Что делать, если на меня подали заявление по статье 159 УК РФ за невозврат займа?

Андрей, здравствуйте. Подача заявления в полицию по ст. 159 УК РФ в Вашей ситуации еще не означает возбуждения уголовного дела, поскольку между Вами и заемщиком усматриваются гражданско-правовые отношения. В рамках проведения доследственной проверки по ст. 144 УПК РФ Вам необходимо дать подробные письменные объяснения сотрудникам полиции, сделав упор на полное отсутствие умысла на хищение в момент получения средств. Для опровержения состава мошенничества предоставьте доказательства ведения реальной деятельности в качестве самозанятого, банковские выписки о частичном возврате долга на сумму 80 000 рублей и подтверждение постоянного нахождения на связи. Тот факт, что часть средств ушла на рефинансирование иных обязательств, а бизнес-показатели ухудшились из-за изменения конъюнктуры рынка, подтверждает лишь коммерческие риски, но исключает уголовно наказуемый обман. Правоохранительные органы обязаны вынести постановление об отказе в возбуждении уголовного дела и рекомендовать Вашей знакомой обратиться в суд с иском в рамках ст. 807 ГК РФ. Если моя консультация оказалась полезной, буду благодарен за отзыв. Для детального разбора дела, подготовки юридически грамотных объяснений для полиции или защиты при доследственной проверке Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе. С уважением, Авдеев В.М.

Здравствуйте. Вам надо отвечать, что у Вас не было умысла на хищение средств у человека, деньги, какая-то часть реально пошли на дело. Плюс у Вас отсутствуют письменные договорённости относительно использования средств. Следует идти давать объяснения с адвокатом. В силу ст. 24 УПК РФ

1. Уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению по следующим основаниям:

1) отсутствие события преступления;

2) отсутствие в деянии состава преступления;

Все остальные детали могут быть разобраны в рамках консультации в чате. Услуга платная.

Здравствуйте. По описанным обстоятельствам наличие долга само по себе не образует мошенничество. Для статьи 159 УК РФ необходимо доказать, что уже в момент получения денег у Вас был умысел завладеть ими путём обмана и не возвращать. Верховный Суд РФ разъясняет, что неисполнение обязательства становится мошенничеством только при доказанном заранее возникшем умысле на хищение. Наличие реальной деятельности, постоянной связи с займодавцем и неоднократных частичных возвратов подтверждает версию об обычном гражданско-правовом споре, а не о хищении.

При этом то, что основная часть средств фактически ушла на погашение личных долгов, создаёт риск, особенно если в переписке Вы прямо обещали использовать все деньги исключительно на развитие конкретного бизнеса. Поэтому сейчас нельзя давать полиции неподготовленные подробные объяснения, удалять переписку, менять формулировки задним числом или уговаривать заявительницу забрать заявление. В рамках проверки по статьям 144–145 УПК РФ Вы вправе воспользоваться помощью адвоката и не свидетельствовать против себя на основании статьи 51 Конституции РФ.

Необходимо собрать всю переписку с момента договорённости, банковские выписки о получении и возврате денег, подтверждения существования бизнеса и клиентов, договоры, чеки, налоговые сведения самозанятого и доказательства причин ухудшения финансового положения. До явки в полицию желательно изучить заявление и подготовить письменную правовую позицию. Могу проверить переписку и платежи, оценить риски и подготовить объяснение для проверки по статье 159 УК РФ.