Что делать, если требуют постоянные платежи для вывода выигрыша из онлайн-казино?

Здравствуйте, Ирина.

Да, вам стоит бить тревогу. То, что с вами произошло, — это классическая мошенническая схема. 

Мошенники часто используют такие сценарии при фейковых онлайн-казино.

Вам последовательно придумывали «препятствия» для вывода несуществующего выигрыша: верификация, налог, «военный сбор», «повышение оборота карты». Каждый новый платёж объяснялся новой выдуманной причиной. В реальности никакого выигрыша не было — цель злоумышленников состояла в том, чтобы вы перевели им деньги под разными предлогами. 

Фразы про 115-ФЗ и 161-ФЗ тоже использованы для запугивания. Да, банки действительно отслеживают подозрительные операции по 115-ФЗ (противодействие отмыванию денег), а по 161-ФЗ (о национальной платёжной системе) могут блокировать реквизиты, если они попали в базу мошеннических. Но никто извне не может заставить вас платить «за снятие блокировки» или «за проверку» — это делают только сами мошенники, чтобы выманивать средства. Налоговая не рассылает требования через Telegram и не требует оплачивать «неоплаченные налоги» задним числом в ходе такого диалога. 

Прекратите любое общение с этим человеком и с поддержкой того ресурса, откуда пришёл менеджер.

Сохраните все доказательства: скриншоты переписки, чеки о переводах, номер карты или кошелька, куда ушли деньги. Это понадобится для заявления в полицию.

Подайте заявление в полицию. Это главный шаг. Правоохранительные органы зафиксируют факт мошенничества и начнут проверку. Даже если сумма кажется небольшой, заявление поможет в расследовании, если пострадают и другие люди.

Сообщите в свой банк. Опишите ситуацию — банк сможет проанализировать транзакцию и, возможно, помочь с возвратом (например, через процедуру чарджбека, если платёж проходил через карту). 

Легальные организаторы азартных игр (если они вообще есть в вашей юрисдикции) сами выступают налоговыми агентами и удерживают налог, либо чётко прописывают правила вывода в пользовательском соглашении. 

Если помог Вам, буду признателен за положительную оценку (зелёный плюс под ответом).

Всего доброго.

Здравствуйте, Ирина!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!