161‑ФЗ. Разъяснения Банка России
Для подготовки заявления в Альфа‑Банк и ЦБ можете обратиться ко мне на платную консультацию через кнопку «Общаться в чате».
Если мой ответ был Вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Ответ юриста Джамал Амирбеков
Здравствуйте. Деньги на счёте не пропали и не конфискованы. По 161‑ФЗ обычно блокируют карты, переводы и вход в интернет-банк, но распоряжаться деньгами лично через отделение вы вправе.
В ближайший рабочий день обратитесь в отделение Альфа‑Банка с паспортом и потребуйте:
выдать наличные либо провести необходимую операцию через сотрудника;
выдать реквизиты счетов и выписки;
письменно указать основание ограничения: включение в базу Банка России по 161‑ФЗ, сведения от банка или МВД;
принять заявление об исключении ваших данных из базы Банка России и выдать подтверждение его принятия.
Банк России прямо разъясняет, что при такой блокировке клиент может совершать операции с деньгами через отделение по паспорту. Ограничены именно карты и дистанционное обслуживание.
Одновременно подайте заявление непосредственно через специальную форму Банка России с авторизацией через Госуслуги. Укажите Ф.И.О., паспорт, телефон, Альфа‑Банк, номера всех известных счетов и карт. Если номеров не знаете из-за закрытого приложения, получите их в отделении.
Если мой ответ оказался для вас полезным, при желании вы можете поддержать мою работу денежным переводом. Разумеется, это совершенно необязательно — мне в любом случае приятно быть вам полезным. Могу оказать развернутую детальную консультацию или нужна помощь с составлением документа —пишите мне в чат (Общаться в чате).
Ответ юриста Артур Исмаилов
Здравствуйте, Артур Викторович.
Скорее всего, банк применил меры по Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» или № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» из-за подозрений в сомнительных операциях.
Чем быстрее вы подадите заявление и жалобу, тем больше шансов быстро вернуть доступ к деньгам.
Классическая тема — не паникуйте.
Обращайтесь
Похожие вопросы
Что делать, если заблокировали счет по 115-ФЗ из-за выигрыша в казино?
Что делать, если заблокировали счет по 161-ФЗ из-за выигрыша в казино?
Здравствуйте играл в казино выиграл деньги и на одну и сумм вывода пришла жалоба по 161 ФЗ и меня добавили в ЦБ я отправил и в банк и ЦБ доказательства моего выигрыша подскажите какие проблемы у меня могут быть ?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать при отказе в разблокировке карт по 161-ФЗ ст. 11.7?
Здравствуйте у меня произошла проблема мне наложили 161 фз 11.7 в отказе на разблокировку карт
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали карту по 161-ФЗ и я нахожусь за границей?
Здравствуйте, заблокировали карту на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1.11 приложения 1 к Условиям банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк. Я переводы не делала. С чем это связано? Как можно решить этот вопрос, если я не нахожусь сейчас в России? Карты других банков тоже будут заблокированы?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали карты по 161-ФЗ при отсутствии уголовного дела?
здравствуйте, блокировка карт по 161 фз, я не являюсь мошенником, человек с которым у меня была сделка не скинул мне чек специально и сразу же написал заявление, мне заблокировали карты в течении 10 минут после этого, я обращался в цб и банк инициатор блокировки, но там не видят блокировку, цб выдает отказ так как на меня заведение уголовные дело. После я ходил сам в мвд и пытался решить этот вопрос так как дело заведено вообще в другом регионе на меня, но они не видят его и там, меня проверяли в базе ибдф 5 и там меня нет, после этого я опять писал в цб что меня нет в базе ибдф и в отношении меня нет дел, прикреплял документы от мвд, но цб отказал так как это не является причиной для разблокировки. В общем я писал несколько раз в цб, в банк инициатор, несколько раз был в мвд, скажите пожалуйста я уже могу идти в суд с иском или я еще чего то не сделал ?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как исключить себя из реестра ЦБ по 161-ФЗ и 395-1-ФЗ?
Здравствуйте, меня внесли в цб реестр ст 9 п 11.6 161 фз и 395-1 фз как мне решить эту проблему ? Я даже не знаю пт какой причине
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.