Ответ команды Правовед
Здравствуйте.
Самой снять такую блокировку нельзя - карта попала в базу данных Банка России о случаях перевода денег без согласия клиента, и разблокировка идёт только через официальное заявление, банк тут просто исполняет требование 161-ФЗ.
Но проблема у Вас серьёзнее, чем просто заблокированная карта. То, что произошло - классическая схема дропперства: человек передаёт карту и доступ к банку третьим лицам, через которые прогоняются похищенные у других людей деньги. По сути карта использовалась как средство для транзита средств, полученных обманом у потерпевших. Это может квалифицироваться и как соучастие в мошенничестве (ст. 159 УК РФ), и по статье о неправомерном обороте средств платежей (ст. 187 УК РФ) - см. разъяснения Постановления Пленума ВС РФ № 48.
Ключевой момент: неосведомлённость о преступном характере операций - Ваш главный аргумент, но она должна быть доказана, а не просто заявлена. Одновременно потерпевшие (те, чьи деньги прошли через Вашу карту) имеют право требовать возврата всей суммы с Вас как с неосновательного обогащения, независимо от того, что реально Вы себе не оставили ни рубля. То есть риск не только уголовный, но и чисто денежный - взыскание может пойти через гражданский иск.
Дальше события скорее всего будут развиваться так: заявления от потерпевших в полицию по месту их проживания, затем вызов Вас в качестве свидетеля или подозреваемого, плюс параллельно вопрос с разблокировкой карты через ЦБ.
Готовый разбор
Получите конкретный план действий по ситуации: что сделать дальше, какие документы подготовить и на какие сроки ориентироваться.