Вероятно может быть из за блокировки по 115фз а после я еще переводы принимал на банк но хотел вывести под

хотел вывести денежные средства под закрытие счета, но мне отказывают на основании 115 ФЗ мол предоставить за переводы  В других банках выводил без проблем а вот эти ребята морозят деньги не законно, как мне быть?

Здравствуйте!

1.Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

Согласно  п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую  информацию.

В случае непредставления  банку информации, необходимой ему для проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае.

Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона  вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.

Коротко перечислю инстанции в которые вы можете обратиться для разблокировки банковского счёта (карты):

-Можете предоставить дополнительные письменные пояснения банку о том, что не можете предоставить информацию по каждой операции

— обратиться с письменной досудебной претензий к банку о разблокировке счёта (карты), в случае если вопрос не был решён путём предоставления пояснений или переговоров

— направить жалобу в Центробанк как  орган банковского регулирования и банковского надзора. 

Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности»).

В жалобе в ЦБ РФ обязательно укажите, на отказ от направления Банком России вашего обращения (жалобы) в финансовую организацию (банк), иначе ЦБ РФ вашу жалобу рассматривать не будет, а  перенаправит её для рассмотрения в банк.

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Статья 79.4. Обращение не подлежит направлению Банком России в финансовую организацию в случае, если обращение содержит:

3) отказ заявителя от направления Банком России обращения в финансовую организацию;

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/5fe157420b4a84ef8841faa013a09295aeb274a0/

-в суд с иском о признании незаконными действий банка по блокировке счета  и банковской карты к данному счету, обязании ответчика снять блокировку счета и карты (если в самом банке и после жалобы в ЦБ РФ не был решён вопрос с разблокировкой счёта)

2. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.

Здравствуйте.

Сначала Вы должны предоставить пояснения. И те пояснения, которые Вы приложили, это вообще не пояснения. Никому неинтересно, нравится Вам играть или нет. Вас спрашивают про конкретные операции, которые показались банку подозрительными, как по их множественности, так и по объему. И это не только право банка, предусмотренное ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ, но и фактически его обязанность, поскольку Указаниями ЦБ РФ это прямо вменено банкам.

Но они просят дополнительно инфу еще, сумма там не маленькая на счете находится, и операций было около 500+ поступлений именно, чем занимался обьяснился в файле

Вы должны давать пояснения сгруппировав (если операций так много) операции по каким-то признакам. 

Вам следует прямо и дословно исполнить запрос банка. В случае, если Вы это не сделаете, банк расторгнет с Вами договор банковского счета, после чего Вы сможете забрать свои деньги из банка, но отношений с ним у Вас уже не будет.

Кроме того, как видно из Вашего вопроса

в целом я работал с криптой получал пополнения на банк

У банка есть свои каналы информации и если Вы будете предоставлять ему недостоверные данные как надлежащие пояснения они приняты не будут.

Отдельный вопрос — налоги.

я покупал и продавал игровую валюту то я не буду обязан платить налог если далее им буду зак это рассказывать

 Вы обязаны их платить с доходов, которые получаете, неважно из каких источников они происходят.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.

     Добрый день. 

    Дать какой то детальный ответ возможно только после анализа Ваших выписок по счету, запрос банка, и пояснения Вы приложили. Естественно это возможно лишь в рамках услуги в чате. Здесь же можно дать лишь общие моменты. 

    Прежде всего в рамках блокировок по 115-ФЗ важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по операциям по счету,  Вам же в соответствии со статьей 7 указанного закона необходимо  представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      При этом следовало избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю. Сами подобные транзакции не грозят уголовной или административной ответственностью, но рассматриваются банком как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения законодательства РФ организацией.

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что может являться  основанием для блокировки банковского счета. 

     Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ  16-МР от 06.09.21 г.

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

       Обжалование отказа банка в разблокировке возможно в межведомственную комиссию при ЦБ, суд.     

      При этом в любом случае возможно расторгнуть договор банковского счета с возвратом остатка средств по счету — ст 859 ГК РФ 

5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.

Однако здесь тоже возможны нюансы и риски. 

Что касается налогов — да, в моей практике были случаи когда информация поступала в ФНС с предъявлением требований об оплате налогов. При этом с точки зрения законодательства Вы обязаны оплачивать налоги с доходов в любом случае, за исключением доходов отраженных в ст.217 НК  РФ 

       Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев