Я,прохожу банкротство .Если я сменю номер телефона на другой и привяжу карту другого человека оформленную не на меня к новому номеру ,который оформлен на меня.Смогут ли вычислить все проходимые операции ?
Использование чужой карты, привязанной к вашему номеру телефона, во время процедуры банкротства может повлечь серьёзные риски. Хотя напрямую законом не запрещено привязывать к своему номеру телефон карты других людей, такие действия могут быть расценены как попытка сокрыть доходы или имущество, что противоречит целям процедуры банкротства.
Финансовый управляющий запрашивает сведения о счетах и картах, оформленных лично на должника. Карта на чужое имя формально в этот запрос не попадёт — управляющий о ней не узнает через стандартные каналы.
Поэтому на практике многие должники действительно так делают, и это широко известная серая зона.
Но риски реальные, просто другие
Вычислить могут не через управляющего, а через другое:
— Кредиторы или управляющий могут запросить анализ расходов: если человек живёт, тратит деньги, но официально у него ничего нет — это триггер для углублённой проверки.
— Налоговая видит поступления на карту держателя — у него могут возникнуть вопросы по НДФЛ, что потянет за собой проверку источника средств.
— Конфликт с держателем карты: если поссоритесь — он может сообщить управляющему или кредиторам.
— Банк может заблокировать карту по 115-ФЗ (подозрительные операции) и запросить пояснения у держателя.
Имейте ввиду, что использование чужой карты для сокрытия активов в процедуре банкротства квалифицируется как преднамеренное сокрытие имущества от кредиторов (ст. 195 УК РФ — неправомерные действия при банкротстве). Санкция — до 3 лет лишения свободы. Человек, оформивший на вас карту, рискует стать соучастником.
Здравствуйте, Инна!
Да, все операции вычисляют, и это будет расценено как сокрытие активов. Смена номера телефона и привязка карты другого человека, оформленной не на вас, не скроет операции, потому что при банкротстве контролируются персональные данные владельца карты, а не номер телефона. Финансовый управляющий получает доступ ко всем банковским операциям должника и проверяет все поступления и расходы. Банковская система видит реального владельца счёта по паспорту, номер телефона не скрывает личность. Регулярное использование чужой карты для личных нужд вызывает подозрения у управляющего и приставов. Последствия такой схемы серьёзные: банкротство не закончится списанием долгов и последует отказ в освобождении от обязательств, возможна административная ответственность по статье 14.13 КоАП РФ за неправомерные действия при банкротстве, а также уголовная ответственность по статье 195 УК РФ за сокрытие имущества от взыскания вплоть до лишения свободы. Все подозрительные переводы могут быть признаны недействительными и отменены. Правильный путь — все финансовые поступления должны проходить через официальный счёт, согласованный с финансовым управляющим. Если счета арестованы, управляющий может открыть специальный счёт для необходимых расходов на проживание и детей. Если нужны денежные средства на жизнь, обратитесь к финансовому управляющему с заявлением. Смена номера телефона и привязка чужой карты не скроет операции, финансовый управляющий видит всю финансовую активность должника, и любые попытки обойти ограничения будут обнаружены с высокими рисками для вас.
Давайте разберём Вашу ситуацию предметно в личном чате — там я подготовлю детальный порядок действий именно для Вашего случая. Пишите: https://pravoved.ru/lawyer/128.... воспользуйтесь кнопкой «Общаться в чате»
Если ответ уже оказался полезен, буду признателен за благодарность. Любая сумма — это Ваша оценка моих стараний и лучший стимул помогать Вам с удвоенной отдачей - благодарность юристу.
Пусть всё складывается в Вашу пользу. Всегда на связи — юрист Николай Бакшанов
