Что делать, если заблокировали карты по 161-ФЗ при отсутствии уголовного дела?

Ваш парадокс объясним, и объяснение важнее эмоций: скорее всего, речь не о возбуждённом уголовном деле, а о материале проверки по заявлению того человека. Разберу механику, потому что от неё зависит, куда идти.

Как работает блокировка. Банк России формирует и ведёт базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (часть 5 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе»).

Банки получают от Банка России информацию, содержащуюся в этой базе (часть 7 статьи 27), и именно на её основании ограничивают операции. То есть банк не «решил сам» — он действует по сведениям, которые к нему пришли.

А теперь ключевое для Вас. Банк России предоставляет органу внутренних дел информацию из этой базы на основании полученных от него сведений о совершенных противоправных действиях (часть 8 статьи 27). Обмен идёт в обе стороны, и поводом может стать заявление, поданное в полицию, а не приговор и даже не возбуждённое дело.

Отсюда объяснение, почему Вас нет в базах: заявление контрагента — это материал проверки, зарегистрированный в книге учёта сообщений по месту его подачи, в другом регионе. Уголовного дела при этом может не существовать вовсе.

Что делать по порядку. Первое — установить судьбу заявления. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении принимается одно из решений: возбудить дело, отказать в возбуждении либо передать по подследственности, и о принятом решении сообщается заявителю (статья 145 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (УПК РФ)).

Заявителем были не Вы, поэтому Вам о решении не сообщат. Но Вы вправе обратиться в тот орган, куда подано заявление — в том регионе, — с заявлением о предоставлении информации о принятом процессуальном решении в отношении Вас и о Вашем процессуальном статусе.

Второе — получить документ, а не устный ответ. Закажите через МВД справку о наличии или отсутствии судимости и факта уголовного преследования. Это официальный документ, который либо подтвердит наличие дела, либо зафиксирует его отсутствие — и с ним разговор с банком и Банком России меняется.

Третье — письменное основание от банка. Требуйте ответ с указанием, на основании каких именно сведений ограничены операции и от кого они получены. Устное «мы не видим блокировку» ни к чему не обязывает и обжаловать его нельзя.

Четвёртое — если по заявлению вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, это Ваш главный документ. Решения и бездействие обжалуются прокурору или руководителю следственного органа, жалоба рассматривается в течение 3 суток, в исключительных случаях до 10 суток (статья 124 УПК РФ), и отдельно — в районный суд по месту совершения деяния (часть 1 статьи 125 УПК РФ).

И про саму сделку. Сохраните всё, что подтверждает её реальность: переписку, условия, доказательства встречного предоставления. Если контрагент получил от Вас исполнение и заявил о хищении, документы по сделке — то, что переводит спор из плоскости «мошенник или нет» в плоскость гражданских отношений.

Сроки здесь работают против Вас, поэтому начинать стоит с запроса в орган по месту подачи заявления и со справки из МВД: без этих двух документов остальные обращения будут ходить по кругу, как уже произошло.

Если ответ оказался полезен, отметьте его — это помогает другим читателям найти нужное.

Здравствуйте, Клиент!

В первую очередь, вам следует подать обращение в ЦБ РФ через специальную форму. Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без добровольного согласия клиента | Банк России

Есть 2 варианта развития событий — наличие уголовного дела или заявления в МВД и его отсутствие.

Узнав номер уголовного дела — найти следователя или нескольких. И работать с ним. Желательно с адвокатом. Так как следователь может пробовать примерить ст.187 УК РФ к вашей ситуации.

Если уголовного дела не указано — тогда обращайтесь за консультацией. 

Как адвокат, специализирующийся на проблемах в р2р переводах и помогающий снять арест со счета, убрать блокировку в рамках 161 фз (сейчас модная фраза — протий реабилитацию в ЦБ РФ)., явиться с вами на допрос к следователю, и даже доказать в суде, что продажа цифровых активов не является незаконной, а урегулирована ГК РФ и соответствующим законом, и выиграть иск от прокурора в рамках неосновательного обогащения, могу дать более подробную консультацию по вашей проблеме в чате, если вы обратитесь в личные сообщения.

Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ. 

В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.