Ответ команды Правовед
Снять блокировку самостоятельно не получится - решение о приостановлении операций по п. 9 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» банк принимает при выявлении признаков перевода без согласия клиента, и отменить его может только сама кредитная организация по итогам проверки либо Банк России после исключения ваших данных из своей базы о подозрительных операциях.
То, что произошло с вашей картой, на юридическом языке называется дропперством - карта была использована как транзитный счёт для вывода похищенных у других людей средств. Проблема в том, что для следствия и банка не важно, знали вы изначально о мошеннических целях или нет: формально вы передали доступ к своим платёжным средствам третьим лицам, и это может квалифицироваться как соучастие в мошенничестве по ст. 159 УК РФ либо как неправомерный оборот средств платежей по ст. 187 УК РФ, если следствие решит, что вы предоставили карту заведомо для незаконных операций.
Есть и второй пласт проблем помимо уголовного - потерпевшие, чьи деньги прошли через вашу карту, вправе требовать эту сумму обратно именно с вас как с лица, на счёт которого поступили деньги, независимо от того, что вы их дальше передали "работодателям". И третий момент - попадание в базу Банка России о случаях перевода без согласия клиента, что автоматически означает отказ в обслуживании не только в Сбере, а во всех банках сразу.
Дальше важно, как именно вы будете объяснять это банку и следствию - от формулировок и порядка действий сейчас зависит, будете ли вы фигурировать как потерпевшая (введённая в заблуждение) или как соучастник. Это распишу подробно во второй части.
Готовый разбор
Получите конкретный план действий по ситуации: что сделать дальше, какие документы подготовить и на какие сроки ориентироваться.
Здравствуйте!
Срочно обращайтесь в полицию с заявлением и сообщите данные этих мошенников, кто вас обманул. С вас теперь пострадавшие будут требовать деньги, поскольку на ваш счёт все поступало.
Если остались вопросы, то обращайтесь в личные сообщения на сайте. Подробно проконсультирую и помогу решить вопрос.
С уважением, юрист Исмаил Исмаилов!