Добрый день! Попал в ситуацию с блокировкой счета по 161 ФЗ. Написал заявление на исключение из черного списка, пришёл ответ с отказом т.к. считается что я принял деньги от клиента банка ВТБ без его согласия. Я не понимаю как такое возможно, ведь сам клиент добровольно переводил. Что мне сделать в этой ситуации, чтобы снять блокировку?
Здравствуйте.
Отказ ЦБ, основанный на позиции о получении Вами средств от клиента банка ВТБ без его добровольного согласия, требует дополнительной правовой оценки. Важно установить, на каком основании ВТБ сообщил информацию в ЦБ — по заявлению клиента, в рамках внутреннего мониторинга или на основании признаков, указанных в Приказе Банка России № ОД-2506. Отсутствие у Вас признаков соучастия в мошенничестве и наличие доказательств законности операции (например, договор, переписка, подтверждение передачи товара или оказания услуг) являются существенными доводами для оспаривания включения в реестр.
Подайте жалобу в Межведомственную комиссию при Банке России.
При необходимости обжалуйте в судебном порядке.
Готов оказать Вам юридическую поддержку в дистанционном формате:
анализ сложившейся ситуации;
подготовка обращений в Банк России и банк-инициатор (ВТБ);
составление жалобы в Комиссию;
сопровождение на всех этапах, включая подготовку к возможному судебному разбирательству.
С уважением, Александр.
