Можно ли выиграть это дело а суде

Question

Здравствуйте, возникла проблема когда продавал usdt . Попал в треугольник. В общем продал usdt на 75 000 р в телеграмм кошельке. Мне отправили чек в pdf формате и я отпустил usdt . Через несколько дней заблокирвоали карты по 161 ФЗ . Через ещё пару дней наложили арест на 913000 р . Когда увидел арест решил позвонить по тому переводу за который я получил 75 000 р . Так как перевели по СПб я видел номер . Человек не поднял телефон . Решил написать на ватсап и там он ответил ... Говорит что попал в мошенническую схему ... Хотел снять эскортницу, перевел кому-то 800 000 р , но потом передумал и решил получить возврат ... Ему сказали для того чтобы получить возврат , перевести ещё деньги .... И здесь попался к нему мой номер . Человек который покупал у меня usdt передал мой номер как выяснилось другому человеку, а тот уже жертве якобы . В общем я ему объяснил ситуацию , он сдал что ко мне нет претензий... Написал об этом следователю . Следователь сказала ему что предложила мне сделать возврат , а так же направила письмо в ЦБ о снятии ограничений. В тот же день арест на 913 000 р пропал ,но блокировка 161 ФЗ до сих пор есть . Писал в ЦБ , не одобрили . Озон банк сказал что заявитель должен написать в банк с которого отправлял деньги что не имеет ко мне претензий. По его словам он написал , но банк сказал что я должен писать в ЦБ и что они не помогут .... Вчера ещё раз ему написал узнать звонили ли ему с ЦБ . Он сказал что телефоны не поднимает и теперь его позиция поменялась . Что якобы поссорился с отцом , если не сможет получить деньги , то опозорит семью . И то что реальных мошенников будут искать годами , и он будет вынужден действовать через суд даже если под удар попадут не мошенники . А следователь сказала ему тогда когда сказала что направила письмо о снятии ограничений что меня могут допросить как свидетеля . Сегодня так же она позвонила чтобы получить выписку от банка . И она сказала что на след неделе допросят как свидетеля.... Теперь вопрос . Как решить эту проблему . Отдавать этому "человеку " со своего коммуна деньги я не собираюсь . Возврат 75000 р означает потеря 150000 так как я перевел usdt . Можно ли заявителя привлечь к ответственности за то что зная что мы я не мошенник хочет через суд взыскать деньги ? Можно ли выиграть это дело а суде . Сделка была в офиц кошельке телеграмм. Вся информация о сделке есть .

Эрик Степанов · Answer

Здравствуйте. Ситуация классифицируется как неосновательное обогащение, осложненное использованием вашей карты в мошеннической схеме. Блокировка по 115-ФЗ (часто ошибочно называемая 161-ФЗ) накладывается банком на основании внутренних комплаенс-процедур при поступлении сигнала от правоохранительных органов или системы антифрод. До тех пор, пока уголовное дело не закрыто или не вынесено постановление об отсутствии состава преступления в ваших действиях, банк имеет формальное право удерживать ограничения. В гражданском процессе заявитель может попытаться взыскать с вас 75 000 рублей как неосновательное обогащение. Однако, согласно ст. 1109 ГК РФ, не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата, знало об отсутствии обязательства либо предоставило средства в целях благотворительности. В вашем случае вы докажете наличие встречного предоставления (продажа USDT). Судебная практика исходит из того, что переводы между физическими лицами на криптобирже являются гражданско-правовыми сделками. Если вы представите историю операций из Telegram-кошелька, логи переписки и доказательства передачи цифрового актива, суд встанет на вашу сторону.

Кирилл Бухтояров · Answer

Здравствуйте! Вы попали в классическую мошенническую p2p-схему «треугольник». Блокировка по 161-ФЗ означает, что вы попали в черный список ЦБ РФ как соучастник дроп-схем, и банки имеют право полностью закрыть вам доступ к картам [Банки.ру]. Отдавать 75 000 рублей жертве вы не обязаны — закон на вашей стороне, и в суде такие дела против добросовестных продавцов криптовалюты сейчас легко выигрываются [КонсультантПлюс]. Но к следователю на следующей неделе нельзя идти с пустыми руками: если вы просто расскажете историю на словах, вас могут переквалифицировать из свидетеля в соучастника, а ЦБ никогда не снимет блокировку. Расширенная консультация по вашему вопросу и составление документов доступны в чате на платной основе