Что делать, если заблокировали счет по 115-ФЗ и не переводят средства?
Здравствуйте, я подал заявление в офисе в Москве Альфа банке на закрытие счета и перевод средств на другой счёт. Меня заблокировали 3 месяц назад по 115-Ф3.
, Клиент, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Ответ команды Правовед
Здравствуйте.
Закрыть счёт и получить остаток банк обязан в разумный срок независимо от блокировки по 115-ФЗ - это два разных вопроса. Расторжение договора банковского счёта происходит по заявлению клиента в любое время (ст. 859 ГК РФ), а приостановление операций по антиотмывочному закону касается конкретных транзакций, а не самого права закрыть счёт. По смыслу закона банк должен выдать или перечислить остаток в течение 7 дней после получения заявления о расторжении.
Три месяца - это уже явно за пределами разумных сроков, и здесь вижу два типичных момента, с которыми сейчас массово сталкиваются клиенты Альфа-банка: во-первых, банк часто тянет, ссылаясь на внутренние регламенты и требуя личной явки в определённый офис; во-вторых, при переводе остатка в другой банк применяет заградительную комиссию - от 9,9% до 20% от суммы. Судебная практика и позиция ЦБ такие комиссии, не связанные с реальными расходами банка на перевод, считают незаконными, но добровольно банк их возвращать не спешит.
Отдельно: с марта 2026 действует информационное письмо ЦБ, обязывающее банки объяснять причины ограничений и сохранять клиенту доступ к каналам связи даже при блокировке - это можно использовать как дополнительный рычаг.
Готовый разбор
Получите конкретный план действий по ситуации: что сделать дальше, какие документы подготовить и на какие сроки ориентироваться.
990 ₽
Здравствуйте!
В данном конкретном Вашем случае блокировка карты по 115-ФЗ означает, что банк заподозрил в ваших операциях признаки легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Требование предоставить документы — это стандартная процедура: банк хочет убедиться в легальности происхождения средств и экономического смысла сделок.
Что делать в первую очередь
1. Получите официальное уведомление. Свяжитесь с поддержкой Яндекс Банка (через чат, по телефону или в отделении) и запросите письменное уведомление с указанием конкретной причины блокировки и перечня необходимых документов. Банк обязан предоставить эту информацию в течение 5 рабочих дней с момента принятия решения.
2. Зафиксируйте общение. Сохраните все доказательства: скриншоты переписок, номера обращений, ФИО операторов. Это пригодится, если дело дойдёт до обжалования.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Что делать, если банк отказывает в выводе средств при закрытии счета по 115-ФЗ?
Получил 115 фз на банке Абсолют, хотел вывести денежные средства под закрытие счета, но мне отказывают на основании 115 ФЗ мол предоставить за переводы тд и тп. Я им направил вот такое пояснение в файле. Но они просят дополнительно инфу еще, сумма там не маленькая на счете находится, и операций было около 500+ поступлений именно, чем занимался обьяснился в файле
Также скрин что они хотят, но я физически не смогу все это им предоставить тк переписок у меня нету таких по каждой операции, думаю сделать скриншоты по операциям 30 чтобы как пример а остальное уже не выйдет у меня. В других банках выводил без проблем а вот эти ребята морозят деньги не законно, как мне быть? Вероятно может быть из за блокировки по 115фз а после я еще переводы принимал на банк но хотел вывести под закрытие счета и мне отказали
А также что я покупал и продавал игровую валюту то я не буду обязан платить налог если далее им буду зак это рассказывать? в целом я работал с криптой получал пополнения на банк но им рассписал в файле пояснения как за игровую валюту
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если задерживают выплату по больничному листу в СФР?
Здравствуйте, подала заявление на получение наследства по больничному листу 19 мая 2026 года в СФР. Деньги до сих пор не поступили на счет, при личном обращении говорят что ведутся технические работы. Сроки выплат уже давно прошли. Что можно предпринять?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли вернуть личные денежные средства, переведенные супруге в период брака?
Обращается к вам военнослужащий-контрактник. Прошу оказать юридическую помощь по следующей ситуации.
Факты:
1. В период брака я перевёл на счёт, подконтрольный супруге, 100 000 рублей.
2. Эти деньги — мои личные накопления (целевые выплаты по контракту, не общие доходы).
3. Счёт был открыт не на дочь (ей 1 год), но мы устно договорились, что деньги сохраняются для её будущих нужд.
4. Брак расторгнут.
5. Я потребовал вернуть деньги. Супруга отказалась, заявив, что потратила их «на ребёнка», но никаких чеков или подтверждений не предоставила.
6. В ответ она выдвинула встречные требования:
· компенсировать половину свадебных расходов;
· «отказаться от отцовства», чтобы не платить алименты;
· угрожала, использовала нецензурную брань (скриншоты есть).
Вопросы к вам:
1. Могу ли я взыскать 100 000 руб. как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ), если счёт не на дочь, а на супругу?
2. Кто должен доказывать, что деньги потрачены на ребёнка? Она утверждает, но доказательств нет.
3. Может ли она заявить, что это «дар» или «общие траты», и как мне это оспорить?
4. Законны ли её требования о компенсации свадебных расходов и угрозы об отказе от отцовства?
5. Рассматриваются ли алименты и этот спор раздельно?
6. Стоит ли подключать органы опеки, если счёт не детский?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Куда обращаться, если после подачи заявления о сохранении прожиточного минимума списали 50% зарплаты?
Здравствуйте! Подала заявление о сохранение прожиточного минимума, в итоге пришёл такой ответ , куда обращаться? Была вчера зарплата , списали 50%
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если банк закрыл счет из-за переводов от дропов и игры в казино?
Здравствуйте, я столкнулся по 115 статье из-за переводов дропов. Подавал документы. Отказывают и закрытие счета и выдавать денежные средства, не говоря о разблокировке. Переводы были из казино
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.